银行协助司法执行规定办法
银行协助司法执行
一、协助执行工作定义
协助执行工作是指依照法律、法规或行政规章的明确规定，银行协助有权机关执行查询、冻结、扣划单位或个人在本行金融资产的工作。
我行《协助执行管理规定》中明确“金融资产”范围包括：账户、活期存款、定期存款、保证金、理财产品、大额存单、基金产品、保管箱等。
二、工作原则
协助执行工作应坚持依法合规协助原则；不介入纠纷原则；维护本行自身合法权益原则，协助执行中涉及本行资产安全的，及时上报；依法维护客户正当权益、为客户保密的原则；实行首办负责制，谁受理，谁负责。
三、协助执行保管箱业务
协助执行保管箱分协助查询、冻结、开启、扣押四类，其中协助查询、冻结按本规定中协助
执行要求办理；协助开启为公检法机关根据法律规定行使搜查权利，由两名以上工作人员向我行出具搜查令，法院工作人员出具工作证、执行公务证，检察机关、公安机关工作人员各出具工作证、，并由司法机关向我行出具搜查清单或经办机构登记《保管箱搜查物品清单》后交执法人员、见证人签字；协助扣押为公检法机关根据法律规定行使扣押权利，由两名以上工作人员向我行出具协助扣押文书，法院工作人员出具工作证、执行公务证，检察机关、公安机关工作人员各出具工作证、，并由司法机关向我行出具扣押清单或经办机构登记《扣押物品清单》后交执法人员、见证人签字；协助开启、扣押未尽事项按《赣州银行保管箱业务操作细则》办理。
四、协助司法查询
除有权机关依职权可对个人及单位金融资产查询或者个人依法律规定可对个人金融资产进行查询外，经办机构有权拒绝任何单位或个人对非本人存款账户或金融资产情况的查询。
经办机构协助有权机关查询的资料包括：被查询单位或个人账户信息、金融资产情况以及与金融资产有关的会计凭证、账簿、对账单、流水信息及对手信息等。对上述资料，经办机构应当如实提供，有权机关根据需要，可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。
五、协助继承人及其他相关查询
（一）协助继承人查询
继承人可以到本行查询被继承人在本行存款及本行管理的其他金融资产，按以下规定执行：
已故存款人的配偶、父母、子女到本行查询被继承人在本行存款及其他金融资产的，需出示已故存款人死亡证明、可表明亲属关系的文件（如居民户口簿、结婚证、出生证明等）、本人有效身份证件，可单独或共同书面提交《查询函》；已故存款人的公证遗嘱指定继承人、公证遗嘱受遗赠人需出示公证遗嘱、存款人死亡证明、本人有效身份证件，并书面提交《查询函》办理查询。经办人员审核函件并联网核查身份证无误后将《存款查询情况告知书》交被查询人。
其他继承人到本行查询被继承人在本行存款及其他金融资产的，需出示公证机构出具的《存款查询函》及被继承人身份证明和身份证原件，经办人员审核函件并联网核查身份证无误后向该公证机构出具《存款查询情况通知书》（见附件三）交被查询人。继承人为多人的，可以单独或者共同向银行金融机构提出查询请求。
查询申请人可提交经公证的《委托书》，授权他人代为查询。委托他人查询的，须同时提交代理人身份证原件并通过联网核查确认。
经办柜员在《存款查询情况告知书》或《存款查询情况通知书》、《存款查询函》的骑缝处加盖本营业网点业务公章，如个人存款结算账户在被继承人死亡后仍有存取业务，需要另附该账户对账单的，还应在《存款查询情况通知书》或《存款查询情况告知书》上注明并将通知书和对账单拼接后在骑缝处加盖本营业网点业务公章。
经办柜员将《存款查询情况通知书》或《存款查询情况告知书》等资料交继承人或其授权代理人。《查询函》或《存款查询函》原件、《委托书》原件（如有）及继承人、授权代理人（如有）的身份证件复印件等资料随当天的会计传票保管。
（二）协助监管部门或总行业务部门查询
银监、人行等监管机构或总行部门在业务检查中需要查询相关单位或个人账户信息或金融资产的，向经办机构提供书面协查文书或检查通知，可以通过法院查控系统的查询交易实施查询。查询结果仅限用于业务检查并严格保密。个人客户在柜面查询本人账户明细的，经办人员不得通过各查控系统的查询交易实施查询。
六、协助冻结
除有权机关依职权可对单位及个人金融资产冻结外，经办机构有权拒绝任何单位或个人对金融资产的冻结。冻结按操作类型划分为账户冻结和额度冻结以及48小时冻结；账户冻结是指对账户全额资金进行冻结，账户冻结期间，账户资金只进不出；额度冻结是指对账户限定额度资金进行冻结，如遇被冻结账户资金不足冻结金额时，银行应在规定的冻结期限内对冻结账户采取只进不出，直至达到需要冻结的数额；48小时冻结是指由国务院反行政主管部门（人民银行）发起的冻结时限不得超过48小时的临时冻结措施。
人民法院冻结单位或个人存款的期限最长为12个月，人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结期限原则上为6个月，如遇重大、复杂案件，经设区市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结期限可为12个月，紧急止付期限为自止付时点起48小时。
