证券投资基金基础知识(五)
证券投资基金基础知识(五)

证券投资基金基础知识（五）
1、有三位投资者各有一笔资金，希望购买基金。甲投资者的资金随时需要用来应付不时之需，流动性要求高，不希望损失本金；乙投资者可承受较大风险，期望获取较高收益，短期内没有资金使用需求；丙投资者的风险承受能力较小，不希望损失本金，短期内没有资金使用需求，但希望能有机会分享故事上涨带来的收益。以下说法错误的是（）
  A乙投资者可以购买股票型或混合型基金
  B投资期限的长短影响投资者的风险态度以及对流动性的要求
  C甲投资者购买基金需要兼顾流动性和安全性
D投资者购买基金无需考虑其自身的风险承受能力
2、债券时（  ），债券持有人与债券发行人之间是债权债务关系。
  A基金凭证    B信托凭证    C债权凭证    D股权凭证
3、在实际操作中，基金经理制定的交易指令不包括（  ）。
  A交易种类    B交易价格    C交易频率    D买卖方向
4、债券借贷的期限由借贷双方协商确定，但最长不得超过（  ）天。
  A360        B365          C366          D380
5、（    ）是由一国的政府部门发行并承担到期偿还本息责任的，期限在1年及1年以内的债务凭证。
  A商业票据    B短期政府债券      C中央银行票据    D银行承兑汇票
6、（  ）是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证。
A政府债券    B公司债券    C金融债券    D企业债券
7、有三位投资者各有一笔资金，希望购买基金。甲投资者的资金随时需要用来应付不时之需，流动性要求高，不希望损失本金；乙投资者可承受较大风险，期望获取较高收益，短期内没有资金使用需求；丙投资者的风险承受能力较小，不希望损失本金，短期内没有资金使用需求，但希望能有机会分享故事上涨带来的收益。丙投资者应当选择以下哪个类型的基金？（  ）
  A偏债混合型基金    B货币市场基金    C偏股混合型基金    D保本基金
8、（    ）通常选用市场上信誉良好、金融实力强大、违约可能性低的债券发行人提供的利率。
  A固定利率    B无风险利率      C市场利率    D基准利率
9、以下有关计算跟踪误差的步骤中，不包括（  ）。
  A计算投资组合相对于基准自合的跟踪偏离度
  B计算跟踪偏离度的标准差
  C选择基准组合
D计算跟踪偏离度的总和
10、（  ）年年初，泛欧证券交易所又收购了葡萄牙里斯本证券交易所和伦敦金融期交易所（LIFF）。
  A2001      B2002      C2003      D2004
11、根据《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》的要求，（  ）应制定健全有效的估值政策和程序。
A基金管理人    B中国基金协会      C基金托管人    D基金销售机构
12、（  ）是一种按照票面金额计算利息，票面上妇幼（也可不附有）作为定期支付利息凭证的期票的债券。
  A收益性债券    B金边债券    C固定利率债券    D浮动利率债券
13、关于混合型基金投资风险，以下表述正确的是（  ）。
A混合型基金既承担股市风险又承担债市风险
  B股债平衡型基金的风险较偏股型基金低，预期收益较偏股型基金高
  C混合型基金风险较债券型基金高，预期收益较债券型基金低
  D偏股型基金的风险较灵活配置型基金高，预期收益较灵活配置型基金低
14、在国际金融市场上，（  ）银行间同业拆借利率（Libor）是被广泛采纳的基准利率。
  A纽约      B伦敦      C香港      D上海
15、贴现率越高，则未来的货币折现到现在的价值越（  ）。
  A不确定    B高        C贴现率不影响货币价值      D低
16、基金会计核算中，承担复核责任的是（  ）。
  A证券投资基金  B基金托管人    C基金管理公司    D会计事务所
17、某基金的投资目标是通过挖掘存在于各相关证券市场以及不同金融工具间的投资机会，灵活配置资产，并充分提高基金资产的使用效率，在实现基金资产保值基础上获取更高的投资收益，则该基金属于（  ）。
  A指数投资基金  B被动投资基金    C股票型基金    D主动投资基金
18、为度量违约风险与投资收益之间的关系，将某一风险债券的预期到期收益率与某一具有相同期限的票面利率的无风险债券的到期收益率之间的差额，成为（  ）。
  A水平溢价    B信用利差    C风险溢价      D收益差额
19、关于投资品种的估值，以下表述错误的是（  ）。
A交易所上市的权证以成本估值  B交易所上市的私募债按成本估值
C交易所上市的可转债以当日收盘价作为估值全价
D交易所上市的股指期货以当日结算价估值
20、零息债券到期按债券（  ）偿还的债券。
  A账面价值    B市场价值    C面值    D清算价值
21、一直某基金近两年来累计收益率为21%，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率应为（  ）。
  A10.5%        B15%        C10%        D21% 
22、QDII基金份额净值应当至少（  ）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应在（  ）计算并披露。
  A每月，每个工作日          B每周，每个工作日
  C每月，每周                D每个工作日，每个工作日
23、（  ）可以表示为未来一段时期借入货币的利率。
  A即期利率    B实际利率    C远期利率    D平价利率
24、对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而（  ）。
如何购买货币基金
  A不确定      B不变      C缩小      D扩大
25、承担审查基金资产净值和基金份额净值的责任人是（  ）。
  A基金审计的会计师事务所  B基金托管人    C基金销售机构  D注册登记机构
26、处于相同风险等级的债券，到期期限和到期收益率之间存在显著的（）相关性。
A、不确定的  B、零  C、负    D、正
27、下列不属于权证基本要素的是（）。
A、标的资产  B、存续时间  C、转换比率 D、行权价格
28、目前，货币市场基金的管理费率一般为（）。
A、0.33%  B、1.50%  C、1%  D、0.05%
29、关于货币互换，以下表述错误的是（）。
A、货币互换本质上是一系列的远期合约 
B、产生的主要原因在于双方各自在金融市场的比较优势 
C、互换一方支付现金利息给另一方，并非每一阶段双方都需支付
D、货币互换主要分为固定、固定对浮云和浮动对浮动三种方式
30、（）是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定八里桥购回所卖证券的交易行为。
A、定期存款 B、回购协议 C、同业存款 D、商业票据
31、关于基金公司交易部，以下表述错误的是（）。
A、交易部负责提出投资组合交易指令
B、基金采取集中交易制度
C、交易部属于基金公司的核心保密区域，执行最严格的保密要求
D、交易部是基金投资动作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈
32、描述债券到期收益和到期期限之间关系的曲线称为（）。
A、收益率曲线  B、风险曲线 C、利率曲线 D、信用等级曲线
33、（）是指扣除通过货膨胀补偿后的利息率。
A、固定利率  B、实际利率 C、浮云利率 D、名义利率
34、基金管理费率通常与基金投资风险（）。
A、无法判断 B、无关 C、成正比 D、成反比
35、关于做市商，经下表述错误的是（）。
A、做市商必须具有充足的可交易资金和证券
B、做市商为市场提供流动性
C、做市商根据投资人报价进行交易撮合
D、做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人担任
36、对于（），出售的国债的所有权转移给国债的受让方（逆回购方），受让方有权处置该国债，只需在到期日按约定价格回售先前的国债。
A、买断式回购 B、质押式回购 C、国债回购 D、金融债券回购
37、境内机构投资者可以委托符合条件的投资顾问进行证券投资。关于投资顾问的条件不包括（）。
A、最近5年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚
B、经营投资管理业务达5年以上
C、高级管理人员有5年以上投资管理经验

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