交通银⾏企业⽹银操作⼿册-企业付款
企业⽹银操作⼿册 - 企业付款
1.付款录⼊ (2)
1.1单笔付款 (2)
1.2批量付款 (6)
2．付款信息维护 (9)
铃儿响叮当歌词2.1单笔维护 (9)
2.2批量维护 (11)
3 付款复核 (14)
3.1单笔复核 (15)
3.2批量复核 (16)
4.付款授权 (19)
4.1单笔授权 (19)
4.2批量授权 (21)
5复核 /授权信息维护 (24)
5.1 批量维护 (24)
5.2 预约取消 (25)
1.付款录⼊
付款录⼊，完成企业的对外付款信息录⼊功能，包括单笔付款、批量付款。
1.1 单笔付款
单笔的录⼊交易。转账类型包括同城交⾏转账、同城他⾏转账、异地交⾏转账、异地他⾏转
账交易。
操作步骤
1、点击企业付款 >>付款录⼊ >>单笔付款菜单进⼊单笔付款页⾯，（如图⽇ 1.1-1 单笔付款录⼊）。
图 1.1-1单笔付款录⼊
选择付款账号。四级听力一个多少分
点击付款账号右边的，以次来查询付款账号的余额。
选择收款⽅所在银⾏，如果收款⼈也在交通银⾏开户，则选择交通银⾏，否则选择其它银⾏。
选择收款⽅所在地：通常情况下，当收款⼈与付款⼈在同⼀城市时，选同城，否则选异地。
输⼊收款账号，选择输⼊或⼿⼯录⼊的功能。
选择输⼊：选择已经建⽴好的常⽤账号或配对账号，收款账号提供按账号和户
名的模糊匹配
键盘输⼊：如果收款⼈开户⾏选择了交通银⾏，则可以点击账号右边的⼩图标“”，系统将会对账号进⾏校验，并带回收款户名。
2、输⼊收款户名
可以选择输⼊，
3、输⼊收款银⾏全称，只是在向其它银⾏转账的时候才需要输⼊，
也可以⼿⼯输⼊
（见图 1.1-2收款银⾏信息选择在选择输⼊的时候，系统显⽰收款银⾏信息，
页⾯（同城）或图 1.1-3 收款银⾏信息选择页⾯（异城））。
图 1.1-2 收款银⾏信息选择页⾯（同城）
图 1.1-3 收款银⾏信息选择页⾯（异地）
进⾏模糊可以在关键字栏位输⼊开户银⾏名称的关键字，点击【查询】按钮，
查询，在查询到的银⾏全称⾥选择所需信息
点击【提交】按钮，确定收款银⾏名称
4、选择汇款⽅式：普通、加急。
5、输⼊汇款⾦额
6、选择预约付款：是、否
7、选择输⼊预约时间
8、选择⽤途：⽔电费、燃⽓费、房租等，企业可预先⾃定义⽤途内容。
9、如⽆所需⽤途可⼿⼯录⼊⽤途
10、输⼊留⾔，留⾔⽤于供企业内部其他⽹银操作⼈员查看。
11、输⼊企业业务编号，企业⾃⼰编列的业务检索号，可⽅便事后的银、企对账。
12、点击【确定】按钮，显⽰企业付款确认页⾯，（如图 1.1-4 企业付款信息确认
页⾯）。
图 1.1-4企业付款信息确认页⾯
13、确认付款业务后，点击【提交】按钮，显⽰该笔转账付款的结果，（如图 1.1-5
企业付款信息结果页⾯）。
图 1.1-5企业付款信息结果页⾯
查询授权信息：查看授权员对此交易的授权情况
继续录⼊：返回单笔付款界⾯
电⼦回单：点击【电⼦回单】按钮，显⽰该笔转账⽀付指令的临时⽹上电⼦回
单，银⾏事后还会提供正式的纸质回单。（如图 1.1-6 ⽹上银⾏电⼦回单）
图 1.1-6⽹上银⾏电⼦回单
名词解释
指令流⽔号：
预约付款：
配对账户：
系统⾃动⽣成的唯⼀标识该笔交易的编号
企业提前预约在将来的⼀个⽇期进⾏付款交易
企业为某⼀付款账号所建⽴的对应账号，⽬的是将付款
对象限定在所建⽴的配对账号范围内
要点提⽰
常⽤账号列表管理：收款⼈账号可以通过付款信息维护，把以往成功交易记录中的收款⼈账号信息加⼊到常⽤账号列表，减少重复输⼊的⼯作量，并可加快转账速度。
