2022年职业考证-金融-证券从业资格考试全真模拟易错、难点剖析AB卷(带...
2022年职业考证-金融-证券从业资格考试全真模拟易错、难点剖析AB卷（带答案）
一.综合题(共15题)
1.
单选题
关于我国证券投资基金的发展状况，下列说法正确的有（）。
Ⅰ.2000年中国证监会发布《开放式证券投资基金试点办法》
Ⅱ.修订后的《证券投资基金法》于2013年6月实施
Ⅲ.2015年7月，内地与香港开启基金互认
Ⅳ.截至2020年，我国境内共有基金管理公司超过100家
问题1选项
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》。Ⅰ正确。2001年9月我国第一只开放式基金——华安创新诞生；2003年12月首只货币市场基金诞生。开放式基金的发展为我国证券投资基金业的发展注人新的活力。2003年年底，我国开放式基金的数量超过封闭式基金的数量而成为证券投资基金的主要形式。2003年10月28日，《证券投资基金法》颁布并于2004年6月1日施行。公募基金在2006~2007年“大牛市”中实现跨越式发展，2007年年底基金规模达32755.9亿元，两年时间增长近6倍。2012年12月，修订后的《证券投资基金法》颁布并于2013年6月1日正式实施。Ⅱ正确。新《证券投资基金法》在许多方面实现了重大突破，如将私募基金纳入监管；放开机构准入，允许券商、保险、私募等资产管理机构发行公募基金；降低基
金公司股东门槛；放宽基金投资范围等。法律法规的修订日益完善，使我国基金业的发展环境进一步优化，我国基金业进入全新的发展阶段。2015年7月，内地与香港地区开启基金互认，香港地区成立的基金可以向内地销售，内地成立的基金也可以进入中国香港市场。Ⅲ正确。截至2020年2月底，我国境内共有基金管理公司128家，其中，中外合资公司44家，内资公司84家，取得公募基金管理资格的证券公司或证券公司资产管理子公司共13家、保险资产管理公司2家。Ⅳ正确。
2.
单选题
关于当前我国首次公开发行股票网上申购的说法，正确的是（）。
问题1选项
A.投资者须具备丰富的投资经验和良好的定价能力
B.须缴付一定数量的申购资金
C.持有一定数量非限售股份的投资者才能参与网上申购
D.可全权委托证券公司进行新股申购
【答案】C
【解析】首次公开发行股票的网下发行应和网上发行同时进行，网下和网上投资者在申购时无须缴付申购资金（B项错误）。投资者应当自行选择参与网下或网上发行，不得同时参与。
首次公开发行股票，网下投资者须具备丰富的投资经验和良好的定价能力（A项错误），应当接受中国证券业协会的自律管理，遵守中国证券业协会的自律规则。
首次公开发行股票，持有一定数量非限售股份或存托凭证的投资者才能参与网上申购（C项正确）。网上投资者应当自主表达申购意向，不得全权委托证券公司进行新股申购（D项错误）。采用其他方式进行网上申购和配售的，应当符合中国证监会的有关规定。
全权委托是账户的所有人将交易权委托给其他人(通常是一个交易商)，受托人在交易时不需
要事先征得账户所有人的同意。通常也指“管理账户”或“可控账户”。我国法律明令禁止全权委托。
3.
单选题
根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列关于证券公司信息技术合规与风险管理要求的说法，正确的有（）。
Ⅰ.证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动前，应开展内部审查
Ⅱ.证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动的，至少每两年开展一次风险监测机制及执行情况的有效性评估
Ⅲ.证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动的，应当在业务系统上线时，同步上线与业务活动复杂程度和风险状况相适应的风险管理系统或相关功能，对风险进行识别、监控、预警和干预
Ⅳ.证券公司应定期开展信息技术管理工作专项审计，频率不低于每年一次，确保五年内完成信息技术管理全部事项的审计工作
问题1选项
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案】D
【解析】证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动前，应当开展内部审查。
证券公司应当识别借助信息技术手段从事证券基金业务活动的各类风险，建立持续有效的风险监测机制。证券公司应当及时、稳妥处置发现的风险问题，并至少每年开展一次风险监测机制及执行情况的有效性评估，Ⅱ错误。
证券公司应当定期开展信息技术管理工作专项审计，频率不低于每年一次，确保3年内完成信息技术管理全部事项的审计工作，包括但不限于信息技术治理、信息技术合规与风险管理、信息技术安全管理、应急管理。Ⅳ错误。
证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动的，应当在业务系统上线时，同步上线与业务活动复杂程度和风险状况相适应的风险管理系统或相关功能，对风险进行识别、监控、预警和干预。
4.
单选题
根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，下列关于证券经营机构及其工作人员落实廉洁从业的说法，错误的是（）。
问题1选项
A.落实廉洁从业不仅要严格遵守法律法规、中国证监会的规定以及行业自律规则，还要遵守社会公德和商业道德
B.开展各类证券业务需要一以贯之地践行廉洁从业
C.公平竞争、合规经营、忠实勤勉、诚实守信都是落实廉洁从业的具体表现
D.从业人员只要自身未谋取不正当利益就不会违反廉洁从业的要求
【答案】D
【解析】D项错误，即使自身未谋取不正当利益，但是为别人谋取不正当利益也是违反了廉洁从业的要求。
5.
