什么是？潜伏在⾝边的案例有哪些？赶紧学~
“”⼀词来源于⼀个⼩故事，在20世纪20年代，美国芝加哥⿊⼿党的⼀名⾦融专家购买了⼀台投币式洗⾐机，为顾客清洗⾐服并收取现⾦。每天晚上计算当天的洗⾐收⼊时，他就把其他⾮法所得的赃款混⼊其中，再向税务机关申报纳税，扣去其应缴的税款外，剩下的⾮法得来的钱财就被洗成了他的合法收⼊，形成了现代意义上最早的“”。
此后，我们将犯罪所得及其产⽣的收益通过交易、转移、转换等各种⽅式加以合法化、以逃避法律制裁的⾏为称为“”。
在很多⼈的眼⾥，⼀词距离⾃⼰很远，其实不然，的案例在我们⾝边⽐⽐皆是，只有了解这些案例，清楚作案⼿法，才能有效保护⾃⼰，远离活动。
金融机构有哪些先让我们来看看⼏个真实案例
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案例⼀：温州夫妇⾮法吸存3.8亿元，被曝投资煤矿
胡某夫妇⼆⼈在温州当地及上海⾦⼭拥有两家⼯艺品有限公司，另有灯饰公司、电⼦公司及房地产公司等多项产业。2008年以来，夫妇俩分别以⼚房建设、银⾏还贷、购买杭州萧⼭某处码头为名，并⽤⾼息回报为诱饵，先后向叶某等20余名企业家和民间投资⼈⾮法吸收存款⼈民币3.8亿元。同时，⼆⼈再以个⼈固定资产为抵押，向多家银⾏贷款4.1亿元。2011年12⽉，胡某公司出现资⾦链断裂，使得他们⾮法吸收的公众存款⽆法偿还。在长期追债⽆果的情况下，债权⼈叶某等⼈于2012年向警⽅报了案。胡某夫妇名下除了被公安机关查封的资产外，尚有巨额资⾦流向贵州⼀煤矿，且⼆⼈为了隐匿⾮法所得的资⾦，与胡某的夫吴某通谋，以吴某的名义对煤矿进⾏投资并占有⼀定股份。
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案例⼆：⾝份证借他⼈使⽤，卷⼊案件
⽼李是⼀名下岗职⼯，有⼀天警⽅突然上门来，说接到举报发现在⼩区的⼀处空房内发现存有900多万巨款，经调查发现房主是⽼李。但是⽼李坚决否认⾃⼰买过房，经过回忆⽼李才想起来，数⽉前曾把⾃⼰的⾝份证借给了妹妹。原来⽼李的妹妹正是某局长的妻⼦，为了隐瞒其丈夫受贿所得，她借亲属的⾝份证件购买了多处房产进⾏。
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案例三：⽤⾃⼰帐户给他⼈提现，被判罪
韩某在其夫倪某的公司⼯作，得知倪某被追债后，韩某为帮夫早⽇还债，提供本⼈账户，让倪某及其公司以集资和骗取贷款的⽅式骗取资⾦并转⼊其账户，随后韩某在多个银⾏将⾮法资⾦取现后转交给倪某。最终韩某被认定犯罪，判处有期徒刑⼆年六个⽉，并处罚⾦⼈民币35万元。
通过这个案例，相信⼤家已经明⽩了，案件其实就发⽣在我们⾝边，普通百姓⼀不⼩⼼，可能就
成了活动的受害者。
那么，如何避免被套进案件中呢？请⼤家谨记以下⼏点：
⼀、选择可靠的⾦融机构
合法的⾦融机构接受监管，履⾏反义务，是对客户和机构⾃⾝负责。根据《中华⼈民共和国反法》的规定，⾦融机构对在依法履⾏反职责或者义务中获取的客户⾝份资料和交易信息，应当予以保密，⾮依法律规定，不得向任何单位和个⼈提供，确保⾦融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。
⽹上钱庄等⾮法⾦融机构逃避监管，不仅为犯罪分⼦和恐怖势⼒转移资⾦、清洗“⿊钱”，成为社会公害，⽽且⽆法保障客户⾝份资料和交易信息的安全性。
选择安全可靠、严格履⾏反义务的⾦融机构，您的资⾦和个⼈信息才会更安全。
⼆、主动配合⾦融机构进⾏⾝份识别
*开办业务时，请您带好有效⾝份证件
