基金从业《基金法律法规》复习题集(第2633篇)
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.基金宣传推介材料报送的形式主要是(  )。
A、书面
B、光盘
C、影像
D、以上都是
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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程
【答案】：A
【解析】：
知识点：理解宣传推介材料的范围和报备流程：

    报送形式:


    书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。报证监局时应随附电子文档。

2.下列对期货市场交易的说法正确的是(  )。
A、协议成交和标的交割是同时进行
B、对交易双方来说，利率和汇率风险很小
C、交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失
D、买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易
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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类
如何购买货币基金【答案】：D
【解析】：
A项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的；B项，由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大；C项，在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失。
知识点：金融市场的分类
3.基金管理人是基金产品的(  )。
A、募集者
B、保管者
C、监管者
D、以上都是
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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：A
【解析】：
知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系；
基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
4.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是(  )。
A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告
C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点
D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范
【答案】：C
【解析】：
基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基金的投资业绩等情形。
知识点：宣传推介材料的业绩登载规范
5.(  )也称为“结构性早期干预和解决方案”。
A、依法监管
B、审慎监管
C、适度监管
D、高效监管
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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则
【答案】：B
【解析】：
审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。
知识点：基金监管的基本原则
6.场内货币市场基金实行(  )交易机制
A、T+0
B、T+1
C、T+2
D、T+3
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【知识点】：第3章>第4节>货币市场基金的产生发展
【答案】：A
【解析】：
场内货币市场基金就是可以在股票账户里购买的货币基金，等于是一种保证金余额管理工具，实行T+0的交易机制。
知识点：中国货币市场基金的发展
7.基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知(  )。
Ⅰ．可能直接导致本金亏损的事项
Ⅱ．可能直接导致超过原始本金损失的事项
Ⅲ．因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由
Ⅳ．投资者适当性匹配意见
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者
【答案】：D
【解析】：
知识点：掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换：

    基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：


    (1)可能直接导致本金亏损的事项。


    (2)可能直接导致超过原始本金损失的事项。


    (3)因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。



    (4)因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由。


    (5)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。


    (6)投资者适当性匹配意见。

8.内部控制的原则包括(  )。
Ⅰ独立性原则
Ⅱ有效性原则
Ⅲ健全性原则
Ⅳ成本效益原则
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
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【知识点】：第25章>第1节>内部控制的五原则
【答案】：A
【解析】：
内部控制的原则包括：(1)成本效益原则。(2)独立性原则。(3)有效性原则。(4)相互制约原则。(5)健全性原则。
9.下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有(  )。
Ⅰ．不得暗示他人从事内幕交易活动
Ⅱ．不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动
Ⅲ．自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益
Ⅳ．不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第5章>第2节>诚实守信
【答案】：B
【解析】：
(Ⅲ项说法错误)基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。
知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求：
10.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息，从而达到推高甲公司的股价、压低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于(  )。
A、不正当竞争
B、内幕交易
C、误导市场
D、基于信息的操纵市场
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【知识点】：第5章>第2节>诚实守信
【答案】：D
【解析】：
甲的行为属于基于信息的操纵市场。虽然甲的行为可能对其客户有利，但因其有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。
11.ETF份额的认购分为(  )。
A、现金认购和数量认购
B、证券认购和份额认购
C、现金认购和证券认购
D、数量认购和份额认购

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