证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》考点汇总【二】
考点证券公司分类监管
(一)证券公司分类监管的概念
证券公司分类监管制度：
证券行业的一项基础性制度，对促进证券公司加强合规管理、提升风险控制能力、培育核心竞争力，发挥了正向激励作用。
(二)证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法
1、评价方法
首先设定正常经营的证券公司基准分为100分。
在基准分的基础上，根据证券公司风险管理能力评价指标与标准、市场竞争力、持续合规状况等方面情况，进行相应加分或扣分以确定证券公司的评价计分。
分类评价每年进行一次，评价期为上一年度5月1日至本年度4月30日。
风险管理能力主要根据资本充足、公司治理与合规管理、全面风险管理、信息系统安全、客户权益保护、信息披露六类评价指标进行评价，体现证券公司对流动性风险、合规风险、市场风险、信用风险、技术风险及操作风险等管理能力。
市场竞争力主要根据证券公司经纪业务、投行业务、资产管理业务、综合实力、创新能力等方面的情况进行评价。
证券公司持续合规状况主要根据司法机关采取的刑事处罚措施、中国证监会及其派出机构采取的行政处罚措施、监管措施及证券期货行业自律组织纪律处分、自律监管措施等情况进行评价。
考点证券公司风险控制指标管理
(一)证券公司风险控制指标管理基本规定
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空间美文 1、风险控制指标体系
主要风险控制指标
基本计算方法
净资本
核心净资本+附属净资本
风险覆盖率
净资本/各项风险资本准备之和x100%
资本杠杆率
核心净资本/表内外资产总额x100%
流动性覆盖率
优质流动性资产/未来30日内现金净流出x100%
净稳定资金率
可用稳定资金/所需稳定资金x100%
净资本：根据证券公司的业务范围和资产的流动性特点，在净资产的基础上对资产等项目进行一定调整后得出的综合性风险控制指标。包括：
矮冬瓜打一字 1)核心净资本：净资产扣除资产项目的风险调整和或有负债的风险调整，再扣除或加上中国证监会认定或核准的其他调整项目。
2)附属净资本：在将长期次级债按照规定比例计入净资本的基础上，扣除或加上中国证监会认定或核准的其他调整项目。
2、基本要求
证券公司应当按照中国证监会的有关规定，遵循审慎、实质重于形式的原则，计算各项风险控制指标。
证券公司应当根据自身资产负债状况和业务发展情况，建立动态的风险控制指标监控和资
本补足机制，确保净资本等各项风险控制指标在任一时点都符合规定标准。
中国证监会及其派出机构应当对证券公司净资本等各项风险控制指标数据的生成过程及计算结果的真实性、准确性、完整性进行定期或不定期检查，并可以根据监管需要，要求证券公司聘请具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所对其风险控制指标监管报表进行审计。
考点证券公司全面风险管理
(一)全面风险管理的含义
全面风险管理：证券公司董事会、经理层以及全体员工共同参与，对公司经营中的流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险，进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理。
1、全员：要求证券公司董事会、经理层以及全体员工，从上到下，共同参与风险管理。
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2、全部风险：要求对各类风险进行管理，要求管理的风险包括但不限于流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、声誉风险等。
3、全部活动：要求对风险进行准确识别、审慎评估、动态监控和及时应对。
(二)全面风险管理体系的内容和覆盖范围
全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。
证券公司应将所有子公司以及比照子公司管理的各类子公司纳入全面风险管理体系，强化分支机构风险管理，实现风险管理全覆盖。
(三)全面风险管理的责任主体
董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构、子公司、每一名员工
考点 证券公司流动性风险管理
(一)证券公司流动性风险的定义
流动性风险：证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。
(二)证券公司流动性风险管理的目标
建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足。
(三)证券公司流动性风险管理应遵循的原则
1、全面性原则：证券公司流动性风险管理应全面覆盖证券公司各部门、分 支机构、子公司，包含所有表内外和境内外业务，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
2、审慎性原则：证券公司应对流动性风险管理各个环节进行严谨、审慎判断，保障公司流动性的安全。
3、预见性原则：证券公司应加强资金来源、资金运用规模及期限结构变化 方面的预测分
析，合理预见各种可能出现的风险，协调公司表内外各项业务发展。
倒计时表 (四)证券公司流动性风险管理的的组织架构及职责
1、董事会的流动性风险管理职责
证券公司董事会应承担流动性风险管理的最终责任，负责审核批准公司的流动性风险偏好、政策、信息披露等风险管理重大事项，持续关注流动性风险状况并对流动性管理情况进行监督检查。
2、经理层的流动性风险管理职责
1)确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工;
2)确保公司具有足够的资源，独立、有效地开展流动性风险管理工作;
3)确保流动性风险偏好和政策在公司内部的有效沟通、传达和实施;
4)建立完备的管理信息系统或采取相应手段，支持流动性风险的识别、计量、监测和控制;
节约粮食的资料 5)充分了解风险水平及其管理状况等。
证券公司首席风险官：
1)充分了解证券公司流动性风险水平及其管理状况，并及时向董事会及经理层报告;
2)对公司流动性风险管理中存在的风险隐患进行质询和调查，并提出整改意见。
3、流动性风险管理部门的职责
1)负责流动性风险管理的部门应统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，监控优质流动性资产状况，组织流动性风险应急计划制定、演练和评估;
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