中国农业银⾏贷款合同
贷款⼈:__________
贷款⽅:__________银⾏
鉴于借款⼈已向银⾏要求基于本协议规定的条件和款项，向借款⼈提供⼀笔本⾦为壹佰万美元(￥_____的定期贷款)；鉴于银⾏已准备基于本协议规定的条件和款项，向借款⼈提供此项定期贷款；据此，以双⽅相互承诺为对价，就下述内容达成⼀致：
第⼀条定义
1.1基于本协议之⽬的，下列词语可定义为：
营业⽇：指位于____银⾏开始正常银⾏业务的任何⼀天，以及____同业银⾏拆借市场进⾏美元拆借交易的任何⼀天。
承诺：指银⾏在本协议⽣效⽇即承担向借款⼈贷款的义务。
美元：及￥符号，指美利坚合众国的法定货币及与本协议项下所有⽀付有关的现汇。
违约事件：指依本协议第⼋条中所列举的所有事件。
担保⼈：指____银⾏。
负债：任何⼈或借款⼈的负债是指依据国通常接受的会计准则所包括的在债务被确认之⽇该⼈或借款⼈之资产负债表负债⼀侧所表明的确定负债的全部债务项⽬，其也包括其他被承继或被担保的，或属借款⼈次要或偶发的债务(有别于在托收过程中⽂件背书)在内的债务及负债，⽆论是源于任何协议所引起的负债或是提供款项及预付款项或其他⽅式引起的负债均属此范围。
分期会款⽇：指根据4.1的规定协议⽣效之⽇起计达18个⽉，24个⽉，30个⽉，36个⽉，42个⽉，48个⽉，54个⽉和60个⽉之⽇。
付息⽇：是指每⼀个计息期的最后⼀⽇。
计息期：指⾃协议⽣效⽇起个⽉这后⽌的⼀段期间，第⼀计息期⾃上⼀计息期最后⼀⽇始，到借款⼈所选择的三个⽉后或六个⽉后⽌，如果每⼀计息期的最后⼀⽇不是银⾏营业⽇者，则顺延到下⼀个营业⽇，或假若⼀个计息期早于或晚于分期付款⽇开始或截⽌，则计息期将在该分期付款⽇结束。
利率指依2.4、2.6和2.7中规定，或另有规定的利率。
贷款机构：是指国际银⾏机构，或根据其意愿随时指定的分⾏、分理处、分⽀机构或⽀⾏；贷款将⾃此类机构发放，且未偿付及全部偿付款项亦由此类机构收取。
贷款：指依本协议2.1.款规定由银⾏向借款⼈发放的贷款。
票据：指由借款⼈开业以银⾏为指定付款的依附录基本内容的期票，其证明因银⾏依本协议向借款⼈发放贷款⽽产⽣的借款⼈对银⾏的负债。
第⼆条贷款
2.1承诺
根据本协议规定的条件和款项并基于借款⼈作出的陈述与保证，银⾏同意通过其贷款机构借出，且借款⼈也同意借⼊本⾦为壹佰万美元(￥____)的贷款。
2.2释放
⾃协议⽣效之⽇起，依协议第六条规定，银⾏应向借款⼈在纽约指定的账号汇⼊协议约定的数额款项。如借款⼈未能完成第六条中规定的贷款先决条件，则银⾏⽆义务提供此项贷款。
2.3还款、⽀付利息及计息期的确定
借款⼈同意依照协议规定的利息率，在付款⽇，分⼋期偿还贷款本⾦。借款⼈应就其选择3个⽉或6个⽉利息期的结果，在利息期偿付之前5个营业⽇(第⼀个利息期除外)，通知银⾏。如果银⾏未收到上述通知，则下⼀利息期的长度与上个相同；假若⼀个计息期早于或晚于分期付款⽇开始或截⽌，则计息期将在该分期款⽇结束。
2.4利率的确定
依照协议规定每⼀计息期的利息应为百分之⼀点五(1.5%)。此利率加该计息期偿付前两⽇，伦敦时间11：00，伦敦同业银⾏拆借市场的利率。
2.5票据
借款⼈偿还本⾦的义务应由借款⼈的期票证明，其基本格式应参照附录，并符合本条(2.5)的规定。票据应()以本协议的⽣效⽇期为期票出具⽇期；依银⾏指令⽀付与贷款本⾦相等的款项；分为相等的⼋期，每⼀期在分期付款⽇到期；依规定利率偿付到期未付的本⾦部分的利息，依每⼀计息期在付息⽇偿付。
2.6替代基础
贷款利息在利率是依2.4款规定确定时，银⾏应确定利率已定⽽本⾦尚未偿付的那⼀期利息期的美元⽆法在伦敦同业银⾏市场上拆借到，在某⼀确定利息期，其原先规定的利息，即从伦敦同业银⾏拆借的利息⽆法正确
