银行从业人员参与民间借贷及活动心得体会
银行从业人员参与民间借贷及活动心得体会
  篇一：银行员工参与做生意办企业、民间借贷和的成因、危害及管控
  　防控银行业员工非正常资金往来计谋
  　——银行业员工非正常资金往来专题调研报告
  　银行员工参与做生意办企业、民间借贷和的成因、危害及管控
    最近几年来，民间借贷、等行为在社会上盛行，据有关情形通报，一些银行业的员工也接踵卷入当中，有的参与民间借贷、金融传销、做生意办企业等活动，有的乃至涉嫌案件严峻问题。针对“防控银行业员工非正常资金往来”问题，咱们走访了一些银行业基层单位，开展了专题调研，分析了银行业员工非正常资金往来问题的特点、缘故及危害等，提出了防控计谋。
    一、银行业员工非正常资金往来的要紧特点：
    据了解，在银行业员工非正常资金往来中，要紧存在着8种表现形式的行为：
    一是员工直接组织活动；二是员工参与社会民间借贷和活动；三是员工充当资金“掮客”；四是员工向他人贷款或借款给他人利用，形成经济纠纷案件；五是员工以单位名义对外提供担保，或员工以个人名义对外提供担保并形成经济纠纷案件；六是员工违规出租、出借本人账户；七是员工信用卡违规套现或歹意透支；八是员工与他人大额、频繁、异样资金往来和其他违规行为。
    二、银行业员工非正常资金往来的形成缘故
    (一)不正之风阻碍大。随着改革开放的不断深切，社会形势变得加倍复杂性，“向钱看”、讲排场阔气、
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  　于基层网点的检查，缺乏多方位和细致性，有的方面流于形式，对检查显现的问题纠正不及时，处置上偏软。
    三、银行业员工非正常资金往来的风险危害
    银行业员工非正常资金往来严峻违背了金融规定和银行业规章制度，员工参与做生意办企业、民间借贷和，造成的风险很容易转嫁到银行，一旦形成经济纠纷和经济刑事案件，银行声誉带来极大损害，社会经济金融秩序造成负面阻碍，相关人员别离追究责任，员工个人受到相应惩罚和处分，严峻的将受到法律制裁。中国银监会对银行业做出了“八不得”，严禁银行员工卷入、民间借贷等违规行为当中。各家银行和金融行业也都相应做出规定，并把员工参与做生意办企业、民间借贷和等行为作为专项治理的活动内容，对觉察的问题和责任人进行严肃查处。
    四、银行业员工非正常资金往来的管控难点。
农业银行小额贷款    一是精力不足，开展工作难。随着金融的改革不断深切，一些县域支行机关撤消了相应部门，支行部室中大多数人员都是身兼多职，纪检监察工作也是兼职，由于基层行应付的事务多，

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