***************************************************************************************试题说明
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基金从业资格考试_法律法规_真题模拟题及答案_第20套(95题)
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教师寄语大全基金从业资格考试_法律法规_真题模拟题及答案_第20套
1.[单选题]
对履行基金托管职责的监督不包括（ ）。
A)在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会
B)是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系
C)在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立
D)在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见
答案:
B
解析:
对履行基金托管职责的监督。主要包括：①在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会；②在办理基金的清算交割事宜中，是否既能保证清算的及时高效，又能保证基金财产的安全与独立；③在复核、审查基金管理公司计算的基金资产净值时，是否科学评估基金采取的估值方法，是否及时与基金管理公司核对；在发现估值方法不能反映基金资产的公允价值时，是否采取必要的手段；④在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见。
2.[单选题]
下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是（ ）。
A)建立并管理投资人基金份额账户
B)负责基金份额的登记
C)代理发放红利
D)按照科学的投资组合原理进行投资决策
答案:
D
解析:
基金份额登记机构的主要职责是：建立并管理投资人基金份额账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。
3.[单选题]
（ ）调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A)诚实守信
B)守法合规
C)忠诚尽责
D)专业审慎
答案:
B
解析:
守法合规调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
4.[单选题]
若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（ ）。
A)99009.9
B)990.1
C)99059.9
D)100000
答案:
C
解析:
净认购金额=100000/（1+1.0%）=99009.90，认购费用=100000-99009.90=990.10，认购份额
=（99009.90+50）1=99059.90。
5.[单选题]
守法合规是对（ ）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
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A)基金管理机构
B)基金从业人员
C)基金监督机构
D)基金销售机构
答案:
B
解析:
守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
6.[单选题]
增长型基金主要以（ ）为投资对象的证券。
A)大盘蓝筹股
B)公司债
C)政府债券
D)良好增长潜力的股票
答案:
D豁然开朗的豁是什么意思
解析:
增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
7.[单选题]
契约型基金与公司型基金的区别不表现为（ ）。
A)投资人不同
B)投资者的地位不同
C)基金的营运依据不同
D)法律主体资格不同
答案:
A
解析:
契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。
8.[单选题]
对所涉及的信息流和资金流进行对账作业属于（ ）的功能。
A)前台业务系统
B)自助式前台系统
C)后台管理系统
D)应用系统
答案:
C
解析:
后台管理系统应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。
9.[单选题]
以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（ ）。
A)封闭式基金的规模是固定的
B)由基金公司直销、商业银行代销
C)在证券交易所上市交易
D)通过证券公司进行委托买卖
答案:
B
解析:
封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在争取那交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。开放式基金份额不固
定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。
10.[单选题]
（ ）是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。
A)合格管理
B)合规管理
胆怯C)违约管理
D)违规管理
答案:
B
解析:
合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。
11.[单选题]
下列关于合规管理的意义说法错误的是（ ）。
A)合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险
B)减少违规处罚导致的损失
C)减少声誉风险导致的潜在损失
D)减少基金持有人的损失
答案:
D
贾静雯欧弟解析:
合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。
12.[单选题]
下列各项不属于基金销售人员的合规风险的是（ ）。
A)向他人提供基金未公开的信息
B)散布虚假信息、扰乱市场秩序
C)协助客户办理开户、买卖等业务
D)对投资者作出盈亏保证
答案:
C
解析:
考察基金销售人员的合规风险。
13.[单选题]
封闭式基金份额的发售，由（ ）负责办理。
A)投资本人
B)基金管理人
C)基金发售人
D)基金代销机构
答案:
B
解析:
封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
14.[单选题]
董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（ ）。
A)决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。
珍稀植物B)审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决
C)审议批准公司年度合规报告
D)决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。
答案:
B
解析:
董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行合规职责包括以下几点：（1）审议批准合规管理的基本制度。（2）审议批准公司年度合规报告。（3）决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。（4）决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。（5）建立与合规负责人的直接沟通机制。（6）评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。（7）公司章程规定的其他合规管理职责。
15.[单选题]
关于基金收益分配的说法中，错误的是（ ）。
A)封闭式基金分配后，基金份额净值不能低于面值
B)基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可以进行当年收益分配
C)我国开放式基金需在基金合同中约定每年的基金收益分配的最多次数
D)开放式基金应该采用现金分红的方式分配利润
答案:
D
解析:
开放式基金的分红方式有两种：现金分红和红利再投资。
16.[单选题]
下列关于股票基金的表述，不正确的是（ ）。
A)与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高
B)长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段
C)股票基金能给投资者带来稳定收入
D)股票基金以追求长期的资本增值为目标
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