怒!泉州:女会头千万跑路被抓回,至少200人上当...你认识她吗?
怒!泉州:⼥会头千万跑路被抓回,⾄少200⼈上当...你认识她吗?
在泉州乃⾄福建
不少⼈都会通过“标会”来筹钱或赚钱
可是你想着别⼈的利息
或许别⼈却惦记着你的本⾦
近⽇
泉州警⽅成功侦破⼀起
涉案⾦额上千万的案件
就是因为“标会”引起的
昨⽇,丰泽法⽯社区⼏⼗名居民,敲锣打⿎来到丰泽刑侦⼤队,将⼀⾯锦旗送到负责⼈⼿中,感谢民警尽⼼尽职将犯罪嫌疑⼈抓获。据介绍,犯罪嫌疑⼈陈某涉嫌⼀起涉案⾦额上千万元的案件。
“⽼妹”标会⾏骗
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涉案上千万元
据悉陈某今年47岁,是东海街道法⽯社区的⼀名妇⼥,从2012年开始组织“标会”以来,陆续组织包括法⽯社区⽯头街⼀带的邻⾥、亲戚朋友陆续⼊会,⼏年间邀约了200多⼈。
陈⼥⼠和陈某是有着⼆三⼗年交情的“⽼妹”,在2014年、2015年两年时间⾥,她⼊会交了10多万元。去年想把标会的钱拿回来时,陈某以各种理由拖延,⼀会⼉是“有会员在泉州⼤桥出车祸了”急需⽤钱,标会要延期,⼜或是会员患重病要⼿术,⾮但会⼦钱要拖延些时间,还陈⼥⼠借钱应急。
毕竟都是熟⼈,陈⼥⼠也没有过多的怀疑。可是从10⽉份开始,陈某的电话开始打不通,有时能通也没⼈接。会员们发现异样,去陈某家中查看情况,可家⾥除了⽼⼈家,陈某和丈夫都不见了踪影。
据介绍,陈某通过组织标会做“会头”,每期以1000元、500元、300元三种形式邀请⾝边⼈⼊会,标会的跨度长,很多⼈的会期都还没到拿“会⼦钱”的时候。丰泽刑侦⼤队陆续接到了⼤量众的报警,经初步统计,受骗众200多⼈,涉及⾦额⾼达1000多万元。
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潜逃海南
攻城掠地装备搭配躲超市打⼯
陈某并⾮单纯的民间借贷,其间还存在虚构事实,具有嫌疑。警⽅将陈某列为⽹上追逃对象。
经办民警介绍,他们发现陈某的⼥⼉在海南⼯作,怀疑陈某极有可能投奔⼥⼉。从去年3⽉份多次组织⼈员前往海南追捕,最长的⼀次,民警在海南追查了⼤半个⽉,但陈某颇为谨慎,深居简出躲避警察追查。
今年12⽉初,丰泽刑侦⼤队警⽅掌握到陈某在海南⼀家超市打⼯,于是再度赶往海南,于12⽉11⽇在租房内将陈某抓获。据悉,陈某逃到海南后,到⼀家超市打⼯,每个⽉薪资不过1800元,其丈夫也在当地做起了摩的司机。
⼯⼚倒闭⽋债
组织标会“吸⾦”
经初步查明,陈某从2012年起,以“标会”为由陆续邀请受害⼈⼊会,每⽉按时收“会⼦钱”,但是虚构了各种理由,⼏乎没有⼈“中标”过,原本到期的会款和利息都没有给会员。
陈某交代,家⾥的树脂⼚倒闭以后,⽋下100多万元的⾼利息,每个⽉仅利息就要三四万元,但家⾥没了经济来源,于是她组织起“标会”,把会员收来的“会⼦钱”拿去还利息。
⼀开始,标会每期的会费能收⼏万元,付了⾼利贷的利息,但是⽋款的本⾦还在,每个⽉都需要⽀付利息。就这样,陈某邀的会员越来越多,有的知道她专门在做“会头”,还会主动来她⼊会。陈某拆
东墙补西墙,骗到的会费不断在填“窟窿”。
⽬前,涉嫌的陈某已被警⽅刑事拘留,案件还在进⼀步调查中。警⽅表⽰,将尽⼒替受害⼈追缴赃款。
在泉州,乃⾄福建,有个历史悠久且神秘的组织——“民间标会”,俗称“做会”。它建⽴在亲情、友情等⾎缘、地缘关系上,是许多泉州⼈正在使⽤的民间借贷融资模式。
盖房买房没钱
标个会
泉州⼈民,⾄少有⼀半以上的⼈买房⼦,不是银⾏贷款就是民间标会,有⽊有?