单选题
关于2012年底中国证券业协会启动的股票收益互换业务试点工作，下列说法正确的有（）。
Ⅰ.股票收益互换为未来某一期限内针对某个特定的股票的收益表现与固定利率进行现金流交换的协议
Ⅱ.客户可利用股票收益互换交易来实现杠杆融资买卖股票的目的
Ⅲ.在实际操作中，通常是由证券公司向客户支付浮动利息，客户向证券公司支付指定的股票收益
Ⅳ.在实际操作中，通常是由客户向证券公司支付固定利息，证券公司向客户支付指定的股票收益
问题1选项
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】D
【解析】股权类互换：某个权益性指数所实现的总收益（红利与资本利得）交换为固定利率或浮动利率的协议。中国证券业协会于2012年底启动了股票收益互换业务试点工作。股票收益互换，是指证券公司与客户根据协议约定，在未来某一期限内针对特定股票的收益表现与固定利率进行现金流交换，是一种重要的权益衍生工具交易形式（Ⅰ正确）。在实际操作中，股票收益互换通常是由客户向证券公司支付固定利息，证券公司向客户支付指定的股票收益，以此进行互换，之后逐渐演变为客户杠杆融资买卖股票的行为，存在一定风险（Ⅱ、Ⅳ正确，Ⅲ错误）。2015年监管部门叫停了融资类股票收益互换业务。
6.
单选题
企业债券的发行主体不包括（）。
问题1选项
A.有限责任公司
B.股份有限公司
C.尚未改制为公司制的企业法人
D.上市公司
【答案】D
【解析】在我国，企业债券有广义和狭义之分。广义的企业债券包括公司债券、狭义的企业债券和银行间市场发行的非金融企业债务融资工具。狭义的企业债券是我国存在的一种特殊法律规定的债券形式，它的出现与我国债券发展历史有关。本书除特别指出的，所用"企业债券”一词均指狭义的企业债券。企业债券是指“企业依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券”。该条例适用于“中华人民共和国境内具有法人资格的企业在境内发行的债券。但是，金融债券和外币债券除外”。企业债券发行主体可以是股份有限公司和有限责任公司，也可以是尚未改制为公司制的企业法人，但不包括上市公司。故ABC三项都属于企业债券的发行主体，应选D项
公司债券是指公司依照法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。公司债券属于债券体系中的一个品种，它反映发行债券的公司和债券投资者之间的债权债务关系。
7.
单选题
下列关于股票价格指数概念的说法，正确的有（）。
Ⅰ.股票价格指数是用以反映整个市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标
Ⅱ.股票价格指数是衡量整个市场价格水平的一个总的尺度标准，能够观察股票市场的总体变化情况
券商bⅢ.股票价格指数一般由一些有影响力的机构编制，并不定期发布
Ⅳ.股票价格指数是观测经济形势和周期状况的参考指标，被视为经济景气变化的晴雨表
问题1选项
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】D
【解析】1. 股票价格指数的概念
股票价格指数是用以反映整个市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标。Ⅰ正确。在股票市场上，成百上千种股票同时交易，股票价格的涨跌各不相同，因此需要有一个总的尺度标准即股票价格指数来衡量整个市场的价格水平，观察股票市场的变化情况。Ⅱ正确。股票价格指数一般由一些有影响的机构编制，并定期及时公布。Ⅲ错误。
2.股票价格指数的功能
股票价格指数是反映股票市场行情变动的重要指标，也是观测经济形势和周期状况的参考指标，被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表。Ⅳ正确。股票价格指数主要有以下功能：
第一，综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度。
第二，为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向作出分析。
第三，作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报。
第四，作为指数衍生产品和其他金融创新的基础。
8.
单选题
某证券公司的下列实践中，能够反映证券行业文化建设基本要求中“牢记社会责任，展现良好形象”的有（）。
Ⅰ.将对口帮扶地区的农副产品引入工会慰问品采购名单并鼓励会员优先选择
Ⅱ.多措并举增加注册资本并积极推动上市
Ⅲ.建立各业务条线负责人必须出席的定期合规展业交流机制
Ⅳ.积极参与证券行业支持民营企业发展系列资管计划（纾困基金）的设立
问题1选项
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】D
【解析】Ⅱ.多措并举增加注册资本并积极推动上市，不属于行业文化建设的基本要求；
Ⅲ.建立各业务条线负责人必须出席的定期合规展业交流机制，反映的是行业文化建设的要求中的坚持依法合规，筑牢发展基础。
9.
单选题
根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守的基本原则包括（）。
Ⅰ.守法合规
Ⅱ.独立审慎
Ⅲ.诚实信用
Ⅳ.忠实公司利益
问题1选项
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案】C
【解析】证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守以下基本原则：
1.守法合规：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和其他有关规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。
2.诚实信用：证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

版权声明：本站内容均来自互联网，仅供演示用，请勿用于商业和其他非法用途。如果侵犯了您的权益请与我们联系QQ:729038198，我们将在24小时内删除。