哈尔滨 2023年初级银行从业资格证《初级法律法规与综合能力》历年真题汇编
（共179题）
1、 有限责任公司股东会由全体股东组成，股东会是公司的（ ）。（单选题）
A. 权力机构
B. 决策机构
C. 监督机构
D. 经营机构
试题答案：A
2、 下列关于金融犯罪的表述，错误的是（ ）。（单选题）
A. 金融犯罪的主观方面应以非法占有为目的
B. 金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位
C. 金融犯罪行为违反了金融管理法规
D. 金融犯罪的对象可以是人，也可以是金融工具
试题答案：A
3、合同的订立需要经过（ ）两个阶段。（单选题）
A. 协商和签订
B. 协商和谈判
C. 意思和表示
D. 要约和承诺
试题答案：D
4、 商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括( )。（多选题）
A. 有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团体
B. 制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
C. 具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
D. 主要监管指标符合监管要求
E. 贷存比应低于70％
试题答案：A,B,C,D
5、 下列财产中不得抵押的财产是( )。（单选题）
A. 国有土地使用权
B. 个人享有的房屋产权
C. 个人承包的耕地使用权
D. 企业所有的汽车
试题答案：C
6、 下列选项中，（ ）不属于银行业从业人员处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应遵循的原则。（单选题）
A. 诚实守信
B. 银行利益优先
C. 公平合理
D. 客户利益至上
试题答案：B
7、 商业银行的票据贴现业务属于()。（单选题）
A. 表外业务
B. 授信业务
C. 中间业务
D. 衍生产品业务
试题答案：B
8、 国民经济可以分为（ ）个产业，金融业属于（ ）产业。（单选题）
A. 三；第一
B. 三；第三
C. 二；第二
D. 二；第一
试题答案：B
9、银行业从业人员职业操守的宗旨包括（ ）。（多选题）秦朝历代皇帝
A. 提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准
B. 建立健康的银行业企业文化和信用文化
C. 维护银行业良好信誉
D. 促进银行业的健康发展
E. 规范银行业从业人员职业行为
试题答案：A,B,C,D,E
10、 吸收客户资金不入账罪的犯罪主体为( )。（多选题）
A. 一般性公司企业及其工作人员
B. 农村信用社工作人员
C. 银行工作人员
D. 农村信用社
E. 银行
试题答案：B,C,D,E
11、 商业银行内部控制要与商业银行的经营规模、业务范围、竞争状况和风险水平相适应，并随着情况的变化及时加以调整，遵循的是内部控制的（ ）。（单选题）
A. 制衡性原则
B. 全面性原则
C. 适应性原则
D. 重要性原则
试题答案：C
12、 根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况包括（ ）。（多选题）
A. 客户的
关于雷锋的演讲稿
B. 客户子女的年龄祝福老师的诗句
C. 风险承受能力
D. 客户近期是否有购房需求
E. 资金用途
试题答案：A,B,C,D,E
13、 在利率互换交易中，交易双方在约定的一段时间内交换的是（ ）。（单选题）
A. 利息
B. 负债
C. 本金
D. 利率
试题答案：A
张桐电视剧14、 不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务是( )。（单选题）
A. 资产业务
健康武汉官微 核酸查询B. 中间业务
C. 负债业务
D. 投资业务
试题答案：B
15、 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是()。（单选题）
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 合规风险
D. 国家风险
试题答案：C
电子手刹16、 下列属于银行间同业拆借市场特征的有( )。（多选题）
A. 手续简便
B. 金额大
C. 期限长
D. 期限短
E. 通常无抵押或担保
试题答案：A,B,D,E
17、 下列符合报告主体应报告的大额交易的是（ ）。（单选题）
A. 个人银行账户之间当日累计外币等值1万美元以上的款项划转
版权声明：本站内容均来自互联网，仅供演示用，请勿用于商业和其他非法用途。如果侵犯了您的权益请与我们联系QQ:729038198，我们将在24小时内删除。
发表评论