2021年金融市场基础知识单选题与答案解析(51)
2021年金融市场基础知识单选题与答案解析51
一、单选题(共60题)
1.目前，在我国对投资者（包括个人和机构）买卖基金单位，（）印花税.
A：暂不征收
B：征收1%
C：征收2%
D：征收4%
【答案】：A
【解析】：目前，我国对投资者（包括个人和机构）买卖基金单位暂不征收印花税。
2.（2021年真题）私募基金信息披露义务人应当向投资者被露的信息包括（）,Ⅰ招募说明书Ⅱ基金的投资情况Ⅲ基金的资产负债情况Ⅳ可能存在的利益冲突
A：Ⅱ、Ⅲ
B：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】：C
【解析】：私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括：基金合同；招募说明书等宣传推介文件；基金销售协议中的主要权利义务条款（如有）；基金的投资情况；基金的资产负债情况；基金的投资收益分配情况；基金承担的费用和业绩报酬安排；可能存在的利益冲突；涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁；中国证监会以及中国证券投资基金业协会规定的影响投资者合法权益的其他重大信息。
3.以下关于交易所债券市场托管方式正确的有（）。①根据券种的不同，实行的是不同的托管体制②交易所市场实行中央登记、二级托管的制度③交易所投资者在中央结算公司开立托管账户④中国结算公司承担在交易所交易的其他债券的登记、托管职责卖基金
A：①②③
B：①③④
C：①②④
D：①②③④
【答案】：C
【解析】：考查交易所债券市场托管方式的有关规定。交易所投资者在中国结算公司开立托管账户。
4.相对于创业板市场，资本市场最重要的组成部分是（）。
A：主板市场
B：中小板市场
C：全国中小企业股份转让系统
D：券商柜台市场
【答案】：A
【解析】：相对于创业板市场，主板市场是资本市场最重要的组成部分。中小板市场属于主板市场。券商柜台市场属于场外市场。
5.资本外逃可能在（）情况下发生。①政治形势动荡②经济形势恶化③国际收支平衡④实施外汇管制
A：①②③
B：①③④
C：①②④
D：②③④
【答案】：C
【解析】：本题主要考查资本外逃可能发生的情形。保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。资本外逃主要在政治形势动荡、经济形势恶化、国际收支失衡以及货币贬值等情况下发生，而一国宣布实施外汇管制、对资金外流进行限制或增加资金外流的税负，也有可能引起大量的资本外逃。选项3应该是国际收支【失衡】而不是国际收支【平衡】，所以3是错的不选，答案为C
6.下列（）时间点，上海证券交易所不会接受会员竞价交易申报。
A：13：20
B：11：30
C：9：10
D：14：50
【答案】：C
【解析】：上海证券交易所接受会员竞价交易申报时间段为：9:15—9:25、9:30—11:30、13:00—15:00
7.证券市场最广泛的投资者是指（）。
A：金融机构类投资者
B：个人投资者
C：企业和事业法人类机构投资者
D：基金类投资者
【答案】：B
【解析】：考查证券市场投资者的分类。
8.我国股票市场参与主体日益成熟，投资者体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是（）。
A：个人投资者
B：证券投资基金
C：其他机构投资者
D：证券基金和其他机构投资者
【答案】：B
【解析】：证券投资基金对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用，其他选项不符合题意。
9.商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合的条件有（）。Ⅰ．实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小Ⅱ．核心资本充足率不低于5％Ⅲ．贷款损失准备计提充足Ⅳ．最近3年没有重大违法、违规行为
A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】：B
【解析】：根据《商业银行次级债券发行管理办法》，商业银行公开发行次级债券应具备以下条件：实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小；核心资本充足率不低于5％；贷款损失准备计提充足；具有良好的公司治理结构与机制；最近三年没有重大违法、违规行为。商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合以下条件：实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小；核心资本充足率不低于4％；贷款损失准备计提充足；具有良好的公司治理结构与机制；最近三年没有重大违法、违规行为。

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