银行基金业务培训测试考试
三季度基金业务培训测试
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一、单选题
1、基金定投在哪种市场环境更加适合定投,同时能取得不错收益( )
A.单边上涨        B.U型走势 
C.单边下跌        D.∩型走势
2、资管新规适用范围不包括( ) 
A.银行非保本理财 
B.基金公司及其子公司资管产品
C.期货公司及其子公司产品 
D.私募
3、以下哪个不符合新型财富管理的表述( )
A.新型财富顾问主要由客户经理和投资顾问经验主导
B.传统的财富顾问以网点为核心
C.新型财富顾问的产品以简单易懂信息透明为主
D.传统财富顾问主要服务相对财富度更高的客户
4、基金销售的突破口是什么(  )
A.看市场等牛市来临
B.看产品等爆垮首发
C.看政策等高中收冲量
D.看客户寻客需求
5、随着资管新规落地哪类投资品最为受益(  )
A.信托            B.保险
C.公募基金        D.银行理财
6、目前权益类产品渗透率最低的是哪类客(  )
A.理财客          B.代发薪客
C.三方存管客      D.存量基金客
7、以下风险偏好最低的客户类型是(  )
A.一年投资经验稳健型    B.两年投资经验保守型 
C.一年投资经验保守型    D.五年投资经验平衡型
8、以下哪项不属于我行持续营销重点基金特点(  )
如何买基金定投
A.产品种类较多      B.只在工行渠道销售
C.每个季度会更换    D.可以采用定投方式购买
9、对于客户买基金如何能赚钱的表述正确的是( )
A.择时入场          B.参考大神观点
C.择基长期持有      D.基金组合与基金定投
10、基金申购是按(  )的基金净值来计算申购份额的。
A、前日收市价      B、当日收市价 
C、即时交易价      D、后一日收市价
11、按照《开放式证券投资基金试点办法》规定,基金在成立后的封闭期不得超过( )
A、20个工作日        B、一个月 
C、60个工作日        D、三个月
二、多选题
1、下列关于个人投资者的说法正确的是(  )
A.个人投资者是基金投资体的重要组成部分
B.个人投资者的划分没有统一的标准
C.个人投资者的投资经验和能力高于机构投资者
D.个人投资者在投资经验和能力方面存在差异
2、下列投资对象属于另类投资的有(  )
A 大宗商品                        B 房地产
C 股票                            D 艺术品
3、净值化对银行理财影响包括哪些?( ) 
A.净值化计价降低银行对久期和风险偏好,未来理财收益率将整体回落
B.从收取资产利差到收取管理费,收入未必有利差那么丰厚。
C.账户需一一对应,无法腾挪资产
D.净值化后理财产品可以针对不达本金部分进行偿付
4、属于我行代理基金销售业务产品体系的是(  )
A.首发基金  B.持续营销基金  C.定投  D.AI智能投顾
5、以下哪几只属于我行在售重点首发基金(  )
A.易方达中盘成长      B.诺安基金配置混合A 
C.工银医疗健康股票    D.宝盈人工智能主题
三、判断题:
1、AI智能投顾业务属于金融+科技融合的一大成果。(  )
2、基金解套的心理建设方法是小金额赎回做比较。(  )
3、套牢基金通过长周期的定投一定能降低成本。(  )
4、基金定投在大零售业务评价重点工作中的考核分值为5分。(  )
5、我行三季度重点基金产品专项营销活动的产品主要包括:重点首发基金、持续营销基金和基金定投。(  )
6、强监管下,公募是产品线最完整信息披露最健全的产品。(  )
四、填空题:
1、根据三季度重点基金产品专项营销活动要求,每位理财经理要争取基金定投开户不低于(  )户。
2、根据市行三季度重点基金产品专项营销活动安排,你行三季度重点首发基金保底任务是(  )万元,对于完成单支重点首发基金销售完成率在40%(含)-70%的支行按照销售额(  )的标准进行中收奖励。
附加题:
谈谈你对三季度代理基金业务推动或者营销的思路和想法。

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