如果企业为某⼀账号建⽴了配对账号，则收款⽅将被限定在所建配对账户范围内。
预约付款的预约期限不允许超过31 天。
⼈⾏⽀付系统：⼩于 20000 元的异地他⾏交易通过⼈民银⾏⼩额⽀付系统进⾏处理，⼤于 20000 元的异地他⾏交易通过⼈民银⾏电⼦⽀付系统进⾏处理。
加急：满⾜企业⾼时效性转账，⽅便银⾏识别和快速处理，缩短到账时间。
通常情况下，企业选加急⽅式后，银⾏会选最快的路径处理该业务，款项的到账速
度会加快，但银⾏的收费也会相应提⾼。例如，对转向同城其他银⾏的业务，企
业选加急后，银⾏就纳⼊异地业务对待，通过⼈民银⾏电⼦⽀付系统进⾏快速处理，
这⽐选普通的业务到账速度更快，但费⽤也将按异地汇款业务标准来收取。
⽇累计限额：如果企业为⽤户设置了⽇累计限额，⼀旦该⽤户的⽇转账⾦额累计超过⽇累计限额，转
账时系统会预警。
单笔交易限额：如果企业为该功能设置了单笔累计限额，⼀旦转账⾦额超过单笔交易限额，转账时系统会预警。
单⽇交易限额：如果企业为该功能设置了单⽇交易限额，⼀旦该功能的⽇转账⾦额累计超过单⽇交易限额，转账时系统会预警。
如果企业做了业务关联账户设置，付款账号只显⽰业务关联账户。
1.2 批量付款
批量付款，企业操作员⾸先通过离线客户端系统，录⼊、产⽣批量付款数据⽂件，然后通
过本交易将批量付款数据⽂件导⼊⽹银的在线交易系统，经授权后提交银⾏进⾏处理。
操作步骤
点击企业付款 >>付款录⼊ >>批量付款菜单，进⼊批量付款数据⽂件导⼊页⾯（如图 1.2-1批量⽂件导⼊页⾯）
图 1.2-1 批量⽂件导⼊页⾯
在批量⽂件中点击【浏览】按钮，选择批量付款⽂件，点击打开，将批量⽂件导⼊⽹银系统。
1、输⼊总⾦额。
2、输⼊总笔数。
3、选择汇款⽅式：加急、普通。
输⼊完总⾦额、总笔数后，点击【确定】按钮，显⽰批量⽀付录⼊处理结果页⾯（如图 1.2-2 批量⽀付录⼊处理结果页⾯）
图 1.2-2 批量⽀付录⼊处理结果页⾯
若导⼊⽂件中的数据存在⽹银校验不通过的不合法数据，系统会显⽰批量指令提交出错清单页⾯（如图 1.2-3 批量⽀付录⼊发⽣校验有误页⾯）图 1.2-3 批量⽀付录⼊发⽣校验有误页⾯
在批量付款结果信息中批次状态为：检验有误，待维护。批量指令提交出错清单中将显⽰有
错误信息的转账交易，错误信息将提⽰可能出错的原因。此时，需要先将校验有误的转账交
易修改正确。
点击返回进⼊如下页⾯（如图 1.2-4 批量⽀付校验有误修改页⾯）；也可进⼊付款信息维护 -批量维护进⾏修改。
图1.2-4 批量⽀付校验有误修改页⾯
在出错清单中选择⼀笔需要修改的转账交易；
如要做修改，则在上⾯的修改明细中重新输⼊收款户名、收款账号、⾦额；并点击【修改】按钮，修改后系统会刷新出错页⾯清单的数据；
如果做删除，先选择出错的付款记录，再点击【删除】按钮，在出现的删除确认页⾯中选择【确定】后，系统会刷新出错页⾯清单的数据；
当所有的出错信息修改完毕，点击【提交】按钮；
如果提交成功，将出现：图 1.2-2 批量⽀付录⼊处理结果页⾯；如果还存在校验有误交
易，将出现：图 1.2-3 批量⽀付录⼊发⽣校验有误页⾯，然后重新再做修改直到提交成
功。
要点提⽰
批量付款⽂件导⼊过程中，如果录⼊员在⽹银端输⼊的总⾦额、总笔数与批量⽂件不⼀致，将会导致提交失败。
写景作文范文批量付款⽂件导⼊成功后，只可在该批数据未被授权的情况下，由录⼊员通过批量维护进⾏修改、删除操作。
