2021《基金科目一》试题及答案解析10
2021《基金科目一》试题及答案解析10
考号              姓名              分数             
一、  单选题(每题1分,共100分)
1、（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。
A.
B.互联网
C.“一对一”专人服务
D.电话服务中心
答案为C
【解析】专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的个性化的服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售
中以及售后全过程。
2、关于证券投资基金“独立托管、保障安全”的特点，以下说法正确的是（）。
A、基金管理人负责基金的投资操作和资产保管
B、基金管理人与基金托管人的相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障
C、基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要保障
D、基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作
答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。独立托管、保障安全：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。
3、（）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。
A．基金管理公司；中国证监会
B．基金托管人；基金投资者
C．基金管理公司；托管人空调扇效果
D．基金管理公司；基金管理人
答案为C，解析：基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。
4、2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的基金分为（）等基本类型。
Ⅰ股票基金
Ⅱ债券基金
Ⅲ货币市场基金
Ⅳ混合基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案：A
5、下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是（）。
A.未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务
B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务
C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金
D.为客户开立基金账户时，应当对客户的风险进行等级划分
答案为B
【解析】基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。
6、基金监管活动的要素主要包括（）。
A、目标、体制、内容、方式
B、目标、体制、手段、方式
C、目标、原则、内容、方式、手段
D、原则、内容、方式、手段
答案为A【解析】本题考查基金监管体系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
7、以下不属于基金销售机构的是（）。
A.商业银行
B.证券公司
C.中国结算公司
D.证券投资咨询机构
答案：C体能训练
财务管理专业怎么样解析：目前可从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。
8、下列说法错误的是（）。
A.证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场
B.证券投资基金为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境
C.证券投资基金起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用
D.股票作为一种间接融资工具能有效分流储蓄资金
答案为D
【解析】以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，有利于生产力的提高和国民经济的发展。股票是一种直接融资工具。
9、一般来说，基金的收益预期（），投资人承担的风险也（）。
A、越高；越小
B、越低；不确定
C、越低；越大
D、越高；越大
答案为 D【解析】 本题考查风险提示函必备内容。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。
10、网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向（）发售基金份额的发行方式。
A、机构
B、个人投资者
C、公众你应该被呵护被珍惜被捧在手心上是什么歌
D、特定对象
答案为C【解析】本题考查基金的认购。网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。
11、根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列（）投资活动。
A、买卖股票
B、买卖国债
C、买卖企业债券
D、买卖地产
答案为 D【解析】 本题考查基金的投资与交易行为的限制。依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：（1）承销证券；（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；（3）从事承担无限责任的投资；（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；（5）向基金管理人、基金托管人出资；（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（7）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他活动。
12、根据《证券投资基金法》的规定，基金注册登记机构接受（）的委托承担开放式基金的注册登记业务。
A.基金投资人
B.基金管理人
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C.监管机构
D.基金托管人
答案：B，解析：我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
13、（）是社会最古老、最基本的经济主体。
游戏玩家名字A、居民
B、自然人
C、法人
D、企业
答案为A【解析】本题考查金融与居民理财。居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。
14、以下选项中关于基金宣传推介材料宣传语不属于
①中禁止使用的是（）。①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“位居前列”“首只”“最
大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述
A.业绩稳健B．业绩优良
C．名列前茅D．规范管理
【答案】D
15、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守的规定不包括（）。
A、向投资者承诺未来预期收益
B、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
C、引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据

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