怎么办理基金定投为坚决遏制当前电信网络、跨境网络赌博等新型违法犯罪发展蔓延势头，切实维护人民众的财产安全和社会治安稳定，我市分行积极做好打击治理电信网络犯罪宣传防范工作，现将具体情况汇报如下：
一、主要工作开展情况
（一）加强网点机构人员学习培训
将有关文件、方案以及打击治理重点内容下发至辖内各机构，通过网点晨会对员工进行培训学习，从多方位、多角度地宣传电信网络新型违法犯罪的表现形式和典型特征，增强了员工的防范意识，提高了识别能力。鼓励和引导员工积极对外宣传，增强公众防范意识。
（二）以网点为阵地，做好点对点宣传
在网点内设立咨询台，由理财经理、前台柜员与客户一对一交流，着重向客户进行面对面的宣传，运用通俗易懂的语言现场讲解，提高客户的自我保护及防范意识，进一步增强客户的防骗能力。全市网点通过LED电子屏全天候不间断滚动播放对外宣传预防电信的“三不原则”和“四个凡是”宣传标语。
（三）开展线上集中宣传，提升社会大众防诈意识
出塞 古诗通过线上宣传，向社会公众宣传买卖账户社会危害、电信网络的常见手段等防范电信网络新型违法犯罪的有关知识，在引导社会大众正确认识电信的同时，树立风险防范意识，保护资金财产安全。
（四）加强银企联动，共同推进
对于代理网点开立的账户，市分行积极与市XX公司沟通，在XX联席会议上进行了专项强调，明确由运营管理部积极对接企业X部，督促其进行数据提取与上传，在规定时间内完成清理工作。
（五）坚持业务发展与账户治理两不误。
账户清理工作时限恰巧处于业务发展旺季期间，各网点业务发展压力大，账户治理任务又重，对此，市分行行领导多次要求辖内3个经营单位及XXX做好网点人员班务安排及调配，合理安排工作时间，要从源头和思想上及时解决业务发展旺季中存在的问题，确保业务发展与账户治理两不误。并根据上级行要求对每日新开户账户进行跟踪排查，如发现疑似涉
生活累了心语案账户的将进行暂婷非柜面。陈赫ins
二、严格审核，加强账户风险防控
一是签订风险提示承诺书。客户加办电子银行业务时，网点会让客户手抄风险提示，并签名。在风险提示内容中，明确提示买卖账户将可能涉嫌刑事犯罪。该项工作的落实情况将作为网络金融部尽职检查的一项检查内容。
二是加强客户识别工作。针对九项信息不全，或40周岁以上，或长期不动户与动账金额较小等客户加办电子银行业务时，网点谨慎办理，详细了解客户信息，包括职业、年龄、所在地区等，并核实加办目的，及是否为本人办理与使用。
三是核实是否为本人手机号码及在网时长。对于所有加办电子银行业务客户，网点人员会核实绑定的手机号码是否为客户本人使用。同时，对在网时长短于3个月的客户原则上不加办电子银行业务；对强烈要求加办的，应进一步核实在网时长短的原因及真实性。
四是合理设置向非同名银行账户转账限额。对于所有加办电子银行业务客户，网点根据客户真实需求，设置向非同名银行账户转账限额。原则上日累计限额不高于5万元，日累计笔降息意味着什么
数不超过6笔。客户提出要超过该限额的，会进一步核实客户需求的合理性。
三、严格执行各项制度，做好内部自查
我行已下发《打击治理电信网络新型违法犯罪工作实施方案》，并要求网点对所有渠道的新开账户落实“三查询”。一是查询客户在人行影像核查管理系统中是否涉案，如为涉案账户可报警配合公安部门处理；二是查询客户在我行反系统内是否中高风险客户，是否存在惩处记录，是否是黑灰名单客户，如有以上记录应拒绝为客户办理任何业务；三是查询客户是否在短期频繁开销户、升降级户，是否存在异行开户本行开通电子银行渠道的情况，如有以上问题核实后立刻在风险防控系统里提升该客户的风险等级，并上报账户管理员对该客户的所有账户财采取管控措施。
四、下一步工作安排
1.将司法协助工作与反工作与相融合。在日常受理的司法机关要求协助冻结、扣划的客户中涉案的嫌疑人在反系统中调高客户风险等级，对于高风险客户加强其交易活动的监测。
员工宿舍管理制度
2.加大宣传力度，提高公众防范意识。广泛利用报刊、电视、广播、互联网等媒体，并借助网点为宣传媒介，多方位、多角度、多形式，持续广泛地进行宣传，增强社会公众的法律意识和金融风险防范能力，引导其形成良好的投资理财观念，营造良好的社会环境。
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