批量付款⽂件导⼊成功后，授权员通过批量授权对该批次业务进⾏授权。
批量付款⽂件导⼊状态为“校验有误，待维护”，不能做授权，需要先维护。
⽇累计限额：如果企业为⽤户设置了⽇累计限额，⼀旦该⽤户的⽇转账⾦额累计超过⽇累计限额，批量⽂件导⼊时系统会预警。
单笔交易限额：如果企业为该功能设置了单笔累计限额，⼀旦转账⾦额超过单笔交易限额，批量⽂件导⼊时系统会预警。
单⽇交易限额：如果企业为该功能设置了单⽇交易限额，⼀旦该功能的⽇转账⾦额累计超过单⽇交易限额，批量⽂件导⼊时系统会预警。
如果企业做了业务关联账户设置，付款账号只显⽰业务关联账户。
2．付款信息维护
付款信息维护，包括单笔维护和批量维护。企业录⼊员可使⽤该功能模块维护⾃⼰录⼊的交易
信息。企业复核员、授权员可使⽤单笔维护交易，查询⼀段时间内交易的复核或授权情况。
2.1 单笔维护
单笔维护，企业录⼊员可通过此交易操作，查询⾃⼰在某⼀时间区间内提交的单笔付款交易
信息，并可对其进⾏维护。
操作步骤
点击企业付款 >>付款信息维护>> 单笔维护菜单进⼊企业付款指令查询页⾯（如图 2.1-1 付
款指令查询）
图 2.1-1付款指令查询
选择指令状态；（待授权、授权拒绝），只可单选
选择输⼊开始⽇期
选择输⼊结束⽇期
点击【查询】按钮，显⽰查询结果页⾯（如图 2.1-2 查询结果页⾯）
图 2.1-2 查询结果页⾯
明细，点击【查看】按钮，查看付款指令详细信息，系统显⽰付款指令详细信息（如图 2.1-3付款指令详细信息）。
图2.1-3 付款指令详细信息
查询授权信息：查看授权员对此交易的授权情况
修改，选择指令信息，点击【修改】按钮，系统显⽰企业付款信息，可对此付款信息进⾏修
改
删除，选择指令信息，点击【删除】，将此付款信息进⾏删除
点击【打印】，打印当前查询信息
点击【保存】，将当前信息保存到指定⽂档。
6、点击【重置】按钮，清空输⼊项内容，可重新输⼊查询条件进⾏查询
要点提⽰
法兰克系统企业录⼊员对单笔付款指令信息进⾏的删除、修改操作，只能在该笔交易未授权或授权拒绝的情况下进⾏
企业录⼊员只能对⾃⼰所提交的交易进⾏维护
2.2 批量维护
批量维护，企业录⼊员可通过此交易操作，查询维护某⼀时间区间内的批量付款交易信息。
操作步骤
点击企业付款 >>付款信息维护>> 批量维护菜单进⼊企业批量付款指令查询页⾯（如图 2.2-1批量付款指令查询）；
图 2.2-1 批量付款指令查询
在付款⼈信息中选择指令状态；（待授权、已授权、待维护），可多选
选择输⼊开始⽇期
选择输⼊结束⽇期
点击【查询】按钮，系统显⽰批量指令查询信息（如图 2.2-2 批量指令查询信息）。
图 2.2-2 批量指令查询信息
如果指令状态为“校验有误，待维护”，点击【批次号】链接，见图 1.2-4批量⽀付校验有误修改页⾯。
如果指令状态不是“校验有误，待维护”看批次付款指令包含交易列表（如图
付款指令列表 - 已授权）
，查看批次内转账明细，点击【批次号】按钮，查2.2-3a 批次内付款指令列表 - 未授权、图 2.2-3b 批次内
图 2.2-3a 批次内付款指令列表-未授权
图2.2-3b批次内付款指令列表- 已授权
a)点击【查看】按钮，查看批次付款指令内某笔转账详细信息（如图 2.2-4付款指令详细信息）。
图 2.2-4付款指令详细信息
b) 若批次付款指令内包含有已授权的⼈⾏⼩额⽀付交易，则点击指令状态中的【查询】按钮查看⼩额⽀付转账结果信息（如图 2.2-5 ⼩额⽀付转账结果信息）
