三季度基金业务培训测试
支行： 姓名：
一、单选题
1、基金定投在哪种市场环境更加适合定投，同时能取得不错收益（B）
A.单边上涨 B.U型走势
C.单边下跌 D.∩型走势
2、资管新规适用范围不包括 D
A.银行非保本理财
B.基金公司及其子公司资管产品
C.期货公司及其子公司产品
D.私募
3、以下哪个不符合新型财富管理的表述（ A ）
A.新型财富顾问主要由客户经理和投资顾问经验主导
B.传统的财富顾问以网点为核心
C.新型财富顾问的产品以简单易懂信息透明为主
D.传统财富顾问主要服务相对财富度更高的客户
4、基金销售的突破口是什么（ D）
如何买基金定投A.看市场等牛市来临
B.看产品等爆垮首发
C.看政策等高中收冲量
D.看客户寻客需求
5、随着资管新规落地哪类投资品最为受益（ C ）
A.信托 B.保险
C.公募基金 D.银行理财
6、目前权益类产品渗透率最低的是哪类客（ A ）
A.理财客 B.代发薪客
C.三方存管客 D.存量基金客
7、以下风险偏好最低的客户类型是（C）
A.一年投资经验稳健型 B.两年投资经验保守型
C.一年投资经验保守型 D.五年投资经验平衡型
8、以下哪项不属于我行持续营销重点基金特点（B)
A.产品种类较多 B.只在工行渠道销售
C.每个季度会更换 D.可以采用定投方式购买
9、对于客户买基金如何能赚钱的表述正确的是（D ）
A.择时入场 B.参考大神观点
C.择基长期持有 D.基金组合与基金定投
10、基金申购是按（ b ）的基金净值来计算申购份额的。
A、前日收市价 B、当日收市价
C、即时交易价 D、后一日收市价
11、按照《开放式证券投资基金试点办法》规定，基金在成立后的封闭期不得超过（D ）
A、20个工作日 B、一个月
C、60个工作日 D、三个月
二、多选题
1、下列关于个人投资者的说法正确的是（ ） ABD
A.个人投资者是基金投资体的重要组成部分
B.个人投资者的划分没有统一的标准
C.个人投资者的投资经验和能力高于机构投资者
D.个人投资者在投资经验和能力方面存在差异
2、下列投资对象属于另类投资的有（ABD）
A 大宗商品 B 房地产
C 股票 D 艺术品
3、净值化对银行理财影响包括哪些？ ABC
A.净值化计价降低银行对久期和风险偏好，未来理财收益率将整体回落
B.从收取资产利差到收取管理费，收入未必有利差那么丰厚。
C.账户需一一对应，无法腾挪资产
D.净值化后理财产品可以针对不达本金部分进行偿付
4、属于我行代理基金销售业务产品体系的是（ABCD）
A.首发基金 B.持续营销基金 C.定投 D.AI智能投顾
5、以下哪几只属于我行在售重点首发基金（ABCD）
A.易方达中盘成长 B.诺安基金配置混合A
C.工银医疗健康股票 D.宝盈人工智能主题
三、判断题：
1、AI智能投顾业务属于金融+科技融合的一大成果。（ √）
2、基金解套的心理建设方法是小金额赎回做比较。（ √）
3、套牢基金通过长周期的定投一定能降低成本。（ √）
4、基金定投在大零售业务评价重点工作中的考核分值为5分。（ X）
5、我行三季度重点基金产品专项营销活动的产品主要包括：重点首发基金、持续营销基金和基金定投。（√）
6、强监管下，公募是产品线最完整信息披露最健全的产品。（√）
四、填空题：
1、根据三季度重点基金产品专项营销活动要求，每位理财经理要争取基金定投开户不低于（20）户。
2、根据市行三季度重点基金产品专项营销活动安排，你行三季度重点首发基金保底任务是（ ）万元，对于完成单支重点首发基金销售完成率在40%（含）-70%的支行按照销售额（5%）的标准进行中收奖励。
附加题：
谈谈你对三季度代理基金业务推动或者营销的思路和想法。
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