2021年第一届临沂“广发杯”反知识竞赛
2021年第一届临沂“广发杯”反知识竞赛
1、中国人民银行及其分支行进行反现场检查时，反工作人员应出示（ ）,否则，金融机构有权拒绝。 [单选题]
A．行员证
B．执法证(正确答案)
Ｃ．检查证
Ｄ．身份证
2、《中华人民共和国反法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少？ [单选题]
A.10万元以上50万元以下
B.20万元以上50万元以下(正确答案)
C.30万元以上50万元以下
D.20万元以上40万元以下
3、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（ ）为该客户办理业务。 [单选题]
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A．限制
B.停止
C.中止(正确答案)
D.暂停
4、对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，判定标准如下：（ ） [单选题]
A.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员。
B.合伙企业的受益所有人是指拥有超过20%合伙权益的自然人。
C.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。(正确答案)
D.基金的受益所有人是指拥有超过20%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。
5、义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定收益所有人，按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户应该有（ ）名收益所有人。 [单选题]
A.至多一名。
B.至少一名。(正确答案)
C.仅一名。
D.仅二名。
6、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户资料自业务结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（ ）年。 [单选题]
A.5(正确答案)
B.10
C.15
D.20
7、金融机构应当依照《中华人民共和国反法》规定建立健全反内部控制制度，（ ）应当对反内部控制制度的有效实施负责。 [单选题]
A.金融机构反牵头部门负责人
B.金融机构反高级管理人员
C.金融机构的负责人(正确答案)
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D.金融机构直接负责的董事
8、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（ ）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。 [单选题]
A.资金来源
B.经济状况
C.经营活动(正确答案)
D.资金用途
9、（ ）是指在开展反工作时,反主体通过科学评估不同组织机构、客户、业务、
产品和交易等所面临的风险,决定反资源的投入方向和比例,采取差异化反措施,确保有限的反资源优先配置到高风险领域,提高预防与打击活动的有效性。 [单选题]
A.风险第一
B.风险评估
C.风险为本(正确答案)
D.风险识别
10、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ ）内完成风险等级划分工作 [单选题]
A、5个工作日
B、15日
C、10个工作日(正确答案)
D、10日
11、综合内在价值、敏感度、接触范围要求，以及泄密危害性等因素，公司将保密信息划分为三级，下列哪项不属于？ [单选题]
诺贝尔奖中国
A、保密级(正确答案)
B、秘密级
C、机密级
D、绝密级
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12、关于反协查工作，下面描述错误的是？ [单选题]棹的拼音
A、凡接到临时冻结通知书，自接到通知之时起，采取冻结措施，冻结期间为48小时
B、凡接到临时冻结通知书，自接到通知之时起，采取冻结措施，冻结期间为72小时(正确答案)
阉母鸡C、收到解冻通知书，后应立即解除临时解冻
D、冻结到期后，未接到继续冻结通知书的，应解除冻结。
13、客户风险等级按照风险程度高低划分为几个等级？ [单选题]
A、3个
B 、4个
C 、5个(正确答案)
D 、6个
14、反工作中对客户身份识别的主要流程是什么？（ ） [单选题]

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