反映银⾏的费⽤时，银⾏应在该计息期⽣效第⼀天之前⾄少⼀个营业⽇，以电传、电报或电话⽅式、将银⾏作出的决定通知借款⼈。在此通知后的30天内，银⾏和借款⼈应通过友好会谈确定⼀个双⽅都能接受的基础(简称为替代基础)。如果在此通知后的30天内银⾏和借款⼈商定了替代利率，该利率应具有追溯⼒且⾃该利息期的第⼀天起⽣效。如果在此通知后的30天内，银⾏和借款⼈未能就替代利率达成⼀致，银⾏应以书⾯形式向借款⼈出具⼀份银⾏为获得该利息期内贷款所就负担利息的⽂件，应当明确的是银⾏的利息率应与1.5%的相同，上述利息若确实影响了银⾏筹集该利息贷款的费⽤，则新利率处该利息期的第⼀天起就有效。银⾏应向借款⼈提供其获得贷款的途径及为获得此贷款⽽⽀付费⽤的证明。在收到银⾏有关利息率或为获得贷款⽽⽀付的利息的通知后，借款⼈有权依据4.7的规定，将贷款和本票中尚未⽀付的本⾦的全部(不是部分)，加上⾃此预付⽇起计算的利息，⼀次性地先⾏偿付银⾏。
2.7过期未付本⾦的利息率
在借款⼈未能偿还根据贷款合同和本票的规定应偿还的款项时，借款⼈应根据要求向本票持有⼈⽀付利息，利息从应付款⽇起计算，到实际付款⽇⽌。每⼀年的利率以下列中较⾼的为准：在借款⼈未能按期偿付本息的利息期的上⼀利息率的基础上再加上⼀个百分点(1%)，或()在借款⼈未能偿付之⽇的伦敦同业银⾏拆借市场上的上午11：00，主要银⾏所出具的贷款利率报价的基础上再加2.5个百分点(2.5%)。银⾏应以正确的书⾯⽅式中电传通知借款⼈确定的利息。在不损害本条规定的银⾏的权利以及准据法允许的前提下，借款⼈同意补偿银⾏因为借款⼈不及时偿还贷款或本材料规定的本⾦或利息，或其他费⽤，
如银⾏为遵守出贷承诺可为获得贷款款项⽽产⽣的损失。为此，银⾏应出具⼀份标明损失和费⽤的证书。
2.8计算，终局决定
所有偿付的利息以360天为⼀年，按实际⽤款天数计算，银⾏对每⼀期利息率的确定都对各当事⽅有约束⼒。
2.9收⼊的利⽤
贷款收⼊应⽤作____(确定⽤途)。
银⾏提⽰借款⼈，借款⼈确认其了解根据美国联邦储备系统管理委员会的政策，国际贷款只能资助美国以外的⾮美籍企业。借款⼈确认贷款收⼊将只被⽤于资助美国以外的业务。
第三条信⽤证
3.1信⽤证
为⽀持并担保借款⼈履⾏本合同及本票项下的义务，担保⼈应按照附录2(保函)的格式向银⾏出具⼀份备⽤信⽤证。该保函的⾦额应为____，且有效期应在偿付贷款⽇后⼀个⽉的第⼀天为⽌。
第四条付款
4.1付款
根据合同和本票的规定，借款⼈对应向银⾏偿付的贷款不得抵消、反拆并可处由兑换，付款应向____的贷款机构⽀付，不迟于当地时间(____时间)上午10：00。⼀旦应付款⽇为⾮营业⽇，则⾃动顺延到该⽇后的第⼀个营业⽇。在计算利息和⾦额时应包括这⼀⽇和下⼀个营业⽇。
4.2以美元付款的义务
根据本合同和本票规定，应由借款⼈偿付的本⾦和利息应以美元⽀付，⽽⽆论于何种法律、规则或制度，也⽆论是现有的或根据任何管辖权将可能会影响此项义务的履⾏。此义务也可通过偿付或诉讼⽅式予以保护。此项以美元付款⽇的义务应是通过诉讼可以强制执⾏的，并且不受其他裁决的影响。
4.3借款⼈部分提前付款的权利
在任⼀利息⽀付⽇，借款⼈有权在提前30天以书信或电传通知(不可撤销的通知)银⾏后，有权将本⾦和利息，部分地或全部的提前偿还。每⼀部分的预先偿还额应不少于____美元，且按倒序偿还。提前偿还部分不得再借⽤。
4.4补偿
借款⼈应对基于下列原因⽽使银⾏产⽣的费⽤和损失(包括利润损失)进⾏补偿。(银⾏的损失和费⽤包括但仅限于：银⾏在利息低于合同的规定⽽为组织贷款⽽所付出的成本、费⽤和损失)贷款未在该⽇签字;()在利息偿付⽇以外进⾏的偿还和提前偿还。银⾏应将这些成本，费⽤和损失制成证书，发送给借款⼈。这⼀证书，如果没有明显的计算或转交上的错误即应有约束⼒。
4.5税务
