光⼤证券三⽅存管业务指南20110617
光⼤证券三⽅存管业务指南
公司三⽅存管⽬前已上线18家银⾏，分别为中国银⾏、农业银⾏、⼯商银⾏、建设银⾏、交通银⾏、光⼤银⾏、兴业银⾏、浦发银⾏、深圳发展、招商银⾏、上海银⾏、⼴东发展、中信银⾏、华夏银⾏、民⽣银⾏、东莞银⾏、平安银⾏，北京银⾏（2011-02-11上线）。现根据业务功能将18家银⾏特点以表陈述，供营业部同事参考，如有不对地⽅，敬请⼤家提出，以便及时更正。小米1s参数
⼀、三⽅存管开销户
注意要点：
1、⼀步式开户⼀定要确认资⾦帐号的关键资料（姓名、证件类型、证件号码）同卡的关键资料要保持⼀致！
2、中国银⾏⼀步式开户银⾏校验的是电话银⾏密码！切记！
3、⽬前所有银⾏都⽀持在客户所在营业部异地使⽤当地银⾏卡做签约。交⾏在做异地签约时如在银⾏系统列表中⽆客户所在营业部信息，需银⾏柜员拨打交⾏总⾏021-********-2539（或2540），⼿⼯维护后即可。
4、如果开户不成功，在银⾏转帐业务查询⾥，选择业务类别为?⾮交易类?在?返回信息?⾥可以看到⽐较详细的错
误信息！注：请求发起⽅是01，代表券商
5、中国银⾏、光⼤银⾏、浦发银⾏、华夏银⾏、中信银⾏、深圳发展⽀持银⾏发起⼀步式开户！
6、在销三⽅存管户时报‘证件号码不符’时，请注意在‘银⾏帐户资料管理’菜单下，客户的证件号码是否为正确的，
如果不是，请修改！
7、民⽣银⾏在⼀步式开户、银转证时，⽤到的密码是银⾏卡的查询密码，不是银⾏卡的取款密码！
8、不⽀持带资⾦变更存管银⾏：中信、中⾏、⼯⾏、华夏、平安、招⾏
9、如客户只需更换存管银⾏⽽不是销户离开光⼤，除农⾏与建⾏外，其他银⾏都通过变更存管银⾏菜单操作，⽆需结
息。
顺风快递单号查10、三⽅存管变更结息问题解释如下：
（1）农⾏⽆法直接做三⽅存管变更，需要结息资⾦全部转出后，下⼀交易⽇进⾏三⽅存管销户、重开。
（2）建⾏、中信、中⾏、⼯⾏、华夏、平安、招商银⾏，⽆需结息，待资⾦余额转出后，下⼀交易⽇进⾏三⽅存管变更。
（3）其他银⾏⽆需结息，也⽆需转出资⾦，允许直接进⾏三⽅存管变更。
11、除兴业、浦发、深发展、⼴发、华夏以外，其他银⾏机构户都可以异地签约
⼆、三⽅存管转帐业务
1、机构户转帐⼀律银⾏端发起。⽬前机构户转帐⽆需预约流⽔号，银⾏输⼊时直接跳过即可。
2、交⾏从银⾏发起转帐不论个⼈还是机构，单笔⾦额⼤于50万元，银⾏⽅采⽤授权机制进⾏控制！（建议个⼈户⼤额
转款从券商端发起）。平安银⾏银⾏转证券单笔最⼤⾦额默认为50万，客户如需⼤额转账必须要到银⾏柜台修改额度。北京银⾏转帐限额为客户在银⾏端签约确认时⾃⾏设臵。
3、转帐⾦额超限的另⼀个主要原因就是客户含有⽀票⾦额，需联系经纪业务部处理！
4、⼯⾏转帐报‘6001，系统错误’，⽬前主要原因是客户的卡状态有问题！需要联系银⾏！另：券商端发起做券转银
业务银⾏返回?帐户余额不⾜?原因是该客户银⾏卡⽋费，需要客户去银⾏柜⾯先处理卡⽋费问题后⽅能转账。
5、⽬前有招⾏银⾏、中⾏不⽀持券商端发起查询银⾏余额功能。北京银⾏不⽀持银⾏端发起查询券商资⾦余额。
6、券商转银⾏报‘余额不⾜’原因主要以下⼏个：1、有⽀票⾦额存在2、结息通知不成功，通常由于与银⾏端证件
号码不⼀致，资料同步后重做结息通知即可3、当天资⾦流⽔中有⼀条开放式基⾦划⼊记录
7、北京银⾏银⾏端发起转账，只允许通过⽹银途径发起，柜台、ATM、电话银⾏等不能发起转账。
8、如果当天有转托管业务，并且营业部有在柜台‘前台费⽤’菜单中设臵从账户中⾃动扣取30元⼿续费，系统晚上
清算完之后再进⾏扣款，⼜会产⽣⼀笔利息积数，所以第⼆⼯作⽇销不了户，需要第⼆⼯作⽇再做利息积数调整，第三⼯作⽇才能销户。因此建议营业部使⽤⼿⼯收费⽅式。
茅台酒真假三、三⽅存管资料修改同步
注意事项：
1、农业银⾏、上海银⾏的客户在联通后如果做资料同步，修改关键信息（如姓名、证件类型、证件号码）后，银⾏端
