南昌分行减费让利及优化账户服务测试 (7)
南昌分行减费让利及优化账户服务测试
姓名： [填空题] *
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1. 为积极落实国家金融减费让利政策，我行对小微企业和个体工商户对公跨行转账汇款业务实行优惠，具体包括哪些？（） *
A.对小微企业和个体工商户通过手机银行办理转账免收手续费。(正确答案)
B.小微型企业和个体工商户单笔10万元（含）以下通过柜面转账按收费标准9折收费。(正确答案)
C.对小型、微型企业（按四部委口径）和个体工商户单笔10万元（含）以下异地跨行汇款按收费标准4.5折收费。(正确答案)
D.对小型、微型企业（按四部委口径）和个体工商户单笔10万元（含）以下同城跨行转账按收费标准9折收费。(正确答案)
2. 通过哪些途径可以查询浙商银行减费让利的情况以及最新的收费执行标准？（） *
A.通过浙商银行、营业网点、网上银行、手机银行查询《浙商银行关于进一步实施减费让利政策的公告》(正确答案)
B.最新版的《浙商银行服务价格手册》(正确答案)
C.向客户经理、营业网点柜面工作人员、95527进行咨询。(正确答案)
3. 为积极落实国家金融减费让利政策，我行对客户的哪些票据业务长期取消收取收费？（） *
A.支票的手续费、工本费、挂失费。(正确答案)
B.本票的手续费、工本费、挂失费。路边停车技巧(正确答案)
C.银行汇票的手续费、工本费、挂失费。(正确答案)
4. 小微企业及个体工商户需要开通网银，怎么收费？（） *
A.免收小微企业及个体工商户网上银行、手机银行、电话银行的年费和管理费;(正确答案)
B.对小微企业及个体工商户安全认证工具“浙商e证书”的工本费按成本价25元/个收取；(正确答案)
C.对小微企业及个体工商户安全认证工具“浙商e证书”年费实行5折优惠，优惠后价格为：企业印章证书（授权员使用）75元/个/年；企业操作员（经办员使用）证书10元/个/年。(正确答案)
D.优惠措施期限为2021年9月30日至2024年9月30日。(正确答案)
5. 银行应当在客户办理账户开立手续前告知哪些事项（）。 *
A.客户开户资料、客户身份核实、账户功能、账户异常交易监测和管控措施等(正确答案)
B.需要客户配合或者后续可能会影响客户使用账户的有关要求及其法律制度依据(正确答案)
C.出租、出借、出售、购买银行账户的法律责任和惩戒措施(正确答案)
D.开展有关防范电信网络宣传(正确答案)
6. 下列哪些情况，可以开立个人银行结算账户？（） *
A.中国居民，提供居民身份证或临时身份证(正确答案)
B.香港、澳门、台湾居民，提供港澳台居民居住证(正确答案)
C.异地（非开户地）居民，提供居民身份证(正确答案)
D.大学生、农民工等流动就业体，提供居民身份证(正确答案)
7. 下列哪些情况，可以开立基本存款账户？（） *
A.企业法人，提供营业执照、法定代表人有效身份证件(正确答案)
B.非法人企业，提供营业执照、单位负责人有效身份证件(正确答案)
C.个体工商户，提供营业执照、经营人有效身份证件(正确答案)
D.小微企业，提供营业执照、法定代表人有效身份证件(正确答案)
8. 下列哪些资料属于企业开户资料？（） *
A.营业执照(正确答案)
B.法定代表人（单位负责人）有效身份证件(正确答案)
C.公司章程
D.受益所有人、控股股东有效身份证件
9. 银行对于下列哪些情形，可以直接拒绝开户？（） *
A.不配合客户身份识别(正确答案)
B.有组织同时或分批开户(正确答案)
C.开立业务与客户身份不相符(正确答案)
D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动(正确答案)
10. 企业没有固定经营场所或没有对外营业场所或没有办公物资、货物、员工时，该如何办理开户业务？（） *
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A.存在风险，不能为其开立银行账户
B.遵循“了解你的客户”原则，根据其风险评估情况，确定是否需要上门核实，原则上核实地点为其在市场监督管理局登记备案的住所或经营场所(正确答案)
C.若企业为集地址注册，可提供集地址管理方确认信息等资料，再视情况对集地址进行核实(正确答案)
D.新注册企业尚未正式开展生产经营，但亟需银行账户的，也可以先按照简易开户服务流程为其开立银行账户，但暂不开通非柜面业务渠道或设置非柜面业务渠道交易管控限额。待其正常经营后，根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务渠道交易管控限额(正确答案)
11. 所有企业开立银行账户都需要事先进行上门核实吗？（） *
A.是的，为了防范账户业务风险，所有企业都需要进行上门核实后才能开立银行账户
B.不是的，根据企业风险评估情况决定是否需要进行上门核实(正确答案)
C.不是的，对于生产经营时间较长、信誉口碑良好或与银行有长期合作关系且未发现风险的企业，可无需上门核实(正确答案)
D.不是的，新注册企业尚未正式开展生产经营，可以先按照简易开户服务流程为其开立银行账户，但暂不开通非柜面业务渠道或设置非柜面业务渠道交易管控限额。待其正常经营后，根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务渠道交易管控限额(正确答案)
12. 银行对小微企业和个人开户申请采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查或拒绝开户的，应当如何处理？（） *
A.无需特别处理
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B.提交管辖分行运营管理部门复核(正确答案)
C.向客户说明原因和相关依据(正确答案)
D.不予回应
13. 银行应当通过、营业网点、手机银行等渠道，规范、清晰地公开哪些企业银行账户服务事项？（） *
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A.服务标准(正确答案)
B.资费标准(正确答案)
C.办理时限(正确答案)
D.拒绝理由
14. 客户申请开立个人结算账户，开户行应如何落实账户实名制有关规定？（） *
A.审查客户出示有效身份证件的真实性、有效性，核验申请客户与身份信息的一致性(正确答案)
B.如客户出示有效身份证件为居民身份证的，还应通过联网核查公民身份信息系统、人脸识别技术核验开户申请人与身份信息的一致性(正确答案)
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C.利用移动运营商等平台核验预留手机号码实名制及其与开户申请人身份信息的一致性(正确答案)
D.预留手机号码未实名或与信息核验不一致的，应拒绝客户开户
15. 按照本行相关规定，下列个人电子银行管控限额设置正确的是？（） *
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A.仅凭有效身份证件申请开户的，电子银行日累计限额不得超过3万元(正确答案)
B.除提供有效身份证件外，还可提供本市（县）户口簿、居住证、社会保障卡、社保缴纳证明、水电煤缴费证明，或手机号码实名且入网满一年等辅助身份证明材料之一的，电子银行日累计限额不得超过10万元(正确答案)
C.除提供有效身份证件、辅助身份证明材料外，还可通过包括但不限于他行电子银行渠道、个人所得税软件等各类电子软件或纸质材料能展示或证明收入、资产、交易流水情况；或在本行办理授信业务的，电子银行日累计限额不得超过50万元(正确答案)
D.在提供有效身份证件的同时现场办理存款、购买理财、代销基金等金融产品等的，电子银行日累计限额与其资产余额相适应，原则上不超过人民币100万元
E.快捷支付日累计限额不得超过电子银行渠道日累计限额(正确答案)

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