银团贷款邀请函附件1贷款条件清单（格式）（中国银行业协会2017版）
oil政府示范文本
要点
银团贷款邀请所附贷款条件清单。
贷款条件清单（格式）
[借款人名称][贷款安排描述]银团贷款
贷款条件清单
题述银团贷款的基本条件如下所述：
一、 相关主体
借款人：
担保人：
银团牵头行：
银团代理行：
律师事务所（如有）：
二、融资内容
项目：
贷款币种及金额：
贷款用途：
贷款期限：自[贷款合同签署之日 /首个提款日]起计的 月的期间。
提款期：自[贷款合同签署之日 /首个提款日]起计的 月的期间。
[注：若提款期自首个提款日起计，则建议设置首个提款日的发生期限（如首个提款日应发生于自贷款合同签署之日起的小买卖什么生意好点 月内）。]
提款计划：
贷款利率：每笔贷款适用的年利率为该笔贷款利率确定日[所适用的基准利率 /全国银行间拆借中心颁布的贷款基础利率 [上浮 /下浮 %] /固定年利率 ]；
[如无上述利率， 则由借款人和代理行通过以下方式确认利率： 。]
贷款利率调整方式及利率确定日：每笔贷款适用的利率按 方式进行调整，并以 作为利率确定日。
贷款利息期：贷款的利息期为 韩信点兵的下一句 个月 ，付息日为贷款利息期最后一月的第21 日。
贷款罚息利率：
（1） 逾期罚息的利率为逾期行为发生时该币种的贷款根据贷款合同的规定所适用的贷款利率之上加收百分之 ；
（2） 挪用罚息的利率为挪用行为发生时该币种的贷款根据贷款合同的规定所适用的贷款利率之上加收百分之 。日本恐怖电影贞子
首次提款条件：除同类融资通常适用的外，包括但不限于 ：
1、 融资合同均已签署并生效；
2、 代理行已收到下列文件，且该等文件令代理行（根据全体贷款人的指示）满意：
（1） 加盖公章的借款人及担保人记载统一社会信用代码的营业执照、章程 [）]等公司文件；
（2） 借款人关于借取贷款并提供担保的决议文件原件及授权代表的名单和签字样本；
（3） 担保人关于为借款人提供担保的决议文件原件及授权代表的名单和签字样本；
（4） 注册会计师出具的确认借款人注册资本已按照其章程缴付的验资报告；
（5） 律师事务所出具的法律意见；
3、 各项担保措施已完成必须的登记，且代理行已取得相应的证明文件；
4、 借款人根据融资合同到期应支付的款项已按约定支付；
5、 其他： 。
[注： （1）若借款人为外商投资企业，则提交的资料中还可包括合营合同 （如有 ）、外商投资企业设立备案回执 、批准证书等； （2）若为项目融资，则借款人提交的资料中还可包括项目相关的立项、规划、 用地、环评等批复文件、与项目相关的重要协议文件（如建设施工合同及/或租赁合同等）及/或保险文件等。]
每次提款的先决条件：除同类融资通常适用的外，包括但不限于 ：
1、借款人已按照代理行的要求提交提款通知；古诗十九首
2、借款人在贷款合同下作出的各项事实陈述，就当时的事实和情况而言，均为真实的和准确的；
3、没有发生违约事件或潜在违约事件；
4、本次提款不会引起或构成任何违约事件；
5、其他： 。
[注： 若为项目融资，则每次提款先决条件还可包括（1）项目资本金先于贷款资金到位或与贷款资金同比例到位，且项目实际进度与已投资额相匹配；（2）代理行已收到其认为与项目有关的商品、服务、资金等各类交易所需提供的交易文件和凭证； （3）未发生借款人控制权变更的情况； 等]
宽限期：
还款计划：除非另有规定 ，借款人应根据以下还款计划偿还所有贷款： 。
提前还款和取消贷款：
1、自愿提前还款：
除非另有规定，在同时满足下列条件的情况下，经全体贷款人同意，借款人可提前偿还部分或全部贷款：
（1） 提前 个营业日通知代理行 ，并按照下列安排支付提前还款补偿费 ： ；
（2） 提前还款的最低金额为 ，且是 的整数倍；
（3） 按照还款计划， [从第一期还款开始按顺序/从最后一期还款开始按倒序/等比例]冲抵各期还款；
（4） 借款人不得再重新提取提前偿还的贷款。
2、强制提前还款：
若发生以下情况，代理行 （按照全体贷款人的指示）有权书面通知借款人提前归还贷款：
（1） ；
（2） 贷款人继续履行贷款合同、参与发放任何贷款资金、维持或筹措其承贷额或保持其在任何贷款余额中的份额成为不合法或违反监管规定，并且贷款人与借款人已经共同协商且未能达成其他替代方案。
3、自愿取消承诺额 ：
除非另有规定，在同时满足下列条件的情况下，经全体贷款人同意，借款人可取消部分或全部承诺额：
（1） 提前 个营业日通知代理行，并经代理行书面同意；
（2） 取消承诺额的最低金额为 ，且是 的整数倍；
（3） 任何取消承诺额的通知都是不可撤销的，取消的承诺额此后不可以任何方式被使用。
