理财经理岗位（初级）资格考试—模拟卷及答案(3)
1、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧 -- 第一章 概述 -- 第一节 邮储银行简介
题干： 中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（ ）。
A. 2007年3月
B. 2011年12月31日
C. 2012年1月21日
D. 2012年1月31日
答案： C
2、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧 -- 第一章 概述 -- 第一节 邮储银行简介
题干： 中国邮政储蓄银行全国统一客户服务中心电话（ ）。
A. 11185
B. 95580
C. 400-889-5580
D. 11183
答案： B
3、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧 -- 第一章 概述 -- 第四节 邮储银行的营销体系
题干： 营销体系建设工作的牵头部门是（ ）。
A. 计划财务部
B. 信息科技建设部
C. 人力资源部
D. 渠道管理部
答案： D
4、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 营销流程 -- 第三节 与客户进行前期沟通
题干： 电话约访的目的是争取（ ）。
A. 销售机会
B. 引见机会
C. 面谈机会
D. 沟通机会
答案： C
5、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 营销流程 -- 第三节 与客户进行前期沟通
题干： 客户经理在使用信件进行约访时，应该（ ）自己的名字。
A. 打印
B. 手写
C. 盖章
D. 按指纹
答案： B
6、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 3 知识点： 客户经理营销技巧 -- 第四章 营销话术 -- 第二节 网点营销话术
题干： 下列话术采用了最后时限法的是（ ）。
A. 早些办理就早些获得收益。
B. 您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
C. 您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？
D. 这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？
答案： B
7、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 3 知识点： 客户经理营销技巧 -- 第五章 营销礼仪 -- 第二节 网点营销的礼仪
题干： 穿着工装时，衣长约盖过臀部的（ ）为宜。
A. 1/2
B. 1/3
C. 2/3
D. 4/5
答案： D
8、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 4 知识点： 客户经理营销技巧 -- 第六章 营销风险 -- 第二节 客户经理营销风险的防范
题干： 客户经理因故辞职或转岗，应提前（ ）提出申请，并于提出申请当日脱离本岗位工作。
A. 15日
B. 一个月
C. 三个月
D. 半年
答案： B
9、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧 -- 第七章 示范网点模型简介 -- 第一节 营销流程
题干： 客户经理通过规定程序提取网点相关客户信息，用（ ）建立客户信息档案。
A. 客户资料表
B. 工作日程表
C. 意向客户表
D. 客户信息表
答案： D
10、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务 -- 第二章-金融市场 -- 金融市场
题干： 金融市场的()是指金融市场具有资金蓄水池的作用
A. 聚敛功能
B. 派生功能
C. 调节功能
D. 配置功能
答案： A
11、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品
题干： 下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是
A. 结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化
B. 结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段
C. 结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等
D. “量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征
答案： C
12、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品
怎么办理基金定投题干： 投资于面额为100元、期限为5年、息票率为5%的国债，若想获得4%的到期收益率，则应该以什么价格买入该债券
A. 104.65元
B. 104.45
C. 105.25
D. 98.5
答案： B
13、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品
题干： 若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则以下哪个投资工具最适合他(她) ()
A. 债券
B. 股票
C. 股指期货
D. 认股权证
答案： A
14、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品
题干： 基础金融衍生产品不包括()
A. 期权
B. 期货
C. 互换
D. 外汇
答案： D
15、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品
题干： 以保护信托财产的完整、保护信托财产的现状为目的而设立的信托，称为
A. 担保信托
B. 处理信托
C. 管理信托
D. 自益信托
答案： C
16、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务 -- 第一章-理财业务概述 -- 理财理论
题干： 假设市场的无风险利率是1%，股票市场未来有三种状态：牛市、正常、熊市，对应的发生概率为0.2，0.6，0.2;作为市场组合的股票指数现在是在5100点，当未来股票市场处于牛市时将会达到6000点，正常时将会达到5600点，熊市时将会达到4300点;股票X在牛市时的预期收益率为20%，在正常时预期收益率14%，在熊市时预期收益率为-12%,市场组合的预期收益率是()
A. 0.0392
B. 0.0627
C. 0.0452
D. 0.084
答案： B
17、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务 -- 第五章-个人理财理论 -- 个人理财概述
题干： 关于个人理财以下说法不正确的有
A. 个人理财业务服务的对象是个人和家庭
B. 个人理财业务是一般性业务咨询服务
C. 个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
D. 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
答案： B
18、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务 -- 第二章-金融市场 -- 金
融市场
题干： 以下对货币市场基金的论述不正确的是
A. 国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具
B. 货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高
C. 货币市货币市场基金的管理费率通常要比股票基金或债券基金的管理费率低
D. 货币市场基金的风险要比银行存款的风险高
答案： B
19、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 保险
题干： 以保险合同约定的疾病发生为给付保险金条件的健康保险是（）。
A. 疾病保险
B. 医疗保险
C. 失能收入损失保险
D. 护理保险
答案： A
20、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 保险
题干： 银行人员在开展代理保险业务过程中，以下哪个行为是正确的？
A. 宣传保险是“银行理财新业务”
B. 购买保险可以参与抽奖或者送拉油
C. 说明保险是保险公司的产品
D. 存款送保险
答案： C
21、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 国债
题干： 国债到期后，系统自动将本息款存入客户资金账户，按（ ）计息。
A. 活期利息
B. 3个月定存
C. 7天通知存款
D. 不计息
答案： A
22、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 基金
题干： 以下不是用来反映股票基金风险大小的指标为（）。
A. 标准差
B. 贝塔值
C. 持股集中度
D. 平均市盈率
答案： D
23、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 贵金属
题干： 关于我行代理贵金属业务，以下说法正确的是：（ ）
A. 个人客户可参与上海黄金交易所所有挂盘交易的合约
B. 个人客户可以进行Ag（T+D）交易，然后申报交收获得银锭
C. 法人客户可参与交易现货即期合约
D. 我行无权对客户进行强行平仓，只有上海黄金交易所才可进行
答案： C
24、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 贵金属
题干： 下面关于贵金属定投业务，说法错误的是：（）
A. 贵金属定投业务相对于现货延期交收合约交易来说风险较小
B. 贵金属定投具有平摊投资成本、积少成多的优点
C. 贵金属定投包括实物贵金属定投和账户贵金属定投两类
D. 贵金属定投业务不适合我行在农村和城乡结合部地区大力推广
答案： D
25、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 创富、天富系列产品部分
题干： 我行“创富”系类产品的投资范围为（）的金融工具。
A. 高风险、低收益
B. 低风险、低收益
C. 高风险、高收益
D. 低风险、高收益
答案： C
26、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 金苹果
题干： 我行金苹果专户人民币理财产品目前针对（ ）开放。
A. 个人客户
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