中国人民银行货币鉴别及收缴、鉴定管理办法（
2020)
第一条为规范货币鉴别及收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《中 华人民共和国中国人民银行法》 《中华人民共和国商业银行法》 《全国人民代表大会常务委员 会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》制定本办法。
第二条在中华人民共和国境内设立的办理存取款、 货币兑换等业务的银行业金融机构 （以 下简称金融机构） 鉴别货币和收缴， 中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴定机构 （以 下统称鉴定单位）鉴定货币真伪，适用本办法。
第三条本办法所称货币是指人民币和外币。人民币是指中国人民银行依法发行的货币， 包括纸币和硬币。外币是指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家（地区）流通中 的法定货币。
本办法所称是指不由国家（地区）货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足 以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介。
包括伪造币和变造币。伪造币是指仿照真币的图案、形状、彩等，采用各种手段 制作的。变造币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多 种方法制作，改变真币原形态的。
第四条本办法所称鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对货币真 伪进行判断的行为。
本办法所称收缴是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的通 过法定程序强制扣留的行为。
本办法所称鉴定是指被收缴人对被收缴的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根 据被收缴人或者收缴的金融机构（以下简称收缴单位）提出的申请，对被收缴的真 伪进行裁定的行为。
本办法所称误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将作为真币 收入的行为。
本办法所称误付是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将付出给客 户的
行为。
第五条个人或者单位主动向中国人民银行分支机构上缴的，中国人民银行分支机构 予以没收。
个人或者单位主动向金融机构上缴的，金融机构依照本办法第三章实施。
第六条中国人民银行及其分支机构依照本办法对货币鉴别及收缴、鉴定实施监督管 理。
金融机构依照本办法对货币进行鉴别，对进行收缴，协助被收缴人向鉴定单位提出 鉴定申请。
鉴定单位依照本办法实施鉴定。
中国人民银行心形纪念币预约第七条对于贵金属纪念币的鉴定比照本办法实施，具体办法另行制定。
第二章货币鉴别
第八条金融机构办理存取款、货币兑换等业务时，应当准确鉴别货币真伪，防止误收及 误付。
第九条金融机构在履行货币鉴别义务时，应当采取以下措施：
（一）确保在用现金机具的鉴别能力符合国家和行业标准；
（二）按照中国人民银行有关规定，负责组织开展机构内反假货币知识与技能培训，对 办理货币收付、清分业务人员的反假货币水平进行评估，确保其具备判断和挑剔的专业 能力；
（三）按照中国人民银行有关规定，采集、存储人民币和主要外币冠字号码。
第十条金融机构与客户发生纠纷的，若相应存取款、货币兑换等业务的记录在中国 人民银行规定的记录保存期限内，金融机构应当提供相关记录。
第十一条金融机构误付，由误付的金融机构对客户等值赔付。若发生负面舆情，金 融机构应当妥善处理并消除不良影响。
第十二条金融机构向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂的，中国人民银行 分支机构予以没收， 向解缴单位开具 《假人民币没收收据》 ，并要求其补足等额人民币回笼款。
第十三条金融机构确认误收或者误付的，应当在 3 个工作日内向当地中国人民银行 分支机构报告，并在上述期限内将实物解缴至当地中国人民银行分支机构。金融机构所 在地没有中国人民银行分支机构的，由该金融机构向其所在地上一级中国人民银行分支机构 报告及解缴。
第三章收缴
第十四条金融机构在办理存取款、货币兑换等业务时发现的，应当予以收缴。
第十五条金融机构柜面发现后，应当由 2 名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人
不能接触。对假人民币纸币，应当当面加盖“”字样的戳记；对假外币纸币及各种 假硬币，应当当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“”字样戳记，并在专用袋上 标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码（如有） 、收缴人、复核人名章等细项。收缴 单位向被收缴人出具按照人民银行统一规范制作的 《收缴凭证》 ，加盖收缴单位业务公章， 并告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向鉴定单位申请鉴定。
金融机构在清分过程中发现后， 应当比照前款假外币纸币及各种假硬币的收缴方式，
由 2 名以上业务人员予以收缴。来源为柜面或者现金自助设备收入的，应当确认为误收 差错，实物依照第十三条处理。
收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于 3 个月。
第十六条金融机构在收缴过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地中国人民银 行分支机构和公安机关：
（一）一次性发现 5 张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另 有规定的两者较小者；
（二）利用新的手段制造的；
（三）获得制造、贩卖、运输、持有或者使用线索的；