所有票据⾯额、贷款本⾦和利息，以及与本协议和借款⼈开具票据有关的应付款项的⽀付应是不附带任何费⽤且是完税的，由国或任何部门、机构、政治分⽀上权⼒机关或某⼀组织的成员所强制、划拨、征收或募集的(就本协议、贷款、票据、协议登记、监证或其他法律⼿续的履⾏、协议⽣效以及本⾦、利息、费⽤或有关的其他款项⽀付⽽引起的)现在或将来的所有所得税、印花税及其他税费、费⽤、强制贷款及预提费⽤不得减少全部应付款项，上述费亦包括罚息和;(以下综称税务)。如果任何税务被强制征收，则借款⼈须向银⾏⽀付必需的额外费⽤以保证银⾏得到在票据中说明⽽不含税务的净等额款项。所有税务应由借款⼈在⽇期之前⽀付。在依适⽤法律⽀付税务之后45天之内，借款⼈应将完税原始单据转交银⾏，如⽆法转交单据，则应向银⾏提交可含满意的形式或内容的⽀付证据。
()借款⼈将保护银⾏或票据持有⼈受侵害并向该⽅依其要求偿还已实际⽀付的任何税款。
4.6增加费⽤
要本协议期间，任何适⽤法律、法规及规定的变化，或负责解释或管理的政府部门作出的解释或管理的变化，或财政或⾦融机构的指令的变化(⽆论是否有法律效⼒)将引起对于银⾏⽀付贷款本⾦或利息、票据⾦额或与本协议有关的任何其分款项的税基的变化；或强制、修改或承担任何储备⾦、特别储蓄及或对资产、基于账户或扩⼤信贷的储蓄类似要求；或强加给银⾏或伦敦同业银⾏市场任何其他对本协议、贷款或票据产⽣影响的条件，或可能导致银⾏贷款或维持贷款的费⽤增加，或减少银⾏应收取款项的结果，在这类情形下借款⼈应向银⾏依其要求⽀付此类附加款项以补偿银⾏增加的费⽤或的收⼊。由银⾏出具的确定其补偿必要额度的证明应先⾏送交借款⼈，除⾮有计算或传递⽅⾯明显的错误，则该证明将最终作为确认⽂件并确定补偿⾦额。
4.7法律变更
⽆论是否有其他规定，在任何适⽤法律、法规及规定的变化，或负责解释或管理的政府部门作出的解释或管理的变化，从⽽引致银⾏(1)承诺；或(2)发放贷款或维持贷款的⾏为成为不合法的情况下，银⾏应通知借款⼈并以书⾯形式向借款⼈递交有关此类变更的证明。基于由银⾏向借款⼈作出的有关此变更的通知，银⾏的承诺即终⽌，且全部贷款本⾦和未付票据款项，连同利息和依本协议应向银⾏⽀付的所有其他款项均须于此类变更之⽇后继的计息⽇或依银⾏规定更早的⽇期完成⽀付。
第五条陈述与保证
为使银⾏加⼊本协议并发放并维持贷款，借款⼈特向银⾏作出下列陈述和保证。
5.1组建公司及资格
借款⼈是依国法律组建、有效存续及具良好信誉的(特定实体形式)，且其以⾃有资产组建并经营业务，并依财产所有者之特性或业务经营必需某种资格时在各管辖取得此类资格。
5.2能⼒和权⼒
借款⼈有充分的权⼒参与协议，借贷资⾦，签署票据并承担由此⽽产⽣的义务；上述全部⾏为均经适当和必需的法⼈⾏为所授权。
5.3同意与登记
任何⼈基于本协议及票据的履⾏、送达、执⾏、有效性或强制性或⽀付所要求的所有授权、同意、批准、登记、宣告、豁免及特许(除在此时中央银⾏许可汇付外汇并不适⽤的情况之外)均须完成并产⽣法律效⼒。
5.4合法性和强制性
本协议和其附属条款的执⾏的票据构成依国有权法院的规定对于借款⼈的合法、有效并肯约束⼒的强制性义务。
5.5其他附属⽂件
本协议和其附属条款的执⾏和送达，以及上述要据的出具，均不导致因以借款⼈为⼀⽅或由借款⼈作邮或其财产受到约束的契约、协议、指令、判决或⽂件涉及的，或借款⼈基于备忘录或公司章程规定的条款和条件的违犯，对于借款
⼈财产的留置权、托管或不动产债权的产⽣，某种过失(通知或时效已过或两者兼⽽有之)，或债务持有⼈宣布同样应付债务的情况，⽽且亦不违犯适⽤法的任何条款规定。
5.6财务报表
