证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-1
证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-1
(总分：38.50，做题时间：90分钟)
一、单选题(总题数：15，分数：12.00)
1.投资者在基金设立募集期内，申请购买基金份额的行为称为 ____ 。
（分数：0.50）
 A.认购 √
 B.申购
 C.申请
 D.买卖
解析：[解析] 认购是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购是指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。
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2.区别于______，______在完全复制目标指数的基础上有限度地调整个股，从而最大限度地降低由于交易成本造成的股票投资组合相对于目标指数的偏离，并力求投资收益能够有效跟踪并适度超越目标指数。
（分数：2.00）
 A.标准指数型基金；增强型指数基金 √
 B.增强型指数基金；标准指数型基金
 C.主动型指数基金；被动型指数基金
 D.被动型指数基金；主动型指数基金
解析：[解析] 区别于标准指数型基金，增强型指数基金在完全复制目标指数的基础上有限度地调整个股，从而最大限度地降低由于交易成本造成的股票投资组合相对于目标指数的偏离，并力求投资收益能够有效跟踪并适度超越目标指数。故选A。
3.下列机构中，不属于基金代销机构的是 ____ 。
（分数：0.50）
 A.商业银行
 B.证券公司柯南基德的龙马宝物攻防战
 C.证券投资咨询机构
 D.基金管理公司 √
解析：
4.股票的内在价值就是股票未来收益的 ____ 。
（分数：0.50）
 A.现值 √
 B.期望价值
无法复制文件 C.价值总和
 D.期望价格
解析：[解析] 股票的内在价值即理论价值，是股票未来收益的现值，即股票未来收益按照一定的必要收益率折现所得的总和。
5.在我国，股票型基金投资于股票的资产比重必须在 ____ 以上。
（分数：0.50）
 A.30%
 B.50%
 C.60% √
 D.80%
解析：[解析] 股票型基金是指以股票为主要投资对象的基金。在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产60%以上投资于股票的为股票型基金。
6.下列不属于利息收入的是 ____ 。
（分数：0.50）
 A.债券利息收入
 B.资产支持证券利息收入
 C.股利收入 √
 D.买人返售金融资产收入
解析：[解析] 利息收入是指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入。利息收入具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。股利收入属于投资收益。
7.在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以 ____ 估值。
（分数：0.50）
 A.最高价
 B.最低价
 C.开盘价
 D.收盘价 √
解析：
8.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于 ____ 年。
（分数：0.50）
 A.10
 B.15 √
 C.20
 D.25
解析：[解析] 《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规
范主要包括：①签订代销协议，明确委托关系；②基金管理人应制定业务规则并监督实施；③建立相关制度；④禁止提前发行；⑤严格账户管理。其中，建立相关制度包括：基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年。
9.基金管理公司的独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的______。
（分数：2.00）
 A.1/5
 B.1/4
 C.1/3 √
 D.1/2
解析：[解析] 基金管理公司的独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。独立董事不仅执行法律所赋予董事的一般职责，还要承担保护基金投资者权益的特殊监督责任。故选C。
10.基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起 ____ 个月内进行基金份额的发售。
（分数：0.50）
 A.1
 B.2
 C.3
 D.6 √
解析：[解析] 基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。
11.以下属于货币衍生工具的是 ____ 。
（分数：0.50）
 A.股票期货
 B.利率互换
 C.货币期货 √
 D.信用联结票据
解析：[解析] 货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。A项为股权类产品的衍生工具；B项为利率衍生工具；D项为信用衍生工具。
12.具有较高的风险承受能力，通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险的投资者属于 ____ 。
（分数：0.50）
 A.保守型
 B.稳健型
 C.积极型 √
 D.成长型
解析：[解析] 积极型投资者有较高的风险承受能力，通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险。短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。通常来讲，年轻单身或处于家庭成长期的投资人多属于这一类型。
13.QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点不包括 ____ 。