（四）被收缴人不配合金融机构收缴行为的；
（五）中国人民银行规定的其他惰形。
第十七条金融机构应当对收缴的实物进行单独管理，并建立收缴代保管登记制 度，账实分管，确保账实相符。
第十八条金融机构应当将收缴的每月全额解缴到当地中国人民银行分支机构，不得 自行处理。
金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的，由其所在地上一级中国人民银行分支机 构确定解缴单位。
第十九条现金自助设备发现可疑币后的处置及相关收缴的管理办法另行制定。
第二十条被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《 收缴凭证》 之日起 60 日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议， 者依法提起行政诉讼。
第四章鉴定
第二十一条被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起3个工作日内， 持《收缴凭证》直接或者通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。
鉴定单位应当即时回复能否受理鉴定申请，不得无故拒绝。鉴定单位应当无偿提供鉴定 服务， 鉴定后应当出具按照中国人民银行统一规范制作的 《货币真伪鉴定书》 ，并加盖货币鉴
定专用章和鉴定人名章。
第二十二条鉴定单位鉴定时，应当至少有 2 名具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与，
并作出鉴定结论。
第二十三条鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起2个工作日内，通知收缴单位报送待鉴 定货币。
收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起2个工作日内，将待鉴定货币送达鉴定单位。
第二十四条鉴定单位应当自受理鉴定之日起 15个工作日内完成鉴定并出具 《货币真伪鉴 定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可以延长至 30个工作日，但应当以书面形式 向收缴单位或者被收缴人说明原因。
第二十五条对盖有“”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收 缴单位按照面额兑换完整券退还被收缴人，并收回《收缴凭证》 ，盖有“”戳记的人 民币按不宜流通人民币处理；经鉴定为的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和被收 缴人开具《货币真伪鉴定书》和《假人民币没收收据》 。
对收缴的外币纸币和各种硬币， 经鉴定为真币的， 由鉴定单位交收缴单位退还被收缴人， 并收回 《收缴凭证》 ；经鉴定为的， 由鉴定单位将退回收缴单位依法收缴， 并向 收缴单位和被收缴人出具《货币真伪鉴定书》 。
第二十六条鉴定单位应当具备以下条件：
（一） 具有 2 名以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员；
（二） 满足鉴定需要的货币分析技术条件；
（三） 具有固定的货币真伪鉴定场所；
（四） 中国人民银行要求的其他条件。
第二十七条鉴定单位应当公示鉴定业务范围。中国人民银行及其分支机构应当公示授权 的鉴定机构名录。中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构应当公示授权证书。
第二十八条被收缴人对中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构作出的鉴定结果有异
议，可以在收到 《货币真伪鉴定书》 之日起 60日内向鉴定机构所在地的中国人民银行分支机 构申请再鉴定。
被收缴人对中国人民银行分支机构作出的鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴定 书》之日起 60日内向中国人民银行分支机构的上一级机构申请再鉴定。
第五章监督管理
第二十九条中国人民银行负责组织制定、实施现金机具鉴别能力管理、反假货币培训管 理、金融机构冠字号码数据信息管理、收缴鉴定等的制度规范。
中国人民银行及其分支机构有权对金融机构执行本办法的情况开展监督检查。
第三十条金融机构应当按照《中华人民共和国人民币管理条例》和本办法的相关规定， 建立
货币鉴别及收缴、鉴定内部管理制度和操作规范。
第三十一条金融机构应当按照中国人民银行有关规定，对现金机具、人员培训、冠字号 码以及收缴鉴定业务等进行数据管理，并将相关数据报送中国人民银行或其分支机构。
第三十二条金融机构应当定期对本办法及相关内部管理制度和操作规范的执行情况进行 自查，并接受中国人民银行及其分支机构的检查。
第六章法律责任
第三十三条金融机构开展货币鉴别和收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定 机构开展鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华 人民共和国人民币管理条例》 第四十四条的规定予以处罚； 涉及假外币的， 处以 1000 元以上 3 万元以下的：
（一）在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的；
（二）未按本办法规定组织开展机构内反假货币知识与技能培训，未按本办法规定对办 理货
币收付、清分业务人员的反假货币水平进行评估，或者办理货币收付、清分业务人员不 具备判断和挑剔专业能力的；
（三）未按本办法规定采集、存储人民币和主要外币冠字号码的；
（四）未按本办法规定建立货币鉴别及收缴、鉴定内部管理制度和操作规范的；
（五）发生误付行为的；
（六）与客户发生纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款、货币 兑换等业务记录的；
（七）发现而不收缴的；
（八）未按本办法规定收缴的；
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