借款⼈在____，并与该财政年度末借款⼈损益报告有关并已将复印件送交银⾏的资产负债表应是在保持⼀贯性的基础上依国通常所能接受的会计准则于期末⽇所准备出的，完整、正确及公正地反映该期间现时财务状况和期末经营成果。在当⽇出具的资产负债表内及说明之中不得带有任何借款⼈直接或间接，固定费⽤或提成费率形式的重⼤债务；并且⾃出具资产负债表之后起，在借款⼈业务、财产状况(财务⽅⾯或其他⽅⾯)及经营上不存在重⼤不利变更。
5.7重⼤不利条件
除⾃____以书⾯形式由借款⼈⾝银⾏披露的内容外，⽆论借款⼈的公司状况(财务⽅⾯或其他⽅⾯)、经营以及借款⼈的财产均不得以任何⽅式出现重⼤不利的影响。
5.8诉讼及其他
除以书⾯形式由借款⼈向银⾏披露的内容外，不得有任何依据法律或衡平原则作出的不利决定将对借款⼈业务、财产及公司状况(财务⽅⾯或其他⽅⾯)产⽣不利影响的未决诉讼、案件或司法程序(不论是否以借款⼈的名义)或对于借款⼈
的威胁、对抗或影响的存在。借款⼈不得违反严重影响借款⼈经营和/或公司状况(财务⽅⾯或其他⽅⾯)的有关适⽤法律和/或法规，以及任何以借款⼈为⼀⽅或借款⼈受其约束，其违约可能对借款⼈的经营、财产或公司状况(财政⽅⾯或其他⽅⾯)产⽣重⼤不利影响的契约、协议或其他⽂件。
5.9税务
允许借款⼈依本协议和票据为条件基于票据完成所有⽀付义务，向银⾏的偿付应是不附带任何费⽤并且是完税的，⽽且银⾏所收到的偿付款项不含任何税务。借款⼈依本协议⽀付全部税务。
5.10⽂证税务
本协议、票据及担保均不含任何印花税或⽂证税务或其他类似费⽤，其包括但不限于国或任何政体分⽀或征税权⼒机关的注册记税，依担国的税务法典征收的印花税除外。
5.11豁免
借款⼈先在承担协议项下义务及其债务，且借款⼈就本协议收票据签署及履⾏构成私⼈与商业⾏为⽽⾮政府与社会⾏为。借款⼈及其财产不得享有与本协议义务相关基于主权或由于对销债务、诉讼、判决或执⾏会产⽣的豁免权利。
5.12权利
借款⼈对于其反映于____，依本协议第5.6款由借款⼈出具的资产负债表和相关说明之中的财产及资本，以及在出具资产负债表前后借款⼈取得的全部财产及资本享有良好的可以出让的权利;⽽且这些财产或资本，除依第5.6款所述最近的资产负债表和相关说明中披露者外，均不得含有留置债权(包括不动产抵押或证券权益抵押)。
5.13税务
借款⼈应申请依法律、法规或对于借款⼈或其资产有税务管辖权的各政府部门或征税权⼒机关发布的命令所要求的退税。借款⼈已付，或已约定⽀付与或可能与上述退税有关的全部税款、费⽤和其他政府费
⽤；除此类税务之外，如有借款⼈所收取的税款，则将作为基⾦储蓄(依国通常所接受的会计准则)。在借款⼈账⽬上有关税务的费⽤、孽息、储备⾦(依国通常所接受的会计准则)是适当的。借款⼈知晓，除向银⾏提交的财务报告所披露的内容外，其不存在任何重⼤税务款项，并且对任何税务⽀付时间的延长均属⽆效并不得提出此类要求。
5.14不利合同及指令
除以书⾯形式向银⾏披露的内容之外，借款⼈不得作为对其经营、财产或公司状况(财务⽅⾯或其他⽅⾯)产⽣重⼤不利影响的合同、指⽰、委托书、公司内部细则中其他限制合作⽂件或由任何⼈所作出的指令、法令或判决(以下简称限制性⽂件)的⼀⽅或受其约束；或不履⾏遵守或完成此类限制性⽂件包含的任何义务或条件。
5.15同等履⾏
依本协议借款⼈的义务与票据中规定的借款⼈的义务排列在⽀付次序⽅⾯以及与所有其他借款⼈债务⽅⾯⾄少是同等的。
5.16法律形式
本协议，票据及担保依国法律具有适当的法律形式，⽽且依其各个条款赋予强制⼒以强制程序在国法院
对抗借款⼈。
甲⽅：中国农业银⾏总⾏⼄⽅：__________________代表⼈：______________代表⼈：________________⽇期：________________
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