（分数：0.50）
 A.申购和赎回渠道
 B.申购与赎回的开放日及时间
 C.申购与赎回的程序、原则
 D.拒绝或暂停申购的情形 √
解析：[解析] QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金的申购、赎回既有相同之处又有不同之处。相似点包括：①申购和赎回渠道；②申购与赎回的开放日及时间；③申购与赎回的程序、原则，申购份额和赎回金额的确定，巨额赎回的处理办法等。区别在于：①币种；②拒绝或暂停申购的情形。
14.投资人申购基金成功后，基金注册登记人在______日为投资人登记权益，投资人在______日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
（分数：2.00）
花中君子下一句是什么 A.T；T+1
 B.T+1；T+2 √
 C.T；T+2
 D.T+1；T+3
解析：根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人在T+2日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。故选B。
15.交易型开放式指数基金(ETF)申购时用 ____ 换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取 ____ 。
（分数：0.50）
 A.现金；现金
 B.现金；一揽子股票
 C.一揽子股票；现金
 D.一揽子股票；一揽子股票 √
解析：
二、多选题(总题数：15，分数：17.00)
16.基金监管部对基金销售进行监管的主要方式有 ____ 。
（分数：1.00）
 A.市场声誉监管
 B.市场准入监管 √
 C.日常持续监管 √
 D.清算终止监管
解析：[解析] 基金监管部主要通过市场准入监管和日常持续监管两种方式实现基金销售监管。市场准入监管主要指对基金销售机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制基金销售运作风险，提高基金销售服务水平；日常持续监管一般是对基金销售机构日常经营活动、销售人员从业行为、基金销售各环节的监管。
17.在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内信息包括 ____ 。
（分数：1.00）
 A.偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数 √
 B.偏离度的最高值和最低值 √
 C.偏离度绝对值的简单平均值 √
 D.偏离度绝对值的加权平均值
解析：[解析] 在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0.25%～0.
伏羲女娲5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。
18.需要进行资产配置管理的理由是______。
（分数：2.00）
 A.具有降低风险、提高收益的作用 √
 B.帮助基金公司消除投资风险
 C.吸引更多的资金进入基金市场
 D.降低单一资产的非系统性风险 √
解析：本题考查资产配置管理的原因。一方面，资产配置管理可以起到降低风险、提高收益的作用。另一方面，可以帮助投资者降低单一资产的非系统性风险，所以要进行资产配置管理。故选AD。
买房子要交什么税19.关于债券所规定的借贷双方的权利义务关系，下列说法正确的有 ____ 。
（分数：1.00）
 A.发行人必须在约定的时间还本付息 √
 B.发行人是出借资金的经济主体
 C.投资者是借入资金的经济主体
 D.债券是反映发行者和投资者之间债权债务关系的法律凭证 √
解析：[解析] 债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含：①发行人是借入资金的经济主体；②投资者是出借资金的经济主体；③发行人必须在约定的时间付息还本；④债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证。
20.下列关于信息披露方式的说法，正确的有 ____ 。
（分数：0.50）
 A.基金管理公司将基金信息通过中国证监会指定报刊或指定网站披露信息 √
 B.基金管理公司直接将信息披露文件邮寄给基金份额持有人 √
 C.基金管理公司将信息披露文件置备于特定场所，供投资者查阅或复制 √
 D.基金管理公司可以首先在影响力更大的公共媒体披露信息，之后再在指定报刊或网站披露信息
解析：
21.下列关于基金分类标准的说法，正确的有 ____ 。
（分数：1.00）
 A.60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金 √
 B.90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金
 C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金 √
 D.投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金 √
解析：[解析] 按照《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金。
22.基金合同中主要披露事项有 ____ 。
（分数：0.50）
 A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额 √
 B.基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 √
 C.基金收益分配原则、执行方式 √
 D.作为基金管理人报酬的管理费的提取、支付方式与比例 √
解析：
23.以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有 ____ 。
（分数：1.00）

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