省联社业务知识选拔赛测试题含答案
省联社业务知识选拔赛测试题含答案
1. （）持有营业执照的存款人均为取消企业银行账户许可的业务范围。其中持有营业执照的农民专业合作社，存款人类别统一选择。 [单选题] *
A、其他组织
B、企业法人(正确答案)
C、非企业法人
D、合作社
2. 企业银行结算账户自（）即可办理收付款业务规定是针对所有企业银行结算账户。 [单选题] *
A、2个工作日
B、3个工作日
C、开立之日(正确答案)
D、当天
3. 《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持（）原则，加强开户真实性审核。 [单选题] *
A、了解你的客户(正确答案)
B、核查身份
C、实地调查
金融机构有哪些D、上门核实
4. （）事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。 [单选题] *
A、操作风险(正确答案)
B、流动性风险
C、市场风险
D、信用风险
5. 金融机构柜面发现后，应当由（）名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人不能接触。 [单选题] *
A、1
B、3
C、2(正确答案)
D、4
6. 对于取款人提出金融机构向其付出人民币时夹杂的质疑，人民银行要求由金融机构以提供取款现钞的（）方式进行举证。 [单选题] *
A、金额
B、币种
C、冠字号码(正确答案)
D、券别
7. 金融机构应在与客户建立业务关系之日起（）个工作日内完成客户识别工作，完善相关客户信息，并根据掌握的客户信息填写初步调查结论。 [单选题] *
A、3
B、4
C、10(正确答案)
D、7
8. 对于列入“严重违法失信企业名单”的客户，一经核实，要在（）内暂停其业务，并逐步清退客户。 [单选题] *
A、1个月
B、3个月(正确答案)
C、2个月
D、6个月
9. 对金融信用信息基础数据库黑名单的特约商户，农商银行应自该特约商户被列入名单之日起（） 内予以清退。 [单选题] *
A、10日(正确答案)
B、20日
C、5日
D、15日
10. 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）。 [单选题] *
A、1年
B、3年
C、5年(正确答案)
D、10年
11. 负责受理举报的工作人员在接到举报材料后，要及时拆阅、登记、汇报，不得丢失、泄
密或拖延搁置。对有明确来源的举报材料应在（）内向举报人答复是否正式受理。 [单选题] *
A、1个工作日
B、3个工作日(正确答案)
C、5个工作日
D、立即
12. 超过（）周岁(含)的客户不允许使用户口簿开户。 [单选题] *
A、16(正确答案)
B、18
C、15
D、17
13. 金融机构在办理存取款、货币兑换等业务时发现的，应当予以（）。 [单选题] *
A、没收
B、退还
C、收缴(正确答案)
D、销毁
14. 被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《收缴凭证》之日起（）日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。 [单选题] *
A、30
B、15
C、60(正确答案)
D、 90
15. 各机构为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。 [单选题] *
A、次日
B、 3个工作日
C、当日(正确答案)
D、2个工作日
16. 《中国人民银行办公厅关于调整周末及法定节假日期间小额支付系统普通贷记业务限额的通知》自 2015 年 7 月 11 日起，将周末(周六、周日)及法定节假日期间小额支付系统普通贷记业务的限额调整为（）万元/笔。 [单选题] *
A、20
B、30
C、40
D、50(正确答案)
17. "银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入（）管理。" [单选题] *
A、营业外收入
B、久悬未取专户(正确答案)
C、应解汇款
D、单位存款

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