银行卡被冻结常见问题解答!(一)
银⾏卡被冻结常见问题解答！（⼀）
律本律师团队是专业从事银⾏卡解冻的法律服务团队，成功承办了⼤量的银⾏卡解冻案例，每天也会接到很多关于银⾏卡被冻结的法律咨询。我们根据办案经验，总结了⼤家被冻结银⾏卡后经常会问的⼀些问题，供⼤家了解。
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Q1：银⾏跟我说，我被“司法冻结”了！我是被法院冻结了吗？
很多⼈银⾏卡被冻结后，联系银⾏了解得知被“司法冻结”，往往会认为是法院冻结，但在实务中，⼤部分是公安机关基于办案需要进⾏冻结。
如果是法院冻结的，往往是本⼈涉及到民事纠纷、被起诉⾄法院或法院判决后，申请法院进⾏保全或执⾏⽽采取的措施，并且往往会是限额冻结。
如果是公安机关冻结，那么，往往是由于公安机关的刑事案件⽽受到牵连。
处理意见：如银⾏卡/⽀付宝/被冻结，应当第⼀时间向银⾏/平台了解详细的冻结信息，⼤部分银⾏会打印冻结信息单，如银⾏拒绝打印的，则应该要求提供冻结机关全称、冻结案号、冻结⼈员姓名及电话及证件号、冻结事由、冻结时间、冻结⾦额等全部信息。
Q2：我没有去过XX地啊，我为什么会被那⾥的公安机关冻结了？
很多⼈在咨询过程中，常常会有这个疑虑。公安机关在侦办刑事案件过程中，对犯罪嫌疑⼈的账户资⾦进⾏审查。如果账户资⾦与当地公安机关侦办的案件有过资⾦往来或与涉案⼈员有过不合理的频繁往来的话，那么，就有可能会被冻结银⾏卡/⽀付宝/，⽽不以是否前往过当地作为冻结的条件。
处理意见：第⼀时间向银⾏/平台调取《协助冻结财产通知书》或《采取资⾦查控⼿段申请表》或冻结原因情况，明确真实的冻结原因及涉案冻结缘由。
Q3：我没犯罪啊，为什么会说涉嫌刑事犯罪被冻结银⾏卡呢？
公安机关⼀般在侦破⽹络赌博、电信、、⾮法经营等案件中，会就涉案往来账户进⾏冻结，有可能会直接关联到5-6级账户。
对于被冻结的终端当事⼈来说，往往会有以下原因被公安机关冻结：参与了⽹络赌博、进⾏了交易、为⽹赌平台提供技术服务或互联⽹推⼴、参与了⽹络刷单、进⾏了外币兑换、在国外帮⼈兑换了货币、接受了陌⽣第三⼈的款项等等。
其中，交易和⽹络赌博是当前主要冻卡原因。
处理意见：第⼀时间⾃我评估是否存在上述原因，并打印近⼀年的银⾏流⽔明细，⾃查是否存在异常的资⾦往来，并向律师反馈真实原因及配合提供相应材料。
银行账户冻结Q4：公安机关冻卡的原因主要有哪些？
公安机关动卡的原因有很多种，归根结底主要是两个原因，违法犯罪和收到赃款。
违法犯罪是指，你本⼈做了违法犯罪的事，⽤这张银⾏卡作为收付款⼯具，此种情况下，往往要受到刑事处罚。
另外⼀种常见的原因是收到赃款，主要是参与了⽹络赌博、进⾏了交易、为⽹赌平台提供技术服务或互联⽹推⼴、参与了⽹络刷单、进⾏了外币兑换、在国外帮⼈兑换了货币、接受了陌⽣第三⼈的款项等情况下接受到了赃款。
主要差异在于，是收到第⼀⼿的⿊钱，还是这笔有问题的款项经过了多个账户转移，到达了你的账户。
Q5：我和受害⼈都不认识，我也没和受害⼈有过往来，我怎么会被冻结呢？
Q5：我和受害⼈都不认识，我也没和受害⼈有过往来，我怎么会被冻结呢？
各地公安机关对于冻结到哪⼀级的银⾏账户有⾃⼰的内部规定，有的公安会只能冻结⼀级账户，但有的公安可以冻结到四级账户，具体要看各地和各个案件不同的操作。
Q6：冻结和交易⾦额⼤⼩有关联么？邮政上班时间
女生的手怎样变好看冻结与⾦额⼤⼩并没有什么关系。实际上，从⼩到⼏千，⼤到⼏百万，甚⾄上千万万，都有被冻结的可能。唯⼀的关联，就是这笔钱最初的来源不合法。
Q7：公安机关⼀般冻结多久？
有的公安机关会在⽴案后⽴即对关联账户采取⽌付措施，时间往往是48⼩时，有的是3天左右时间（极个别会设置7天）。公安机关该期限会主动审查你与犯罪资⾦的往来关系，如果审查完毕认为关系不⼤，公安机关就不会续冻，账户则会⾃动解冻。
有的公安机关直接审核确认与犯罪资⾦存在直接往来关系，会直接冻结半年期限，个别公安机关会冻结1年（⽐如北京地区）。
⽹传的“涉嫌⽹赌，冻结周期1个礼拜到1个⽉，延期3-6个⽉……”都是错误的观点。
因此，如公安机关冻结后，就需要想办法处理，以免账户被长期冻结。
Q8：银⾏卡冻结期限到期后会⾃动解冻吗？公安机关最多可以续封多久？
实际上，公安机关冻结后如果未查明该笔资⾦是否涉嫌犯罪及如何处理，往往在到期后会续封，现在公安机关查封账户⾮常⽅便，只需要在电脑上操作即可续封。
在公安机关未查明案情或侦办结束前，往往会⼀直续封，法律上并未续冻时间周期。
Q9：公安机关为什么不只冻结和案件相关的⾦额？公安机关为什么要冻结我银⾏卡⾥⾯的所有⾦额？
对公安机关⽽⾔，案情是动态变化的，证据也是⼀点点挖掘的。可能今天查实是5万相关，但明天根据侦办的线索查到了其他案件有10万相关。
因此，公安机关会采取最安全和稳妥的办法，就是全部冻结，后期经过核实处理后，落实资⾦与刑事案件⽆关且来源合法后，才会安排程序解除冻结。
Q10：公安机关为什么不只冻结和案件相关的⾦额？
对公安机关⽽⾔，案情是动态变化的，证据也是⼀点点挖掘的。可能今天查实是5万相关，但明天根据侦办的线索查到了其他案件有10万相关。
Q11：交易虚拟货币/是不是合法的呢？
虚拟货币/不是由货币当局发⾏，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币，但也并未明确禁⽌普通民众进⾏投资或买卖⽐特币。
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但很多犯罪团伙或团伙会利⽤虚拟货币/交易的特殊性进⾏活动，很多交易⼈员会收到牵连，导致账户被冻结。
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