银行卡信息泄露风险自查报告
银行卡信息泄露风险自查报告
关于银行卡系统科技风险现场检查通知
的自查整改报告
近年来，银行卡在我省迅速发展， 已成为泛博人民众购物消费、 存取款、 转账支付等金融活动的重要载体， 但在银行卡业务快速发展 的没了你我把哭当成了笑同时， 也暴露出了诸多风险， 有效地防范和控制风险是当前必须要 解决的问题。根据豫银监办发 号文关于开展银行卡系统科技风险现 场检查 __，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有 以下几个方面：
一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面 深圳快递价格制定了详细的相关管理规定和操作细则， 我社根据市银行卡中心相关 管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工， 组 织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内 容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记 等， 务求达到外部监督和内控管理的有效结合， 相互制约和防范银行 卡操作风险。
二、关于业务管理情况方面： 对于银行卡的开消户、 挂失、 冲销、 补正等分险类交易我社
在实际业务操作中都严格按照县联社的相关

管理规定进行操作， 严格审查客户资料的真实性和有效性， 杜绝违规 操作， 同时， 我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传 手册给前来办理业务的客户， 向他们宣传有关防范银行业务风险的相 关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。
三、关于自助设备业务管理情况方面：  1 是 ATM 保险柜钥匙和密祭奠英烈的话 码必须双人分别掌管，即管理员管ATM 保险柜密码，出纳员掌管ATM 保险柜和电子门钥匙。2 是密码必须不定期更换，每月至少更换一次。  3 是装入或者取出 ATM 现钞，必须做到双人操作(特殊是离行式的ATM  机)、及时清点，交叉复核，中途不得换人。 4 是所有加钞、点钞、 清机过程必须选择监控器下进行。 5 是装钞完毕对外营业前，管理员 必须进行实地测试， 检查钱箱位置放置是否错位及吐钞面额是否正确， 测试无误后方可投入使用。 6 是在外部服务商提供 ATM 维护服务时已 经做到全程陪同， 保证 ATM 机不受到外部人员控制， 确保 ATM 机正常 运行。
洗发水推荐四、关于科技开辟管理情况方面：此项业务主要由县联社相关部 门负责。
五、关于检查监督情况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括 开消卡、挂失、 冲正、卡保管等我社领导班子都定期或者不定期进行检 查， 县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作， 务求对

银行卡业务的监督检查达到防范风险要求， 使我们的泛博客户能够安 全用卡、放心用卡。
##银行关于信息科技风险
防控工作自查报告
自##年数据大集中以来，我行依托省联社的科技支撑，各项信息 管理系统逐步完善， 初步建成为了信息科技支撑系统， 由省联社提供的 核心系统对日常业务进行集中处理， 其中核心数据的备份、 系统运行 管理均由省联社统一管理， 我行工作重点在于对网络设备、 通讯路线 及柜面终端设备的正常运行进行科技支撑， 因此我行在信息科技风险 管理方面的风险较少。 目前， 根据我行现有业务要求和信息科技发展 的规划，要求我们对信息管理、人员、技术等方面提升信息安全管理 水平和管理能力，建立管理与技术相结合的
全方位的风险管理体系。 具体来说，主要采取以下几方面的措施开展信息安全工作。
台风尼格最强可达强台风级
一、  将信息科技风险管理和信息安全纳入我行“十二五”信息科 技发展规划。 为了提高信息科技风险管理能力， 提升信息科技对业务 战略发展的可持续支持能力，我行于年初制定了“十二五”信息科技 发展规划， 信息科技风险管理和信息安全成为科技规划的重要组成部

分之一。科技规划中明确了信息科技发展方向， 强调了科技基础建设， 提高信息科技风险管理水平，有效防范信息科技风险。
二、  完善信息科技管理，大力开展信息科技风险管理制度建设。 从只注重提高硬件配置水平逐步转变为同时注重软件投入和业务管 理的综合管理。例如，以前我们在信息安全管理普遍存在一个误区， 人为部署了高性能的硬件设备、 实现网络设备双机热备、 内外网严格 的物理隔离、 做好了生产运行风险控制， 就算完成为了信息科技风险控 制的工作， 其实不然， 因为信息安全不单是技术问题， 更是管理问题， 惟独持续完善信息科技管理架构， 从组织架构和制度等管理层面采取 防范措施，才干真正实现信息安全管理的目标。
三、  我行在信息科技风险管理方面的措施主要包括三方面。
a) 认真学习和领略监管机构对信息科技风险管理的要求， 吸收借 鉴同业经验， 将监管要求和同业经验转化为行内工作规范， 建立系统 完善的信息科技风险管理组织架构和机制， 建立以电子银行部、 合规 部、稽核部为主体的信息科技风险三道防线； 成立以主管领导为组长 的信息系统突发事件应急小组、应急处置小组和科技支持保障小组， 做好突发事件应急处理。

b) 建立健全信息科技规章制度。 为了做好制度建设， 我行领导高 度重视，以我行流程银行建设为契机，完善了相关制度，理顺了相关 制度的制定、修订、废止流程和 __度流程，切实抓好制度建设。
c) 采取有效的信息科技风险管理的制度，防范和化解信
息安全风险。首先，完善基础设施建设，对中心机房进行改造， 更换老旧的硬件设备， 提高硬件设备防范风险的能力； 二是改造电源 环境，做好业务连续性建设，为基层网点更换
UPS 电源；三是提升运 行管理的水平，推进运行流程化和集中化管理，防范操作风险，确保 信息择龄系统的安全稳定运行。 四是完善应急预案， 积极配合省联社开展 应急演练，切实提高风险防控水平。
四、  严格设备接入管理，提高设备管理水平。近日，省联社推出 了桌面管理系统，该系统提供全面高效的计算机设备管理解决办法， 可以监控行内 IT 环境的变化，保障计算机设备正常运行，大幅度降 低运行维护成本， 并可提供详尽的统计报表输出， 综合反映软硬件信 息变动、当前配置等，匡助总行管理好全辖计算机设备。按照省联社 的部署， 该系统计划于下半年上线， 届时将有力的提高我行信息科技 管理的效率和风险管控水平。

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