有效⾝份证件是证明个⼈真实⾝份的重要凭证。为避免他⼈盗⽤您的名义，窃取您的财富，或是盗⽤您的名义进⾏等犯罪活动，您开⽴账户、购买⾦融产品以及以任何⽅式与⾦融机构建⽴业务关系时：请出⽰有效⾝份证件或⾝份证明⽂件；如实填写您的⾝份信息；配合⾦融机构通过现场核查⾝份证件的真实性，或以电话、信函、电⼦邮件等⽅式向您确认⾝份信息；回答⾦融机构⼯作⼈员的合理提问。如果您不能出⽰有效⾝份证件或⾝份证明⽂件,⾦融机构⼯作⼈员将不能为您办理相关业务。
*存取⼤额现⾦时，请出⽰有效⾝份证件
凡是存⼊或取出5万元以上⼈民币或者等值1万美元以上外币时，⾦融机构需核对您的有效⾝份证件或⾝份证明⽂件。这不是限制您⽀配⾃⼰合法收⼊的权利，⽽是希望通过这样的措施，防⽌不法分⼦浑⽔摸鱼，保护您的资⾦安全，创造更安全、更有效的⾦融市场环境。
*他⼈替您办理业务，请出⽰他（她）和您的⾝份证件
⾦融机构⼯作⼈员需要核实交易主体的真实⾝份，当他⼈代您办理业务时，需要对代理关系进⾏合理的确认。特别提醒，当他⼈代您开⽴账户、购买⾦融产品、存取⼤额资⾦时，⾦融机构需要核对您和代理⼈的⾝份证件。
*⾝份证件到期更换的，请及时通知⾦融机构进⾏更新
⾦融机构只能向⾝份真实有效的客户提供服务，对于⾝份证件已过有效期的，⾦融机构应通知客户在合理期限内进⾏更新。超过合理期限未更新的，⾦融机构可中⽌办理相关业务。
三、不要出租或者出借⾃⼰的⾝份证件
如果您出租或出借⾃⼰的⾝份证件，很可能会产⽣以下后果：
●他⼈借⽤您的名义从事⾮法活动；
●协助他⼈完成和恐怖融资活动；
●您可能成为他⼈⾦融活动的“替罪⽺”；
●您的诚信状况受到合理怀疑；
●因他⼈的不正当⾏为⽽致使⾃⼰的信誉和信⽤记录受损。
四、不要出租或出借⾃⼰的账户银⾏卡和U盾
⾦融账户、银⾏卡和U盾不仅是您进⾏交易的⼯具，也是国家进⾏反资⾦监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、分⼦、恐怖分⼦以及其他罪犯都可能利⽤您的账户、银⾏卡和U盾进⾏和恐怖融资活动，因此，不出租、出借⾦融账户、银⾏卡和U盾既是对您的权利的保护，⼜是守法公民应尽的义务。
五、不要⽤⾃⼰的账户替他⼈提现
通过各种⽅式提现是犯罪分⼦最常采⽤的⼿法之⼀，有⼈受朋友之托或受利益诱惑使⽤⾃⼰的个⼈账户（包括银⾏卡账户）或公司的账户为他⼈提取现⾦，为他⼈提供便利。然⽽，法⽹恢恢疏⽽不漏。请您切记，账户将忠实记录每个⼈的⾦融交易活动，请不要⽤⾃⼰的账户替他⼈提现。
六、远离⽹络
在⼈们获得⽹络时代的快捷信息和⾼效沟通的同时，不法分⼦也利⽤⽹络快速传播⾮法信息，在更⼴的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的⽹上银⾏、互联⽹⾮法集资等⽹络案件给予的警⽰：对于⽹络信息要仔细甄别，不要轻易通过⽹上银⾏、电话等⽅式向陌⽣账户汇款或转账。对于⽹
络信息要时刻警惕，不可因贪占⼀时便宜⽽落⼊。
七、举报活动，维护社会公平正义
为了发挥社会公众的积极性，动员社会的⼒量与犯罪作⽃争，保护单位和个⼈举报活动的合法权利，《中华⼈民共和国反法》特别规定，任何单位和个⼈都有权向中国⼈民银⾏或公安机关举报活动，同时规定接受举报的机关应当对举报⼈和举报内容保密。
每个公民都有举报的义务和权利，欢迎所有公民举报犯罪及线索。所有举报信息将被严格保密。
图⽚来源⽹络
⼩编提醒：
⼩编提醒：
是很严重的经济犯罪⾏为，会对⼀个国家的政治稳定、社会、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。不只是发⽣在新闻媒体的报道中，更是发⽣在我们⾝边，或许我们⾃⼰不会主动参与到中，但可能由于我们的不了解，或者疏忽，会不经意陷⼊到犯罪中，给⾃⼰造成损失。⼤家要保护好⾃⼰，知法懂法，提⾼警惕，远离⾮法活动。
风⼟⼈情
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