有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，续冻时冻结方式不可改变，冻结期限或冻结金额可以改变，但续冻的期限不得超过12个月。逾期未办理续冻手续的，到期自动解除冻结措施。
在冻结期限内，只有在原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书的情况下，经办机构才能对已经冻结的存款予以解冻。被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议的，经办机构应告知其与作出冻结决定的有权机关联系，在存款冻结期限内经办机构不得自行解冻。以下情况除外：
、最高人民检察院、公安部或上级法院、检察院、公安机关发现下级法院、检察院、公安机关在冻结、解冻工作中有错误时，可直接作出变更决定或裁定。经办机构应按变更后的决定或裁定，重新办理，不必征得原作出决定机关的同意。
若账户已办理控制交易，可以被有权机关冻结；已被冻结的账户存款不能再做控制，如账户是额度冻结，则冻结额度外金额可予以控制。已被有权机关冻结的存款，其他有权机关可以进行轮候冻结。受偿的权利认定以冻结的先后顺序为准，冻结解除的，登记在先的轮候冻结即自动生效，冻结期限届满前办理续冻的，优先于轮候冻结。
七、协助扣划
除有权机关依职权或本行按明确约定可对单位及个人金融资产扣划外，经办机构有权拒绝
任何单位或个人对本行客户存款或其它金融资产的扣划。有权机关发起线上扣划，扣划账户开户行经办人应及时落地审查并予以回复处理。协助扣划既可以在冻结状态下进行扣划，也可以在非冻结状态下进行扣划。
经办机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关协助扣划通知书指定的账户。有权机关要求提取现金的，经办机构不予协助。强制扣划时，扣划金额不得大于指定冻结编号下的冻结资金。定期账户的扣划可多次扣划；挂失情况下可做扣划。因存款产品金额分档适用利率的，扣划后剩余金额按存入时原利率计付利息。
八、其他协助查询、冻结、扣划工作
如遇有权机关协助冻结、扣划个人或单位持有的本行股权及分红，告知有权机关至我行股权托管单位办理。如未实行股权托管，则按第三十五条、三十六条办理。
公安网络电信的“紧急支付”与快速冻结工作具体按《赣州银行“电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”紧急止付与快速冻结业务操作规范》办理。其他新上线的线上查控规则按相应的操作手册办理，线下（柜面）操作按本规定办理。
本行配合有权机关查控执法行动的，可按有权机关行动的要求协助执行快速查询、紧急止付和快速冻结。协助公安机关反电信网络中心现场查控业务的操作管理另行规定。
九、有权机关及审查要点一览表
有权机关是指依照法律、法规或行政规章的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在银行金融资产的司法机关、行政机关、军事机关及其他有权单位。协助执行时应当对相关文书进行形式审查，本教材未详尽说明的详见《赣州银行协助执行管理规定》。现将有权机关名称，查冻扣账户类型列举如下
单位名称
查询
冻结（解冻）
扣划剑灵什么职业pk厉害
单位
个人
单位
个人
单位银行账户冻结
个人
人民法院
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税务机关
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海关
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人民检察院
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公安机关
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东北四省
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国家安全机关
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军队保卫部门
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监狱
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×莫言的代表作
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监察机关（包括军队监察机关）
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审计机关
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市场监督管理机关
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