中国邮政银行理财业务题库
理财业务试题
一、单选题:(只有一个选项是正确的)
1、人民币理财产品的认购起点金额为(B)
A.1万元
B.5万元
C.10万元
D.15万元
2、商业银行个人理财业务按照(C )不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。
A经营运作方式B理财产品类型C管理运作方式D投资方向
3、商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行(A )，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告。
A充分的风险揭示B详细的产品说明C具体的办理流程D以上都是
4、个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的( D ) 、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A、业务咨询B、存款服务C、贷款服务D、财务分析
5、(C )产品除了兼顾打新股、债券等稳健投资的基础上，通过一定比例的仓位限制主要投资于基金、股票等组合，高风险性主要体现在收益波动较大，并且其有净值为负的风险
A.财富系列
B. 天富系列
C.创富系列D致富系列
6、(B)我行独立设计开发的一款滚动存续，无固定期限，定期开放申购赎回的产品。产品每月为一个理财周期，并且每月1日至27日可提出申购和赎回申请，一定程度上满足了客户按月投资理财的需求，投资期灵活，收益率适中。
A.财富汇票盈
B.财富月月升
C.财富14号
D.天富1号
7、某理财产品的预约期为:2007年1月1日至2007年1月10日，认购期为:2007年1月11日至2007年1月20日，预约最终有效日为:2007年1月15日，某一客户在2007年1月7日，预约了5万该产品，该客户在下面那个日期，能按照预约购买该产品(B)—难
A.2007年1月10日
B.2007年1月12日
C.2007年1月18日
D.2007年1月21日
8、某理财产品最低认购金额为5万元.，最高认购金额为10万元，倍增金额为1000，并且允许主动追加投资，某客户去网点主动追加投资时候，能够进行成功认购的金额为(D)
A.1500
B.6000
C.49000
D.68000
9、特定的理财产品，允许客户在约定日之前的一段时间内办理取消对该理财产品的投资，这称为(A)
A、终止投资
B、提前终止
C、提前赎回
D、预约
10、认购结束后，产品发行成立的，应根据该理财产品说明中约定的时间内进行解止付扣款，将客户的认购金额从( A )扣款。
A活期结算账户 B.中间业务交易账户 C.两者皆可 D.两者都不可以
11、开放式基金价格的主要决定因素是(C)
A?市场供求关系B?市场存款利率C?基金单位净值D?基金单位面值
12、事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是(B)
.A?开放式基金B?封闭式基金.C?对冲基金D?契约型基金13、依据《证券投资基金运作管理办法》的规定，基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过(B)A·1个月B·3个月C·6个月D·12个月
14、在我国，基金托管人可由(D)来担任。
.A?保险公司B?证券公司.C?信托投资公司D?商业银行
基金理财
15、基金的资产属于(D)。
A·基金管理公司B·基金托管机构C·基金代销的机构D·基金份额持有人
16、作为基金成立的条件之一，基金募集金额不得低于(B)亿元人民币。
A、1
B、2
C、5
D、10
1
17、《证券投资基金法》的正式实施是在(C)。
A2003年10月28日B1997年11月14日C2004年6月1日D2000年10月8日18、投资者T日提交认购申请后，一般可于(C)日(工作日)后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A·T+0 B·T+1 C·T+2 D·T+3
19、基金认购费率为1%，某投资者以10000元认购该基金，假设认购资金在募集期产生的利息为5元，在前端收费模式下，该投资者认购基金的份额数量为(外扣法)(B)。
A·9905份B·9906份C·10000份D·10005份
20、单个开放日开放式基金的净赎回申请超过(A)时，为巨额赎回。
A·10% B·15% C·25% D·30%
二、多项选择题:(至少有一个选项是正确的)
1、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》所称个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的(ABCD )等专业化服务活动。
A财务分析B财务规划C投资顾问D资产管理2、商业银行应按照符合(BC )的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。
A客户资产B客户利益C客户风险承受能力D以上都是3 、理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的(ABCD)等专业化服务。
A财务分析B财务规划C投资建议D个人投资产品推介4、商业银行个人理财业务人员应满足的(ABCD )资格要求:
A对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识;
B遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则;

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