2017年我国银行业综合发展态势分析报告
2017年我国银行业综合发展
态势分析报告
（2018.09.17）
一、近几年我经济发展及银行业概述
银行业的发展与宏观经济的发展趋势密不可分，近几年我国经济一直保持着高速的增长态势。2016 年，我国经济更是在稳中求进的总基调下，实现了收益和质量的双提高，经济结构持续优化，改革开放取得新突破，居民收入稳定增长，人民生活持续改善，实现了―十三五‖的良好开局，全年 GDP 达到 744,127 亿元，按可比价格计算同比增长 6.7%；规模以上工业增加值按可比价格计算同比增长6.0%；固定资产投资（不含农户）596,501 亿元，同比名义增长 8.1%；社会消费品零售总额 332,316 亿元，同比名义增长 10.4%，扣除价格因素实际增长 9.6%；全国居民人均可支配收入 23,821 元，同比名义增长 8.4%，扣除价格因素实际增长 6.3%，其中城镇居民人均可支配收入 33,616 元，同比名义增长 7.8%，扣除价格因素实际增长 5.6%；农村居民人均可支配收入 12,363 元，同比名义增长 8.2%，扣除价格因素
实际增长 6.2%。
    2012-2016 年，我国 GDP、人均 GDP、社会消费品零售总额、全社会固定资产投资、货物进出口总额的基本情况如下表列示：
 
2016年
2015年
2014年
2013年
2012年
GDP（亿元）
744,127
民营银行
689,052
643,974
595,244
540,367
人均 GDP（元）
53,980
50,251
47,203
43,852
40,007
社会消费品零售总额（亿元）
332,316
300,931
271,896
242,843
214,433
全社会固定资产投资（亿元）
606,466
562,000
512,021
446,294
374,695
货物进出口总额（亿元）
243,386
245,503
264,242
258,169
244,160
银行业是国民经济体系重要的组成部分和核心产业，近年来，我国 GDP 的高速增长与经济货币化程度的提高，以及社会对金融服务需求的不断增长，也推动了银行业的持续、快速发展。
根据央行统计，2012 年至 2016 年，我国银行业人民币贷款与存款总额年均复合增长率分别为 14.06%和 13.18%，外币贷款与存款总额年均复合增长率分别为3.54%和 15.04%。
近年中国银行业人民币及外币贷款与存款总额的情况如下表列示：
 
2016年12月 31 日
2015年12月 31 日
2014年12月 31 日
2013年12 月 31 日
2012年12 月 31 日
复合增长率
人民币贷款总额（亿元）
1,066,040
939,540
816,770
718,961
629,910
14.06%
人民币存款总额（亿元）
1,505,864
1,357,022
1,138,645
1,043,847
917,555
13.18%
外币贷款总额（亿美元）
7,858
8,303
8,351
7,769
6,836
3.54%
外币存总额（亿美元）
7,119
6,272
5,735
4,386
4,065
15.04%
二、银行行业市场格局
根据中国银监会统计披露，目前我国银行业金融机构可划分为大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村金融机构及其他类金融机构五大类。截至2017 年 6 月 30 日，上述五大类银行业金融机构的总资产和总负债及所占比例的情况如下表列示：
项目
总资产（亿元）
占银行业金融机构
比例
比上年同期增长率
总负债（亿元）
占银行业金融机构
比例
比上年同期增长率
大型商业银行
854,017
36.1%
8.8%
786,626
36.0%
8.9%
股份制商业银行
432,490
18.3%
8.4%
404,134
18.5%
8.1%
城市商业银行
297,307
12.6%
18.0%
277,829
12.7%
18.0%
农村金融机构 1
318,445
13.5%
12.4%
295,374
13.5%
12.2%
其他类金融机构 2
463,155
19.6%
14.6%
419,963
19.2%
14.5%
总计
2,365,413
100.0%
11.4%
2,183,925
100.0%
11.3%
大型商业银行：在我国银行业体系中，大型商业银行占有重要地位，是国有企业融资的主要来源。截至 2017 年 6 月 30 日，大型商业银行的资产总额占国内银行业资产总额的 36.10%，负债总额占国内银行业负债总额的 36.0%。

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