《民法典下银行柜面业务的法律风险防范》
民法典下银行柜面业务的法律风险防范
课程背景：
《民法典》将于2021年1月1日正式施行，这是新中国成立以来第一部以“法典”命名的法律，是新时代我国社会主义法治建设的重大成果。在新法律的框架下，基层网点如何防范法律风险是我们亟待解决的问题。实际工作中，有不少基层网点员工由于对法律知识懵懵懂懂，一知半解，面临着法律风险而浑然不知，让银行束手无策。
教师职业道德基本内容
本课程围绕银行工作实际，以案例分析的方式重点讲授《民法典》对柜面业务产生的影响，从开销户管理、支付结算、挂失、印章管理到错账冲正等易发风险环节如何把控法律风险，让员工知其然知其所以然，了解风险成因以及风险控制措施，尽心尽职做好每一笔业务，防范于未然，为网点安全运营打下坚实基础。
课程收益：
●了解《民法典》对网点业务产生的影响；
●全面树立员工的合规意识，有效防范操作法律风险
●了解法律风险的成因及防范对策，提高有效识别风险、防范风险以及科学管理风险的能力●掌握账户管理、支付结算业务、银行卡业务、挂失业务、冲账业务、查询冻结扣划业务等法律风险防范措施
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●通过大量的案例分析，总结经验教训，提高员工的工作责任心，增强防范风险的能力，避免同类风险事件的再次发生
课程特：
●教学通俗易懂，擅长把枯燥的理论变得形象化，易记易学。世界杯规则
●以学员为中心，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在老师的指导下，让学员主动提出问题，分析问题，解决问题，提高实操能力。
●课堂气氛活跃，学员在寓教于乐中获取最大的收益，学以致用。
课程时间：2天，6小时/天
课程对象：银行基层营业网点负责人、会计主管、柜员以及其他相关人员
课程方式：专题讲授+课堂讨论+案例分享+问题思考+总结提炼
课程大纲
导言：法律风险与操作风险的关系—操作风险是因，法律风险是果第一讲：账户管理的法律风险防范
一、开立账户如何把控风险
根据央行发布2019年第1号令及《企业银行结算账户管理办法》
1. 对开户申请资料的把握
2. 对开户申请主体的把握
1）如何识别假冒名开户情形
电脑远程服务2）未成年人开户如何防范风险
双软认证条件3）基本存款账户的开户要求
4）一般结算账户的开户要求
5）专业存款账户的开户要求
6）临时存款账户的开户要求
案例分析：A银行发生一起开立对公账户风险事件
案例分析：B银行杜绝一起冒名开户风险事件
二、银行结算账户使用与变更环节的法律风险
1. 账户印鉴卡变更风险点
2. 印章管理风险点
3. 对公账户转个人结算账户的监管要求
三、银行结算账户销户环节法律风险防范
1. 销户合规性法律依据
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2. 销户易产生的法律焦点
1）久悬未取专户处理问题
2）僵尸企业账户资金的继承问题
3. 对公账户销户规范要求
案例分析：D银行员工李某挪用客户资金案
案例分析：法定代表人死亡，如何销户？
四、开立存款证明的法律风险
五、验资业务环节的法律风险
六、资信证明业务的法律风险

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