中国人民建设银行关于建设银行实行《信贷资金管理试行办法》的补充规定 唐七
文章属性
∙【制定机关】中国（人民）建设银行
∙【公布日期】1985.09.23
∙榴莲怎么选才是最好的【文 号】
∙【施行日期】1985.11.01
∙【效力等级】行业规定
∙【时效性】现行有效
∙【主题分类】银行业监督管理
正文
中国人民建设银行关于建设银行实行《信贷资金管理试行办法》的补充规定
（1985年9月23日）
人民银行、建设银行各省、自治区、直辖市分行，重庆、武汉、沈阳、大连、哈尔滨、广州、西安市分行，深圳特区分行：
一九八五年八月二十九日至九月二日，中国人民银行、中国人民建设银行在郑州联合召开改革建设银行信贷资金管理体制会议，现将领导同志的讲话和经过修改的会议文件，随文印发，望认真贯彻执行。
这会议，是继一九八四年全国银行信贷资金管理体制改革会议之后，又一次银行信贷资金管理体制改革的会议。建设银行信贷资金全部纳入国家综合信贷计划，涉及资金、计划、会议、发行、统计等各方面，是一项重要的改革，望两行加强协作，认真总结经验，对改革中出现的新情况、新问题共同研究解决，并及时报告两总行；同时加强与其他专业银行的联系，取得支持，以保证改革的顺利进行。
贯彻落实国务院国发[1983]146号文和[1985]51号文件的规定，适应经济体制和银行体制改革的需要，加强金融工作的统一管理，建设银行的信贷收支，要全额纳入国家综合信贷
计划，实行“统一计划、划分资金、实贷实存、相互融通”的信贷资金管理办法。在宏观上把资金管住，在微观上把资金搞活，提高信贷资金使用的经济效益，更好地支持社会主义经济建设，落实各级银行的经济责任制，把建设银行办成真正的经济实体。现根据建设银行的特点，对实行《信贷资金管理试行办法》中的若干问题，作如下补充规定：
第一条 建设银行的信贷资金收支计划和现金收支计划，按照人民银行总行规定的内容和要求进行编制，由建设银行总行报送人民银行总行。
经人民银行总行综合平衡报国务院批准后，核定建设银行分项的信贷资金收支计划和差额计划，并由建设银行总行负责组织执行。
什么是创业板 各级建设银行编制的信贷资金收支计划，在报送上级行的同时，要报送同级人民银行。
第二条 凡建设银行办理的下列财政性存款，属于人民银行的信贷资金，必须全额划缴人民银行。
1.中央、地方财政基建“拨改贷”基金，用于贷款后的结余；
2.中央、地方财政预算拨款资金，用于拨款支出后的结余；
3.中央、地方财政委托贷款基金，用于贷款后的结余；
4.清理拖欠设备贷款基金，用于贷款后的结余；
5.中央、地方建设单位预算资金存款；
6.集中上交财政资金。
第三条 凡建设银行吸收的企业存款(包括自筹基建资金存款和待转自筹基建资金存款)、信托存款和其他存款，按照人民银行总行规定的比例，在向人民银行缴存存款后，连同自有资金，属于建设银行的信贷资金，作为发放贷款的营运资金，按照国家的政策和计划，自主经营。
第四条 各级建设银行，应于一九八五年十一月一日，将原在工商银行或农业银行开立的存款帐户结清，转到人民银行开立帐户。建设银行总行和省、自治区、直辖市分行，以及计划单列的重庆、武汉、沈阳、大连、哈尔滨、广州、西安市分行，应在同级人民银行开立存款户、贷款户、临时贷款户；分行以下各支行，在当地或就近的人民银行只开立存款户；各级行的资金调拨和用款，一律在存款户中办理，不准发生透支。
第五条 建设银行在转到人民银行开户的同时，应建立与其他有关银行的同业往来关系，办理同城结算、异地跨系统结算、委托代办现金收付等资金往来清算，以及相互拆借资金。做到互助互惠，相互融通，搞活资金。
第六条 建设银行应向人民银行缴存的存款，其范围和缴存方法，按以下规定办理：
1.应划缴的财政存款，属于本规定第二条所列前四项的存款，由财政拨入资金的行办理全额划缴，即中央财政拨给的资金结余由建设银行总行划缴；省市级财政拨给的资金结余由建设银行分行划缴；地(市)、县财政拨给的资金结余由建设银行地(市)、县支行划缴。属于其他的财政性存款，由各级经办行办理全额划缴。在划缴的财政性存款中，对本规定第二条所列前四项的资金结余，合并计算缴存金额，但累计支出数和贷款余额不能超过累计拨入资金数，如发生支大于收，对超支部分，人民银行在调整时不予垫支。
