商业银行上门代收转账业务操作规程放松心情的幽默句子
为规范上门代收转账业务，防范操作风险，根据我行与委托单位签订《上门代收转账业务服务协议》约定，代理行在委托单位设立代理业务专柜，指派专人办理代收转账业务，结合管理实际，制定本业务操作规程。
一、转账支票的受理和传递
（一）专柜经办员受理委托单位财务人员存入的转账支票，首先审查支票的要素是否规范、齐全，其次审查委托单位财务人员填写的进账单要素是否齐全、正确。确认无误后，专柜经办员详细登记《转账支票交接登记薄》明确记载受理日期、支票出票日期、号码、收款人名称及账号、付款人名称及账号、金额、收付款开户银行名称等要素，我行专柜经办员与委托单位财务人员分别在交接登记簿上签字，明确责任。受理的支票我行专柜经办人应及时入保险柜保管，不得随意放置。日终时，当天已办理受理的所有支票必须交回支行保管，严禁留存在委托单位营业场所。信誉等级
（二）代理行交换员应在每个工作日的上午10:30分、下午4：30分到委托单位与我行专柜经
办员办理转账支票的交接手续。由专柜经办员填写一式三联的转账支票交接清单，逐份登记支票的详细信息。交换员清点无误后双方在交接清单上签字确认，一联交接清单由专柜经办员专夹保管，另两联与支票一起由交换员传递到支行，并与前台会计柜员进行核对签收，会计柜员将交接清单专夹妥善保管。传递到支行的支票按照我行同城票据交换管理规定，参加同城交换或我行内部交换，款项收妥抵用。
二、客户回单的管理
高铁能带酒吗委托单位的入账回单，由支行回单保管员在留存的一式两联交接清单上记载回单情况后与交换员办理交接手续。交换员将一联交换清单与客户回单一并传递到委托单位与专柜经办员办理交接。另一联由支行会计柜员专夹保管。专柜经办员清点无误后，在交接清单上签字确认并留存交接清单。专柜经办员登记《客户回执凭证交接登记薄》（专柜保管）详细登记回单的日期、付款人全称、金额、票号、付款银行及账号等要素，由委托单位财务人员签收确认，办理交接手续。
三、退票的管理五一假期2023怎么放假
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支票退票的，由支行会计人员在留存的一式两联交接清单上记载退票情况后与交换员办理交接手续。交换员将一联交换清单与客户退票一并传递到委托单位与专柜经办员办理交接，另一联由支行会计人员专夹保管。专柜经办员清点无误后，在交接清单上签字确认并留存交接清单。专柜经办员登记《退票登记薄》（专柜保管）详细登记退票的日期、凭证种类、金额、票号、退票行、收款人名称、退票理由等要素，送委托单位财务人员签字确认，办理交接手续。
安心亚四、交接登记薄的保管和使用
专柜经办员负责保管转账支票交接清单、《转账支票交接登记薄》、《客户回执凭证交接登记薄》、《退票登记簿》，以上清单、登记薄均要求柜员详细、序时登记。营业中（终）了，入保险柜保管。
五、账务的核对
（一）支行内部的账务核对：
每周五下午支行会计科长应依据专柜经办员与支行会计柜员留存的转账支票交接清单、专
柜保管的《客户回执凭证交接登记簿》、《退票登记簿》与客户的实际账务相核对，并将每次核对情况在交接清单上详细记录。
（二）与委托单位的账务核对：
每月月初，我行对账中心打印企业明细账页，支行交换员及时传递到委托单位，由企业会计人员进行明细账务的核对。
每季末次月，由我行对账中心打印余额对账单，支行指定专人与委托单位会计人员进行面对面对账。核对无误后，由委托单位会计人员加盖预留印鉴予以确认；如有未达账项，委托单位应填写余额调节表。支行会计人员应协助企业，及时查明原因。
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