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投资项目风险控制管理办法
文件类别：管理办法
文件编号： HYTZ-BF-FK
撰写单位：投资公司
版 本： A-00
发行日期： 2022 年 5 月
机密等级：□机密 ■普通
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文件修定单
文件名称：投资项目风险控制管理办法
第一章 总则
第一条 为规范公司投资业务的风险管理， 建立规范、 有效的风险控制体系， 提高公司的风险识别和防范能力，保证公司投资业务稳健持续运行，提高投资 效益与效率以及投资管理水平，根据公司《章程》等有关规定，制定本制度。
第二条 公司风险是指未来的不确定性对公司实现投资目标的影响。
风险控制是指公司环绕集团公司的整体经营战略和经营目标，结合投资理 念和投资标准， 确定风险控制制度、 措施和执行流程， 建立健全风险控制体系， 哺育良好的风险管理文化以及全员风险意识，从而实现风险控制总体目标的一 系列行为。
第三条 公司风险控制的总体目标
1、有效防范、控制、化解公司面临的各种风险，将风险程度和风险损失控 制在最小，为
公司持续经营提供安全保障。
2、逐步采用科学统一的风险量化方法，建立完整的风险控制体系和流程， 实现对风险的有效管理。
3、提高公司的投资效率和效益，树立和维护公司的声誉和品牌。
第四条 公司风险控制应遵循的原则
1、全面性原则：风险控制应做到投前、投中、投后控制的相统一，并实行 全员和全过程相结合的风险控制体系。
2、持续性原则：风险控制是一个由投资目标设定、风险识别、风险评估、 风险应对和监督反馈等流程组成的动态、循环的管理过程。
3、独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并落实到投 资业务活动的全过程。
4、有效性原则：风险控制制度应成为全员严格遵守的行动指南，任何员工 不能拥有超越制度或者违反规章的权力。同时风险控制应与公司投资目标、投资 规模、风险状况及公司所处的环境相适应，追求效率与效益的相统一。
5、审慎性原则：风险控制的核心是有效防范各种风险，因此，公司一切投 资业务活动都要以防范风险、审慎投资为基本出发点。
第二章 主要风险类别
小项目投资第五条 根据公司投资业务特点， 面临的主要风险有： 投资风险、管理风险、 市场风险、政策风险、道德风险、信誉风险等六大类。
第六条 投资风险，是指公司实施投资的过程中，可能导致投资损失或者无法 达到投资预期回报率的各种风险。该风险存在于项目筛选、尽职调查、投资决 策、投资实施、投后管理和投资退出等各个投资流程与环节中，包括项目(企 业)风险、投资分析风险、投资决策风险、项目管理风险、项目退出风险等。
1、项目 (企业) 风险： 指项目企业成长和发展过程中本身具有的不确定性， 包括技术风险
、经营风险、财务风险等。
2、投资分析风险：指项目筛选、尽职调查过程中，由于尽职调查不彻底、 评估方法不合理等原因，不能全面识别、正确评估项目潜在问题的风险。
3、投资决策风险：指项目投资决策过程中，由于决策流程不完善、投资决 策者个人偏好、知识结构不全面等原因，造成决策失误的风险。
4、项目管理风险：指项目投资后，在组织实施和投后管理的过程中，由于 跟踪管理不到位，无法及时发现不良迹象并采取有效措施进行控制的风险。
5、项目退出风险：指由于各种原因造成的项目无法退出或者亏损退出的风
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