太平洋寿险白银中支2020年反基础知识测试
太平洋寿险白银中支2020年反基础知识测试
1. 单选：按照反规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（      ）年。 [单选题] *
A.3年
B.5年(正确答案)
C.10年有关月亮的诗
D.15年
银行账户冻结2. 单选：世界上最早对进行法律控制的国家是（      ） [单选题] *
A.英国
B.法国
C.澳大利亚
D.美国(正确答案)
3. 单选：我国规定的自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计转账（  ）
元以上的境内款项划转需要报告大额交易。 [单选题] *
A.20万
B.50万(正确答案)
C.100万
D.500万
4. 单选：金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（    ）个工作日。 [单选题] *
A.2
B.5(正确答案)
C.10
D.15
5. 单选：金融机构在按照国务院反行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（    ）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。 [单选题] *
A.十二
B.二十四
C.三十六
D.四十八(正确答案)
6. 单选：中国反监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（    ）个工作日内补正。 [单选题] *
A.1
B.3
C.5(正确答案)
D.7
7. 单选：我国（    ）最先明确了属于犯罪。 [单选题] *
A.修订后的新宪法
B.修订后的新刑法(正确答案)
C.修订后的新中国人民银行法
D.金融机构反规定
8. 单选：国务院反行政主管部门或者其（    ）一级派出机构发现可疑交易活动，需要
调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 [单选题] *
A.省(正确答案)
B.设区的市
C.县
D.以上都对
9. 单选：中国反工作部际联席会议的牵头组织者是（    ）。 [单选题] *
A.公安部
B.国务院
C.中国人民银行(正确答案)
D.财政部
10. 单选：修订后的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(“3号令”）于（      ）施行。 [单选题] *
A.2007年3月1日
B.2007年6月1日
C.2017年7月1日(正确答案)
D.2017年10月1日
11. 单选：保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等风险管理工作时，（    ）对受托机构进行的风险管理工作承担最终法律责任。 [单选题] *
A.受托机构
B.委托机构(正确答案)
C.受托机构和委托机构
D.业务员
12. 单选：我国规定的非自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币需要进行大额支付交易报告的金额起点为（      ）。 [单选题] *
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A.50万
B.1000万
C.200万(正确答案)
D.500万
13. 单选：金融机构应当依照《中华人民共和国反法》规定建立健全反内部控制制度，(    )应当对反内部控制制度的有效实施负责。 [单选题] 元宵节诗词*
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A.金融机构反牵头部门负责人
B.金融机构反高级管理人员
C.金融机构的负责人(正确答案)
D.金融机构直接负责的董事
14. 单选：保险公司在办理 (    )时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。 [单选题] *
A.保险业务
B.理赔业务
C.再保险业务(正确答案)
D.财险业务
15. 单选：我们通常说的反“一个规定两个办法”中的“规定”是指(    ) 。 [单选题] *
A.《个人存款账户实名制规定》
B.《金融机构管理规定》
C.《大额现金支付登记备案规定》
D.《金融机构反规定》(正确答案)
16. 单选：(    )是金融机构反活动的基础工作。 [单选题] *
A.了解你的客户(正确答案)
B.大额现金交易报告
C.可疑交易的分析
D.与司法机关全面合作
17. 单选：我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是(    ) [单选题] *
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A.中国人民银行反局
B.中国人民银行调查统计司
C.中国人民银行支付结算司
D.中国反监测分析中心(正确答案)
18. 单选：按照2001年修订的《刑法》，情节特别严重的罪适用（    ）刑期？ [单选题] *
A.3年以上5年
B.5年以下
C.5年以上10年以下(正确答案)
D.10年以上15年以下
19. 单选：在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为（    ）的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。 [单选题] *
A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上(正确答案)
B.人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上
C.人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上
D.人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上
20. 单选：《中华人民共和国反法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（  ）。 [单选题] *
A.一万元以上五万元以下
B.五万元以上十万元以下
C.十万元以上二十万元以
D.二十万元以上五十万元以下(正确答案)
21. 多选题：出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险。（    ） *
A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额(正确答案)
B.客户为非居民或者使用了发放的身份证件或身份证明文件(正确答案)
C.客户涉及可疑交易报告(正确答案)
D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系(正确答案)
22. 多选题：可疑交易符合哪些情形之一的，金融机构应当在向中国反监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反调查。（ABC） *
A.明显涉嫌、恐怖融资等犯罪活动的(正确答案)
B.严重危害国家安全或者影响社会稳定的(正确答案)
C.其他情节严重或者情况紧急的情形(正确答案)
D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

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