4、强制取消承诺额：
（1） 借款人超过提款期而未提取的承诺额将在提款期结束后立即自动取消，借款人不得以任何方式再行借取。
三、陈述与保证：
借款人分别在贷款合同生效日、各提款通知之日、各提款日和各付息日，结合当时的事实和情况，作如下陈述：
1、法律地位
借款人及各担保人是依照其注册地的法律法规合法成立并有效存续的企业法人。
2、订约能力
借款人及各担保人有必要的民事行为能力和民事权利能力拥有其资产、经营其业务、签署并履行其为一方的融资合同。
3、公司授权
借款人及各担保人签署并履行其为一方的融资合同所需的所有公司内部授权均已获得，并且完全有效，该等融资合同已经由其法定代表人或授权签字人有效签署。
4、许可
为合法地拥有资产、经营业务、签署并履行其一方的融资合同，借款人及各担保人已经获得了必需的各项批准、许可、同意、登记及备案，并且完全有效。
5、工商信息报送
借款人及各担保人已经按照相关法律的要求报送年度报告。
6、条款效力
借款人及各担保人在其为一方的融资合同项下的义务合法、有效、对其具有约束力。
7、违反法律或其他文件
借款人及各担保人签署并履行其为一方的融资合同没有，并且不会，违反下列任何一项或与之冲突：
（1） 对其或其资产有约束力的任何合同、协议或任何其他文件；
（2） 其股东协议、公司章程及其他治理文件；
开学典礼教师发言稿（3） 任何法律法规。
8、 诉讼及仲裁
没有发生，也不存在针对借款人或任何担保人提起的，对其履行其为一方的融资合同产生
或可能产生任何重大不利影响的任何法院诉讼、仲裁、行政程序、司法或行政机关的执行程序或类似性质的其他程序。
9、清算及破产事件
借款人及各担保人没有启动或被启动任何停业、 解散、清算、破产、重整、和解、整顿或类似的程序。
10、违约事件
没有发生或存续任何违约事件。
11、遵守法律
借款人及各担保人没有违反与其业务和经营相关的任何法律法规。
12、债权顺位
各银团成员行在融资合同项下对借款人（或视情况而定， 各担保人）的债权与借款人（或
视情况而定，各担保人）其他债权人对借款人（或视情况而定，各担保人）的无法定优先权的债权至少处于同一受偿顺位。
13、司法豁免
在任何司法程序中，借款人、各担保人及其各自的资产在起诉、判决、执行、财产保全或其他程序方面不享有任何豁免权和特权。
14、信息披露
（1）在信息备忘录发出之日，信息备忘录中披露的信息在所有实质方面均为真实、完整及准确的，并且没有遗漏具有或可能具有任何重大不利影响的任何信息。
（2）自信息备忘录发出之日，借款人的法律地位、业务状况、财务状况或资产状况没有发生产生或可能产生任何重大不利影响的任何情况。
（3）借款人最近向各银团成员行提供的财务报表和报告是依照会计准则制作的，公允、真实、完整并准确地反映了借款人在该等财务报表和报告制作之日的财务状况；并且，该等财务报表和报告没有遗漏借款人的任何重大负债、重大收入或重大损失。
（4） 借款人向各银团成员行提供的所有材料均为真实、完整和有效的。
15、无重大不利影响
没有发生任何重大不利影响的事件或情况。
承诺事项：
（一）积极义务
1、债权顺位
各银团成员行在融资合同项下对借款人（或视情况而定，各担保人） 的债权与借款人（或视情况而定，各担保人）其他债权人对借款人（或视情况而定，各担保人）的无法定优先权的债权至少处于同一受偿顺位。
2、法律地位和能力
借款人应当（并促使各担保人）维持其企业法人地位合法、持续并有效存续，确保其具有必要的民事行为能力和民事权利能力，以履行其为一方的融资合同。
3、遵守法律
借款人应当（并促使各担保人）确保在所有方面遵守与其业务和经营相关的任何法律法规，包括但不限于环保及税务方面的法律法规，以及节能减排方面的法律法规、政府规章和行业监管措施。
4、 许可
借款人应当（并促使各担保人）及时获得为履行其为一方的融资合同所必需的各项批准、许可、同意、登记及备案，遵守该等事项，并维持该等事项持续完全有效。
5、工商信息报送
借款人应当（并促使各担保人）及时向工商行政管理机关报告年度报告。
6、 保险
借款人应当向信誉良好的保险公司就其业务及资产投保，投保险种应当是从事同等或类似业务的企业通常投保的险种；借款人应当维持该等保险持续完全有效，并及时续保。
7、提供资料
（1） 借款人应当在每月结束后 天内，向代理行提供该月的财务报表（包括附表）。
（2） 借款人应当在每季度结束后 天内，向代理行提供其该季度的财务报表 （包括附表）。
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