图 2.2-5 ⼩额⽀付转账结果信息
c)修改，选择付款指令，点击【修改】按钮，系统显⽰企业付款信息，可对其进⾏修改d)
删除，选择付款指令，点击【删除】，将此付款信息删除e)点击【打印】，将当前查询
信息打印出来。
f)点击【保存】，将查询到的信息保存到指定⽂档。
6、点击【重置】按钮，清空输⼊项内容，可重新输⼊查询条件进⾏查询
要点提⽰
企业录⼊员对批量付款指令信息进⾏删除、修改操作时，只能在该批次交易未授权或授权拒绝的情况下进⾏。
企业录⼊员只能对⾃⼰所提交的交易进⾏维护。
3付款复核
付款复核，是⾯向企业复核员的功能模块，复核员通过此交易对录⼊员提交的转账业务进⾏
复核授权操作，包括单笔复核、批量复核操作。
3.1 单笔复核
单笔复核，复核员通过此交易对录⼊员提交的单笔转账业务进⾏复核授权操作。
操作步骤
点击企业付款 >>付款复核>> 单笔复核菜单进⼊等待复核指令页⾯（如图 3.1-1 等待复核指令页⾯）
图 3.1-1 等待复核指令
选择需要复核的付款指令，点击【复核】按钮，系统显⽰等待复核付款指令详细信息，（如图 3.1-2 等待复核付款指令详细信息）。
图 3.1-2等待复核付款指令详细信息
输⼊转账⾦额。
输⼊转⼊账号。
可在授权⼈留⾔中留⾔
a)点击【复合】按钮，复核授权通过，系统显⽰复核授权结果信息，（如图3.1-3复核结果信息
图 3.1-3复核结果信息
b)点击【拒绝】按钮，拒绝此笔交易
要点提⽰
在申请⽹银开户时，企业可选择是否使⽤复核功能。如果选择不开通此功能，则企业在处理付款业务时⽆需进⾏复核操作。
dnf 召唤加点复核是业务授权的⼀种形式。如果企业选⽤此功能，它将被设置在业务授权流程的第⼀个环节上，要求授权的⼈对付款交易的关键要素进⾏再次录⼊⽐对确认。⼀笔交易经⼀次复核授权后，其余授权员只需⽬视确认授权，⽆需再
次录⼊。
3.2 批量复核
批量复核，核员通过此交易对录⼊员的批次转账业务进⾏复核授权操作。
操作步骤
点击企业付款 >>付款复核 >>批量复核菜单，进⼊待复核指令列表页⾯（如图 3.2-1 待复核指令列表）；
辣椒鸡
图 3.2-1 待复核指令列表
1、选择需要复核指令信息，点击【查看】后，系统显⽰复核指令详细列表（如图 3.2-2复核指令详细列表）；
图3.2-2 复核指令详细信息
a)复核，点击【查看】，系统显⽰待复核指令信息，（如图 3.2-3 待复核指令详细信息）
图 3.2-3待复核指令详细信息
1、输⼊转账⾦额
2、输⼊转⼊账号
3、可在授权⼈留⾔中予以说明拒绝原因。
4、复核，点击【复核】，授权该笔交易，系统显⽰付款指令授权结果信息（如图3.2-4 付款指令授权结果信息）；
图 3.2-4付款指令授权结果信息
5、点击【拒绝】，拒绝该批次交易，可在授权⼈留⾔中予以说明拒绝原因。
6、点击【返回】，系统返回到待授权指令列表，继续下⼀笔业务授权。
4.付款授权
付款授权，是⾯向企业授权员的功能模块，授权员通过此交易对录⼊员的转账业务进⾏授权
交易操作，包括单笔授权、批量授权操作。
4.1 单笔授权
单笔授权，企业授权员对于在线单笔录⼊的转账交易进⾏授权操作。
操作步骤
点击企业付款 >>付款授权 >> 单笔授权菜单，进⼊待授权指令列表，（如图 4.1-1 待授权指令列表）
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