应缴存的企业存款(包括自筹基建资金存款和待转自筹基建资金存款)、信托存款和其他存款等一般存款，一九八五年暂按存款总额的百分之三十，由各级经办行向人民银行缴存。
上述划缴、缴存存款范围的具体科目，详见《中国人民银行关于建设银行信贷资金管理的帐务处理办法》及附件。
2.缴存和调整的时间，建设银行总行和省、地(市)、县分、支行(含城市办事处)，以及县城以外在人民银行单独开户的行处，每旬调整一次，县城以外不在人民银行单独开户的行处，每月调整一次。总、分行在旬后八日内、其余行处于旬后五日内，向当地人民银行或代办人民银行帐务的其他专业银行办理，如最后一天为节假日，可以顺延。
3.对应缴的财政性存款和一般存款，如因资金不足发生欠缴，按规定对欠缴金额每天以万分之二计收罚息。
第七条 建设银行经办的财政基建“拨改贷”资金和财政预算拨款资金，必须坚持实拨实存、先拨后用、存大于支的原则，不得挤占信贷资金。
第八条 各级建设银行办理的自筹基建资金存款(包括待转自筹基建资金存款)，必须按照国家的有关规定严格管理和监督，按批准的计划用款。
第九条 为了把全国信贷收支、货币发行控制在计划以内，人民银行总行核定建设银行总行的年度存差计划(即 资金来源大于资金运用向人民银行的存款)，或借差计划(即资金运用大于资金来源向人民银行的借款)，均为指令性计划，存差必须完成，借差不得突破。
人民银行总行核定的存差或借差计划，建设银行总行要逐级落实，并将分地区的存差或借差计划报人民银行总行，由人民银行总行下达给人民银行分行监督执行。
若全国建设银行总算帐为存差计划时，存差计划的分行，要按计划将资金上缴建设银行总行；借差计划的分行，其所需资金由建设银行总行通过资金调拨自行解决，人民银行不借给计划内贷款。若全国建设银行总算帐为借差计划时，存差计划的分行，要按计划将资金上缴建设银行总行；
借差计划的分行，其所需资金首先由建设银行总行通过资金调拨给予调剂，不足部分，由人民银行分行根据人民银行总行下达贷款通知书的额度，给予计划内贷款。
MM是什么意思呢 第十条 建设银行总、分行要加强对所属行处的资金调度，抽多补少，灵活调拨，保证正常业务周转和支付存款的资金需要。人民银行各级行处要加速凭证传递，提高工作效率和质量，更好地为专业银行的资金调拨服务。
电信的多少 第十一条 建设银行在人民银行开立帐户以后，可由人民银行总行核贷给建设总行一定数额的业务周转金，年中转使用，年末不得用于扩大贷款规模。
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第十二条 建设银行在执行年度信贷计划过程中，由于季节性存款下降、贷款上升和资金调拨未达等原因，出现资金短缺，周转不灵，人民银行总、分行可按规定给予临时贷款，也可由建设银行向其他专业银行拆借。
第十三条 各级建设银行十一月一日在人民银行开户后，应根据十月三十一日有关各科目的存款余额，按照缴存存款的范围、比例和时间，总、分行于八日内、其余行处于五日内，向人民银行办理第一次划缴财政性存款和缴存一般存款的手续。
建设银行总行和分行在办理第一次缴存存款以前，应对所属行处的资金余缺进行算帐，并及早调度资金，以保证足额缴存存款和对外业务的正常支付。建设银行在办理第一次缴存存款时，个别行处确因上级行调拨资金未达而不能按期足额缴存，对欠缴的部分，可以延期补足，免计罚息，但最迟不得超过第二次调整日。从第二次缴存起，即按本规定第六条执行。
第十四条 人民银行对建设银行的存款和贷款利率，从一九八五年十一月一日起，存款(包括缴存的一般存款)利率为月息三厘六，划缴的财政性存款不计利息；业务周转金贷款利率为月息三厘六，计划内贷款利率为月息三厘九，临时贷款利率为月息四厘二。在执行
中，人民银行总行根据调节资金的需要，可以调整上述利率。
第十五条 建设银行要逐步建立本系统的现金业务库，直接向人民银行的发行(保管)库提取现金，自行办理现金收付业务。在向人民银行的发行(保管)库提取现金时，存款户必须有足够的存款余额。目前尚无条件自行办理现金收付业务的行处，可仍然委托其他专业银行代办，各专业银行应积极支持。
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