基金销售行为的监管规定
基金销售行为的监管规定
(总分：48.00，做题时间：90分钟)
一、{{B}}单项选择题{{/B}}(总题数：18，分数：9.00)
1.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起( )日内编制专项报告，予以存档备查。
（分数：0.50）
 A.3
 B.5
 C.7
 D.10 √
解析：[解析] 除此之外，在基金持续销售期间，基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在监察稽核季度报告中专项说明，并报送中国证监会。
2.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是( )。
（分数：0.50）
 A.“净值归一”
 B.“欲购从速”、“申购良机”
 C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述 √
 D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”
解析：[解析] 基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，还应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
3.依照《证券投资基金销售管理办法》规定，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入( )。
（分数：0.50）
 A.基金红利
 B.基金净值
 C.基金财产 √
 D.基金费用
解析：[解析] 基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，赎回费不得超过基金份额赎回金额的5%，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入基金财产。
4.对于持续持有期少于( )日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1．5%的赎回费。
（分数：0.50）
 A.5
 B.7 √
 C.14
 D.30
解析：
5.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括( )。
（分数：0.50）
 A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩 √
 B.违规承诺收益或者承担损失
 C.预测该基金的证券投资业绩
 D.使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”等易使基金投资人忽视风险的表述
解析：[解析] 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②预测该基金的证券投资业绩；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能使投资人认为没有风险的词语；⑥登载单位或者个人的推荐性文字；⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。
6.下列不属于基金销售客户服务规范的是( )。
（分数：0.50）
 A.基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人 √
 B.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》，保证投资人了解相关权益
 C.基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策
 D.宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为
解析：[解析] A项属于基金销售基本业务规范。剑魔刷图
7.根据( )的规定，基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务；未经签订书面代销协议，代销机构不得办理基金的销售。
（分数：0.50）
 A.《证券法》
 B.《证券投资基金法》
 C.《证券投资基金销售管理办法》 √
 D.《证券投资基金运作管理办法》
解析：
8.基金管理人不得免收持有期低于( )年的投资人的后端申购(认购)费用。
（分数：0.50）
 A.1
 B.2
 C.3 √
 D.5
解析：[解析] 基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。
9.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近( )个完整会计年度的业绩。
（分数：0.50）
 A.5
 B.3
 C.8
 D.10 √
解析：[解析] 基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩；基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
10.不收取申购费(认购费)、赎回费的货币市场基金的基金管理人可以从基金财产中持续计提一定比例的( )。
（分数：0.50）
 A.佣金
 B.咨询费
 C.销售手续费
 D.销售服务费 √
解析：[解析] 基金销售费用包括基金的申购费(认购费)和赎回费。对于不收取申购费(认购费)、赎回费的货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品，基金管理人可以依照相关规定，从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费。
11.基金赎回费不得超过基金份额赎回金额的( )。
（分数：0.50）
 A.3%
 B.2.5%
 C.5% √
 D.1.5%
解析：[解析] 基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，赎回费不得超过基金份额赎回金额的5%，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。
12.基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的( )。
（分数：0.50）
 A.1%
 B.3%
 C.4%
 D.5% √
解析：[解析] 基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的5%。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费，但费率不得超过申购金额的5%。认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。
13.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效( )，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。
（分数：0.50）
 A.6个月以上不满1年 √
 B.1年以上不满10年
 C.10年以上
 D.15年以上
解析：
14.对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人，持有期少于( )日的，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取一定比例的赎回费。
（分数：0.50）
 A.5
 B.10
缉魂电影解析 C.20
 D.30 √
解析：
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15.对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额( )的赎回费。
（分数：0.50）
 A.0.25%
 B.0.5%
 C.0.75% √
 D.1.5%
解析：[解析] 对于短期交易的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定按以下费用标准收取赎回费：对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费；对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费。按上述标准收取的基金赎回费应全额计人基金财产。
16.基金客户维护费，一般用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，并从( )中列支。
（分数：0.50）
 A.基金管理费 √
 B.基金托管费
 C.基金交易费用
 D.基金运作费用
解析：[解析] 基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销
售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。
17.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起( )个工作日内递交报告材料。
（分数：0.50）
 A.3
 B.5 √
 C.10
 D.15
解析：
18.当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的( )时会产生巨额赎回风险，投
资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
（分数：0.50）
 A.5%
 B.10% √
 C.15%
 D.20%
解析：[解析] 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。其中，巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
二、{{B}}多项选择题{{/B}}(总题数：20，分数：20.00)
19.基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异
常交易行为，主要包括( )。
（分数：1.00）
国庆节作文200字作文 A.投资人频繁开立、撤销账户的行为 √
 B.基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为 8023是什么网络用语√
 C.超过约定时间进行资金划付的行为 √
 D.反相关法律法规规定的异常交易 √
解析：[解析] 基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为。其中异常交易行为包括：①反相关法律法规规定的异常交易；②投资人频繁开立、撤销账户的行为；③投资人短期交易行为；④基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为；⑤违反销售适用性原则的交易；⑥超过约定时间进行资金划付的行为；⑦其他应当关注的异常交易行为。
20.基金管理认购费和申购费的收费方式有( )。
（分数：1.00）
 A.前端收费方式 √
 B.现金收付
 C.后端收费方式 √
 D.账单收付
解析：[解析] 认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。
21.基金销售机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括( )。
（分数：1.00）
 A.未履行报送手续 √
 B.在规定时间到期前一天报送资料
 C.基金宣传推介材料和上报的材料不一致 √钱学森观后感
 D.基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及规定的其他情形 √
解析：
22.基金销售费用包括基金的( )。
（分数：1.00）

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