理财营销话术
一、 老客户邀约面谈 经理：早上好!是李吗？ 客户：是的，哪位？
抗疫情的句子正能量经理，我是邮政储蓄银行新华里支行的客户经理小王，好久不见，最近忙不忙? 客户：一般，你呢?近来怎样?
mp平台经理：挺好的，谢谢您的关心。我们银行最近推出一个新的理财产品，我想跟您约个时间向您介绍一下，并看看是否对您有所帮助? 客户：好的。
经理：您看是星期六上午10点有空，还是下午3点有空? 客户：星期六上午10点吧!
经理：李，谢谢您，那我们就在这个星期六上午10点在我们支行见，可以吗？ 客户：好的，到时见。 二、 大堂引导
大堂：李，你好。你来了。 客户：是。小王。你好！ 大堂：最近工作忙吗？ 客户：是的。最近比较忙。
大堂：哦。小孩今年高考怎样？应该不错吧。考上哪一所大学啊？ 客户：挺争气的。不错。
考上清华大学了。 大堂：哦。恭喜了！你儿子真了不起。 客户：哪里哪里。谢谢小王。
大堂：李。上次给您打电话是因为我们刚推出一款理财产品，这个产品很不错，应该会适合你
的！
客户：是吗？所以我今天抽空过来看一下。 给老师的祝福语
杜鹃花的养法大堂：好的。我带您过去。让我们的理财经理详细给您介绍吧。 客户：好的。
大堂：小孩高考完了。你轻松了。少不了越来越漂亮。有空出来喝茶。 客户：好的。有空就我吧！
大堂：跟你介绍一下。这是我们的理财经理戴经理。这是李，李今天想了解我们的理财产品。 （点评：和顾客拉家常，能拉近我们和顾客的距离。真诚地赞美顾客，有利于使得谈话氛围更轻十年生死两茫茫出自
松。大堂如果与客户比较熟悉，应事先与理财经理沟通客户情况，让理财经理做到有的放
矢）
三、 大堂引荐
大堂：李。戴经理是我们这最优秀的理财经理之一，待会让她根据您的情况为您设计一个理财
计划。您先坐，我去帮您泡杯咖啡。。。 客户：好的。谢谢！
经理：您好！李。请坐！
经理：李。您好！我是戴小玲，这是我的名片。今天很高兴认识您。 经理：李，不知道您了不了解我们邮储银行？ 客户：我在你们这里有些储蓄存款。
经理：哦，这样啊。李，因为投资理财是一个比较长远的计划，让我为您简单介绍一下我们邮
政储蓄银行吧。
经理：李，这是我们银行的一些介绍，送给您一本。(要有动作)
经理：您看，中国邮政储蓄银行是一家国有银行，是有着百年邮政作为背景的国内第五大银行，
拥有国内最广泛的金融网络，遍及全国，绝对是值得您信赖的银行。 客户：好的 四、了解客户
经理：李，为了能更好的为您制定一个适合的理财计划，我先问您几个简单的问题，好吗？ 客户：好！
经理：请问李曾经投资过什么理财产品吗？（注：(now)现在） 客户：投资过。之前有买过三年的华安金龙。
经理： 哦，那看来您一直都有很好的理财意识，那您是看中华安金龙哪些地方呢？（注：(enjoy)
宝宝的快乐时光享受 满足） 客户：收益还行！
经理：如果现在您再投资。您希望投资什么样的产品呢？（注：(amend)更改 改变） 客户：收益高点。时间不要太长的会好点
经理：投资您能自己能决定，还是要跟家人商量呢？（注：(decision)决策者） 客户：我自己就能决定。是我自己的帐户。
经理：看来李是位女强人啊。家中的大事小事都能独挡一面。正好我们现在有一款理财产品很
适合您，是财富13号，投资时间是348天，差不多1年，预期收益是5.4％，比1年期定期3.5％的利率高了近2个百分点。（注：(solution)解决方案）
（点评：不要急于卖产品给顾客，要先了解客户的问题、需求和渴望，可以采取NEADS方式，N (now)现在，E (enjoy)享受 满足，A (amend)更改 改变，D ，S (solution)解决方案） 五、第一次和第二次促成 客户：是吗？
经理：是的。这一款产品最近我们出得很好。相信也非常适合您的。请问李打算投资10万还是
20万呢？（注：第一次促成，要敢于促成） 客户：我有个问题问一下。 经理：您说！
客户：这个是人民币理财产品吗？听说现在有些人民币理财产品亏损的哦？这个会不会亏损啊？
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