2022-2023年证券从业《金融市场基础知识》预测试题（答案解析）
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卷I
一.综合考点题库(共50题)
1.上海证券交易所的运作系统不包括( )。
A.综合协议交易平台
B.集中竞价交易系统
C.大宗交易系统
D.固定收益证券综合电子平台
正确答案：A
本题解析：
上海证券交易所的运作系统包括集中竞价交易系统、大宗交易系统、
固定收益证券综合电子平台。深圳证券交易所的运作系统包括集中竞价交易系统、
综合协议交易平台。
2.参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖，这种制度被称为（ ）。
A.会员制
B.托管制
C.全面指定交易制
D.存管制
正确答案：C
本题解析：
全面指定交易是指参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须实现指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖。
3.沪深300指数作定期调整时，每次调整的比例不超过( )。
A.8%
B.9%
C.10%
D.11%
正确答案：C
本题解析：
沪深300指数按规定作定期调整。原则上指数成分股每半年进行一次调整，一般为1
月初和7月初实施调整，调整方案提前两周公布。每次调整的比例不超过10%。
4.证券投资者可分为（ ）两大类。
A.政府机构和金融机构
B.机构投资者和个人投资者
C.合格投资者和合格境内投资者
D.企事业法人和各类基金
正确答案：B
本题解析：
证券投资者主要分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团体等。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。
5.下列各项中，() 不属于流动性风险测量中基于机构层面的指标。
A.速动比率
B.流动性覆盖率
C.现金流量比率
D.换手率
正确答案：D
本题解析：凭证式国债
机构层面：
(1) 资产负债结构指标：流动比率、速动比率、净稳定资金率、资产负债的久期缺口。
(2) 现金流量匹配指标：流动性覆盖率、流动性指数、现金流量比率。
市场层面：买卖价差法、换手率、冲击成本。
6.下列关于凭证式国债的承销程序说法正确的是（ ）。
A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券
B.财政部和中国人民银行一般每半年确定一次凭证式国债承销团资格
C.发售采取向购买入开具凭证式国债收款凭证的方式，发售数量可以突破所承销的国债量
D.财政部一般委托中国人民银行分配承销数额
正确答案：D
本题解析：
考查凭证式国债的承销程序。凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格，财政部一般委托中国人民银行分配承销数额。发售采取向购买入开具凭证式国债收款凭证的方式，发售数量不能突破所承销的国债量。
7.财政部代理发行地方政府债券，面向（ ）招标发行，采用（ ）招标方式，招标标的为（ ），各中标承销团成员按面值承销。下面适合填入括号内的选项是（ ）。
A.记账式国债承销团单一价格利率
B.记账式国债承销团多重价格价格
C.凭证式国债承销团单一价格利率
D.凭证式国债承销团多重价格利率
正确答案：A
本题解析：
财政部代理发行地方政府债券的发行方式。财政部代理发行地方政府债券，面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格招标方式，招标标的为利率，全场最高中标利率为当期地方债票面利率，各中标承销团成员按面值承销。
8.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循( )原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。
A.独立性
B.客观性
C.公正性
D.一致性
正确答案：D
本题解析：
证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则．对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。评级标准有调整的，应当充分披露。
9.属于中小金融企业集合票据的特点的是（ ）。
Ⅰ．一次注册，一次或多次发行
Ⅱ．任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%
Ⅲ．任一企业集合票据募集资金额不得超过2亿元人民币
Ⅳ．单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
本题解析：
中小非金融企业发行集合票据，应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。@jin
10.对政府提供信贷、代表政府管理金融活动属于中央银行的（ ）职能。
A.银行的银行
B.发行的银行
C.政府的银行
D.管理的银行
正确答案：C
本题解析：
“政府的银行”指中央银行代表国家制定和执行货币政策，处理对外金融关系，为国家提供各种金融服务，具体职能包括代理国库收支；代理国家债券的发行；对政府提供信贷；代表政府管理金融活动；持有、管理、经营国家外汇储备和黄金储备；代表政府参加国际金融组织活动，进行国际金融合作等。
11.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的（ ）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.提供流动性
正确答案：A
本题解析：
本题主要考查金融市场的功能之一：金融市场的首要功能是资金融通。金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。
12.证券公司申请IB业务资格，应当符合的条件有（ ）。
①申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
②证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务
的营业部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员
③全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监督指标应持续符合规定的标准
④已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
正确答案：C
本题解析：
证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员，故②错误。
13.国际开发机构申请在我国境内发行人民币债券应具备的条件有（ ）。
Ⅰ．经3家以上（含3家）评级公司评级
Ⅱ．人民币债券信用级别为AAA级以上
Ⅲ．财务稳健，资信良好
Ⅳ．已为我国境内项目提供的贷款和股本资金在10亿美元以上
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案：B
本题解析：
国际开发机构申请在我国境内发行人民币债券应具备以下条件：①财务稳健，资信良好，经两家以上（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在我国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）以上；②已为我国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上，经国务院批准予以豁免的除外；③所募集资金用于向我国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金，投资项目符合我国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定。
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