银行从业资格考试试题（含答案）
一、单项选择题
1．委托贷款业务的贷款人（受托人）（ A ）。
A、只收取手续费，不承担贷款风险 B、既收取手续费，又承担贷款风险
C、不收取手续费，也不承担贷款风险 D、只收取的手续费，承担部分贷款风险
2．可以提前兑现的债券是（ B ）。
A.实物债券 B.凭证式债券 C.记帐式债券 D.以上都不能
3．《商业银行法》第三十九条规定：“对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（ B ）” 。
A、5% B、10% C、15% D、20%
4．某甲向信用社借款10万元，期限5个月，期满后，又过了两年多，该甲仍拒绝还款，可追究其还款责任的理由有（ C ）。
A、信用社负责人多次变动，未及起诉 B、信用社经办人调动时未妥善交接
C、该甲1年前曾向信用社提交过还款计划书 D、该甲完全有能力还款
5．关于股份制商业银行的下列说法中错误的是（ D ）。
A．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资及储蓄业务需求
B．打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高
C．在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展
D．由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行
6．从现金流量看，如果借款人用经营活动产生的现金还款，但是现金流量在减少，那么其贷款档次为（ B ）。
A、正常 B、关注 C、次级 D、可疑
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7．资本利润率反映了（ B ）。
A、银行全部资金的获利能力 B、银行所有者投入资本的获利程度
C、银行收入中有多大比例的利润留在银行 D、每股普通股可获得多少现金股利
8．按照银监会的有关规定，将符合条件的次级债务计入银行（ B ）中。
A、核心资本 B、附属资本 C、资本公积 D、盈余公积
9．股份有限公司将法定公积金转为股本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（ ）。
A.10% B.15% C.20%降血脂最有效5种食物 D.25%
【答案】D差不多冬至 一早一晚还是有雨
【解析】2005年修订、2006年1月1日起施行的新《公司法》第一百六十九条规定，法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的百分之二十五。
4反映了净资产中高流动性部分,表明证券公司变现以满足支付需要和应对风险资金数的是(
A.净资本 B.净利润 C.票面利率 D.交易价格
【答案】A
解析,净资本是假设证券公司所有负债都同时到期,现有资产全部变现偿付所有负债后的金额
10．金融期货一般不包括（ ）。
A.利率期货 B.货币期货 C.期权期货 D.股票指数期货
【答案】C
解析,金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的,在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议。主要包括货币期货、利率期货和股票指数期货三种。
11．期权的权利期间与期权的时间价值存在（ ）的影响。
A.同方向但非线性 B.同方向线性 C.反方向但非线性 D.反方向线性
【答案】A
【解析】权利期间越大，期权的时间价值越大，随着权利期间缩短，时间价值也逐渐减少，在期权的到期日，权利期间为零，时间价值也为零。因此，两者属于同方向但非线性关系。
12．证券交易所的监察系统中的日常监控不包括（ ）。
A.行情监控 B.交易监控 C.机构监控 D.证券监控
【答案】C
【解析】监察系统中的日常监控包括以下四个方面：(1)行情监控，对交易行情进行实时监
控，如果出现异常波动，监控人员可立即掌握情况，作出判断;(2)交易监控，对异常交易进行跟踪调查;(3)证券监控，对证券卖出情况进行监控，若出现违规卖空，则对相应证券商进行处罚;(4)资金监控，对证券交易和新股发行的资金进行监控。若证券商未及时补足清算头寸，监控系统可及时发现，作出判断。
13．下列关于实物国债的说法中，正确的是( A )。
A.实物国债是以某种商品实物为本位而发行 B.实物国债是具有标准格式实物券面的债券
C.实物国债是债权人认购债券的一种收款凭证 D.实物国债是以货币为本位而发行的债券
【解析】B项是实物债券的定义;C项是凭证式债券的定义;D项是货币国债的定义。
14．下列（开车换挡技巧 ）不属于证券市场中介机构。
A.证券公司 B.会计师事务所 C.证券业协会 D.律师事务所
【答案】C
15．凭证式国债属于（ ）。
A.上市证券 B.非上市证券 C.公司证券 D.公募证券
【答案】B
16．申请从事证券、期货投资咨询业务的机构，要求至少有（ ）梦见枣子万元人民币以上的注册资本。
A.500黄梅戏女驸马歌词 B.100 C.300 D.200
【答案】B
【解析】根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第六条规定，申请证券、期货投资咨
询从业资格的机构，应当具备的条件之一就是有100万元人.民币以上的注册资本。
17．我国的代办股份转让系统撮合交易的方式是（ ）。
A.议价方式 B.连续报价 C.集合竞价 D.公开竞价
【答案】C
18．证券市场是指( B )。
A.证券投资者博弈的场所 B.证券发行与交易的市场 C.证券交易市场 D.证券发行市场
【解析】证券市场由发行市场和交易市场构成，发行市场和交易市场两者紧密联系，不可分割。
19．根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权力机构是（ ）。
A.会员大会 B.理事会 C.监察委员会 D.董事会
【答案】A
20．从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有（ ）。
A.偿还性 B.流动性 C.安全性 D.收益性
【答案】A
21．从横向结构关系来看，证券市场可以分为（ A ）。
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