存管帐户状态⽴即会变成?待换卡状态?，不能进⾏转帐，客户必须去银⾏对银⾏卡号资料进⾏同步更新然后做⼀个?变更银⾏结算帐户?业务，即换卡业务，这两家银⾏⽀持同⼀卡之间进⾏变更！
2、平安银⾏资料修改模式如下：客户先到银⾏去修改卡资料，然后到柜台修改客户资料，⽆需做资料同步。
四、三⽅存管结息通知
注意事项：
1、中⾏、建⾏不⽀持预指定客户结息通知！所以中⾏、建⾏预指定客户不要做息转本⾦这个业务动作！
2、⽬前做结息通知时⼤部分银⾏会校验证件号码！所以⼀定注意要银⾏返回信息，在银证业务查询⾥可以看到银⾏返
回的相关信息！
3、在特殊情况下，⽐如说银⾏异常！做结息通知时没有应答，在这种情况下尽量不要做第⼆次结息通知这个动作！因
为这样做产⽣后果就是有可能客户的存管帐户上加了两次利息，双⽅余额不⼀致！影响了销户业务！
五、柜台银证转帐业务查询返回代码、返回信息Q&A
如遇转帐业务失败可先从柜台“银证转帐业务查询”菜单，通过客户号查看转帐流⽔中银⾏返回代码与返回信息，并查询以下Q&A 获得相应解答。
1．问：证券端发起证券转银⾏时，在银证转帐业务查询⾥，看到返回码报?00814?是什么意思？
答：这是我们ET向银⾏前臵机发送请求失败（⼀般银⾏出现故障，强制关闭或转帐时间较早前臵机未开启），前臵机没有收到Et的请求，ET直接返回给柜台前台的错误。返回这个错误时，客户的资⾦不会冻结。待前臵机⼯作正常后，客户可以再次发起转帐。
2．问：为什么客户在券商端做⼀步式开户银⾏端返回不成功，报姓名不符等错误码
答：客户开三⽅存管户，必须和银⾏端的借记卡登记的资料相符，⽬前在证券端发起的⼀步式开户银⾏端必须校验的是：1证件类型。2⾝份证号码。3银⾏卡号。4银⾏卡的状态必须是正常。5客户姓名（特别注意中⾏、⼯⾏存管要求姓名要连写，中间不准有空格，名字后⾯也不允许有空格，在客户名称中如果说有数字或字母的话,⼀定要⽤全⾓。同时要求银⾏柜台⼈员在开卡是输⼊资料也按此要求。）如果客户存管户开不成功，请柜员与客户共同核实证券端柜台的资料是否正确，银⾏端的客户资料是否正确，两端是否相符。
3．问：为什么在做存管结息同步通知时报?不能取得结息数据?
答：这是证券端柜台本⾝报得错提⽰，就是该客户没有结息数据，原因是该客户在结息时没有结息成功，也就是说该客户得利息基数太⼩不能出1分钱，⽽柜台就没有做结息⼯作，该客户的利息基数还存在。（如果客户⾮要销户，要将该客户的利息基数做‘利息基数调整’将利息基数调整为零）如果利息是零的话，在销存管户时，就没有必要做息转本⾦、结息同步了。--注意：建⾏、中⾏不⽀持预指定客户的结息通知！
4．问：客户在证券端做预指定是成功的，为什么到银⾏端签约，就报?证件号码不符?侠盗飞车4秘籍大全
答：造这种原因，就是?证券端客户证件号码?或?银⾏端存管系统登记的证件号码?或?银⾏端的结算账号登记的证件号码?肯定有不⼀致的地⽅。
解决⽅法：1检查证券端的证件类型与证件号码⼀致，然后修改证件号码后做⼀次三⽅存管资料同步，2由银⾏端查询该客户的银⾏结算账户登记的⾝份证与银⾏端存管系统登记⾝份证号码是否⼀致（客户在银⾏端修改客户的资料由银⾏端操作解决）
5．问：客户在证券端做预指定是成功的，为什么到银⾏端签约，报客户信息不存在
相机恢复答：柜员把客户资⾦帐号、券商代码、营业部代码输错（⼯⾏、建⾏、⼴发需输⼊4位营业部编码）
光⼤银⾏：
醉不成欢惨将别下一句（1）数据库表[客户号与证件关联簿 :bkhzj]中查询记录不存在,
原因：是个该客户的证券端⾝份证号与银⾏端的⾝份证号码不符。或者客户开卡的时候银⾏卡与卡的信息没有关联。
（2）|该客户所使⽤证件错|
原因：客户证券端的⾝份证号与银F⾏端的⾝份证号不符，或证件类型与银⾏的证件
类型不对应。
版权声明：本站内容均来自互联网，仅供演示用，请勿用于商业和其他非法用途。如果侵犯了您的权益请与我们联系QQ:729038198，我们将在24小时内删除。
发表评论