2020分行第11次全员集中测试
2020分行第11次全员集中测试
1、对于风险等级为高或较高的企业、高风险国家地区客户申请开通网银，应不予受理。 [判断题] *
对
错(正确答案)
2、企业在开通网银或追加账号时应提前检查其收益所有人信息与公开渠道是否一致，如果不一致，应先要求客户办理变更受益人。 [判断题] *
对(正确答案)
错
3、在我行可申请开立网银的客户包括已开立结算账户或开立客户号，且开立之前需检查其账户状态为正常者方可开立。 [判断题] *
对(正确答案)
错
4、以下关于企业客户申请开立网银需提交的证明资料说法正确的是（） *
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A、法人身份证原件、加盖公章的法人身份证复印件(正确答案)女装都有哪些牌子
B、授权委托书(非法人亲办)(正确答案)
C、经办人身份证原件(正确答案)
D、网银管理员和操作员身份证原件和加盖公章的身份证复印件(正确答案)
E、法人或管理员操作员无法提供身份证原件的需进行尽职调查后方可继续办理(正确答案)
5、企业客户主动申请销户的，我行可在系统中直接对账户进行销户，若客户开通了企业网银的会自动取消。 [判断题] *
对
错(正确答案)
6、关于授权账户中说法正确的是（） *
A、企业客户在我行开立结算账户、账户状态正常(正确答案)
B、企业客户开户后可将其账户授权给在我行开立了网银的被授权企业。(正确答案)
C、被授权企业可通过网银使用自身网银安全工具在授权范围内代理授权账户进行交易查询等。(正确答案)
D、授权企业可不开通网银，但被授权企业必须开通网银。(正确答案)
7、企业出款控制可用于下列哪些情形（） *
A、授信初审意见中要求对资金进行监管的授信账户
B、房地产、项目贷款等授信账户(正确答案)
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C、事业部、分行认为有必要进行资金监管的其他类账户(正确答案)
8、定向转出控制包括企业用户有必要对账户进行资金动账交易控制，可通过设置指定收款账户名单，不在名单内的账户不得转出。 [判断题] *
韩国字网名对(正确答案)
错
9、以下关于在二代货发反假货币子系统中收缴说法错误的是（） [单选题] *
A、业务经办人员录入明细信息包括冠字号码、张数等。
B、业务复核人员需对经办人员录入的明细信息进行授权。
C、复核完成后，从库箱中取出两份重空：收缴凭证，并进行打印，一份交被收缴人，一份留存归档。(正确答案)
D、经办人员登记代保管登记簿，并由复核人员审核签章。
10、营业终止后，收缴经办人员在管控系统扫描和收缴凭证后将其交予支行实物管配岗。 [判断题] *
对(正确答案)
错
11、收缴凭证第一联和实物随押运钞车上交分行，分行专夹保管，按年归档。 [判断题] *
对(正确答案)
错
12、自二代货发反假子系统上线收缴功能后，所有收缴上缴解缴的全流程操作均在此系统中进行，不再在原xbank中进行操作。 [判断题] *
对(正确答案)
错
13.开立对公户前，审核防伪注意事项描述错误的是？（） [单选题] *
A.应根据当地行政机关发布的行业标准及本地监管特要求，结合公安部《印章治安管理信息系统标准》(公通字【2000】36号)，首选通过企业印章编码进行印章防伪审核的方式，并将印章防伪审核标准上报分行运营管理部备案
B.加强客户工商营业执照、统一社会信用代码证等证照真伪核验
C.经审核通过的，应于开户申请书背面注明“经审核，企业申请资料真实合规有效”，并由审核人签字。
D.如登记发证机关、签发日期、印刷字体、企业信息要素和盖章位置等进行审核，对可疑或存在差异的，不予开户(正确答案)
14.开立对公户前，强化存量信息比对注意要点描述错误的是（） [单选题] *
A.逐户调取存量账户相关开户资料影像与新开户资料核对，对于无法通过本机构系统调取的开户资料影像，应及时与遵义分行运管部沟通调取
B.核对内容包含单位名称、法定代表人姓名、单位证照信息、法定代表人电话号码等
C.逐户进行预留所有印鉴的系统验印，在保证所有印鉴核验相符，排除冒名开户及买卖账户风险的情况下，可依据流程继续受理，发现可疑的，需强化尽职调查且确认无异常后方可继续按流程办理(正确答案)
D.存量信息核对一致的，可依据流程办理业务，并在业务申请表上记载“已核对存量账户信息，无异常，可受理业务申请”
15.特殊审批支持哪些证件非原件开户？（） [单选题] *
A.营业执照
B.开户许可证
C.法人身份证(正确答案)
D.经办人身份证
16.对于开户受理日期与开户启用日期间隔超几天以上的账户，启用时需重新核对账户信息？（） [单选题] *
A.3
B.7
C.5(正确答案)
D.10
17.在受理账户什么业务前，应登录“银企账户管理平台(易账户)”查看公司是否存在严重违法、经营异常、简易注销、失信公告等违法行为，排除以上情况后方可继续进行业务受理？（） *
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B.变更(正确答案)
C.不动户久悬转正常(正确答案)
D.销户
18.单位账户开立环节手机号码实名验证审核，哪些要素与人员的手机号码与姓名、证件类型、证件号码进行核查。（） *
A.经办人(正确答案)
B.法定代表人(正确答案)
C.实际控制人(正确答案)
D.联系人(正确答案)
E.网银操作员(正确答案)
19.注册地和经营地其中一个在异地的单异地客户开户，开户机构应与法定代表人或单位负责人进行开户意愿核实，核实方式为？（） *
A.上门核实(正确答案)
B.音频核实
C.远程银行(正确答案)
D.视频
20.法定代表人亲办的变更哪些业务，应由业务受理机构与法定代表人核实变更事项，亲见法定代表人在业务申请书上签字，并录制核实视频。（） *
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A.变更户名(正确答案)
B.变更法定代表人(正确答案)
C.变更印鉴(正确答案)
D.变更联系人
21.哪些情况不得办理电票签约业务？（） *
A.未启用账户(正确答案)
B.户资料不完整账户(正确答案)
C.反为较高风险的账户
D.不动户
22.开立企业网银以下说法正确的是？（） *
A.对非法定代表人(或单位负责人)亲办且非首次添加管理员的高风险柜面企业网银业务，从安全可靠的第三方渠道获取电话进行核实(正确答案)
B.原则上，所有新开立的结算账户，不开通网银转账权限，不开通企业财务室功能，经客户经理营销的客户有开通网银转账限额、开通企业财务室功能需求的，应由客户经理充分调查其用途合理性并在《客户强化尽职调查情况表》(正确答案)
C.特殊审批开立账户，如涉及资料后补等情况的，在未按要求完善开户手续、补足账户资料前，原则上不得办理非首次添加网银管理员业务。(正确答案)
D.高风险柜面企业网银业务，应依据该客户号下所有状态正常的结算账户的预留公章，逐户核验本次业务申请书加盖的公章是否一致(正确答案)

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