孩⼦上学没钱
标个会
在泉州,遇到⼀些紧急需要⽤钱的时候,如孩⼦上学,也需要去标会,缓解燃眉之急。
买车没钱
标个会
泉州的车多了这么多,也跟标会有关!
做⽣意开店没本钱
标个会
要说泉州⼈民把标会发扬到极致的,当属没钱开店或做⽣意的时候,这个时候标会就能派上⼤⽤场。
孩⼦结婚没钱
标个会
泉州还是有相当部分的⼈,会为孩⼦结婚的彩礼钱或办酒席的钱标会筹集个⼗来万,不可⼩瞧民间的标会啊,还能解决年轻⼈的终⾝⼤事。
⽼板资⾦流不畅
⽼板资⾦流不畅
标个会
相信,泉州⼈看到这张图⽚的时候,就能明⽩我说的是什么了。很多靠民间标会来盘活企业,⼀旦出事,就容易发⽣⽼板跑路事件。
“标会”是如何运⾏的呢?
让我们以⼀个60⼈的千元会为例,看看“标会”的运作模式:
千元会,顾名思义,就是所有会脚必须缴交1000元,会头第⼀次⽆偿获得⾸期60000元汇款使⽤权。第⼆个⽉的第⼆次聚会投标,其余59个会员按各⾃的资⾦需求情况,以⾃⼰能够承受的利息来竞标。
假设甲的标息最⾼,为200元,那么甲就得标,会头因已得标就变成死会,所以本⽉必须拿出1000元给甲,其他58个活会会员,则各缴交1000-200=800元给甲,所以甲可以⼀次借得1000+(800×58)=47400元。尔后甲丧失投标权利,每个⽉要拿出1000元来交给下⼀个得标⼈。以此类推,第59个⽉轮到最后⼀⼈。此时,其他会脚都已死会,前⾯59⼈都必须缴交1000元给他,他可以⼀次得标59000元。标会⾄此结束。(这是其中⼀种算法)
怎么样?你看懂了吗??⼀个简单的标会背后竟然蕴藏着这么多复杂的⾦融利率计算,民间的智慧真是奇妙啊。。
为什么会出现“倒会”的现象呢?
“倒会”主要有两种情况
⼀种是会头卷款潜逃或资⾦周转不灵。很多会头做很多个会,所以常常拆东墙补西墙,若资⾦链断裂,就会出现“倒会”的情况。
另⼀种是会脚拒绝⽀付会⾦。虽然标会会头会代为⽀付了他们应付部分的每期会⾦,使得这些标会得以维持。若其他会脚也不继续缴纳会⾦,则这个会也会因为资⾦不⾜导致倒会。
很多⼈看到这,
是不是开始担⼼⾃⼰的会钱了呢?
那么,发⽣倒会的情况,我们要如何保障⾃⼰的权利?
⾸先,报警,报警,报警,这是必不可少的
其次,会脚向公安机关提供“会单”作为契约证据,申报成为案件被害⼈。
最后,根据《中华⼈民共和国刑法》第⼀百七⼗六条的规定:⾮法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱⾦融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘,并处或者单处⼆万元以上⼆⼗万元以下罚⾦;数额巨⼤或者有其他严重情节,处三年以上⼗年以下有期徒刑,并处五万元以上五⼗万元以下罚⾦。
临兵斗者皆阵列
作为会头,只要超过⼀定⾦额且造成⼀定社会危害即是犯罪⾏为,可以⾮法吸收公众存款罪定罪。然后法院将会头名下的财产予以追缴,并按照会脚的出资⽐例进⾏分配。
这样应该还是能拿回本钱吧?
你错了,⼀个会⼩则⼆三⼗号⼈,⼤则⼀百多号⼈,⼀个会头有⼗⼏个会,按⽐例分配的话能拿到多少呢?⽽且会发⽣倒会的现象,会头可供执⾏的财产⼜会有多少呢?
刑事程序⾛不通,那总可以提起民事借贷纠纷诉讼吧?
那你⼜错了,由于“标会”是不受法律保护的⾏为,因此法院是不会受理因“标会”所引起的民事借贷纠纷诉讼的。
怎样才能拿回钱呢?
答案是:拿不回来了。哈哈,如果会头跟你交情好,或许能私下还钱给你。。
如何制作qq头像闽南标会频出事,⼀曲由泉州本地⾳乐⼈制作的《会仔歌》吐槽了许多被坑害的⼈的⼼声:
⼩编奉劝各位看官:标会有风险,⼊会需谨慎!对于⾃⼰的⾟苦钱,还是选择稳妥的投资⽅式吧。。。
◆记者:记者林加华通讯员郭锦⽕黄颖鹏
◆编辑:黄珊
领导说了!
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