金融理财概资料述和CFPTM资格认证制度概述
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1金融理财概述和CFP TM 资格认
证制度
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2声明
本讲义讲述内容为课程中相对的重点难点以及学员发问较多的问题，不代表考试范围。
AFP TM 资格认证考试范围应以当年《考试大纲》为准。
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3金融理财概述
有关桥的谜语
苹果激活查询•金融理财（Financial Planning ），是一种综合金融服务。金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。
•要点：
–不是产品推销，而是综合金融服务。
–不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务。–不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生。
–不是一个一次性产品，而是一个动态的过程。
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爱情人生格言
4（2010年7月）以下对金融理财的理解正确的是（）
A ．贺先生认为金融理财仅仅是选择高收益产品，通过投机性投资发财致富
路遥作品B ．赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务
C ．杨女士认为金融理财师应该提供一个适合所有客户的标准理财方案
柯南主题曲D ．小王大学毕业两年，他认为自己目前虽然财力有限，但是也应当尽早规划未来
路由器接交换机答案：D
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5CFP 资格认证制度•4E 认证要求•职业道德准则•执业操作准则•纪律处分办法•CFP 商标使用规范

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