贷款三亲见原则案例
如何选车牌号码贷款三亲见原则案例
“亲见客户本人，亲见身份证及证明资料的原件，亲见客户签名”是“三亲见”要求。在业务办理过程中，特别是办理信用卡和一些贷款业务，“三亲见”不仅是合规的要求更是保护我们自己的有利武器。洛奇英雄传堕落天使
亲见客户本人--首要环节。通过联网核查仔细核对是否客户本人。在基层工作的我们经常遇到客户来办理信用卡或者贷款业务，客户和我们面临的风险很高。因此，我们要谨慎核对是否客户本人，仔细核对申请信息和身份证上的信息是否一致，从源头上防范风险，保护客户,保护自己。
亲见身份证原件和证明资料原件--重要环节。复印件无法证明材料的真实性。例如身份证我们必须用原件通过身份识别仪进行核查才能判断证件的真假和证件的有效期。在客户出示原件的前提下复印留存档案才是正确合规的做法。
亲见客户签名--关键环节。亲眼看到客户签字确认，客户签字即表示了解他所办理业务所涉及的风险，明白办理该项业务所列的条款和一些收费环节，客户签字即表示客户同意办理该项业务，是客户自愿办理。
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写给语文老师的教师节祝福语为什么我们在办理柜台业务时，某些业务会要求客户本人带身份证来办理，这就是我们在履行“三亲见”的职责，这不仅是对客户负责，更是对建行和自己负责。作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“树立合规理念，倡导合规风气，营造合规氛围，从而实现“人人合规，事事合规，时时合规”的目标。
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2月26日，建行济南铁道支行在办理铁路住房公积金贷款合同签约时，又一次识别出欲冒名顶替签订借款合同的人员。当天上午，一对“夫妇”来到铁道支行住房公积金服务大厅签订借款合同。当工作人员对其进行身份核查时发现，女方相貌与身份证照片似像非像，经多位工作人员协助查看后亦不好确认。男方咬定女方就是其配偶，经过该行员工对其个人、家庭等细节信息的“侦察”、“询问”后，最终使女方露出马脚，承认自己是冒名顶替者。
近年来，随着济南铁路局职工住宅园区的陆续开建分房，建行济南铁道支行持续加大攻关力度，保证了路局职工的住房公积金贷款绝大多数在我行办理。同时在办理济南铁路局住房公积金归集及贷款发放的时候，始终秉持“服务路局无小事”和“服务好路局住房公积金贷款职工是服务好路局全局中的一个重要组成环节”的服务理念，从业务流程的优化合规到服
务流程的细化周密，一遍又一遍的梳理改进完善，使得每一个前来办理住房公积金贷款业务的路局职工都会在合规办理业务的同时，对办理业务的方便快捷、应知事项的清清楚楚和耐心热情周到的服务感到十分满意。湖南二本院校
在优质服务的同时，员工强化案件防范和内部控制的合规意识，在签订借款合同过程中尤其把“三亲见”制度一再细化落实。无论是连续几天每天签订近百份借款合同还是每天只有几人签订借款合同，都会一一认真核实签字人是否是借款人和共同借款人这一关键所在，如有疑问，则会从其近期照片、其他证件、或是请其所在单位领导协助确认，防止了、假借款人等现象的出现。近三年来，累计放款户数达到5600余份，共发现识别出欲冒名顶替签订借款合同人员7人次，有效防范了潜在风险的发生。

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