金融风险自查报告
金融风险自查报告
2021年以来我办紧紧围绕贯彻落实省委、省政府决策部署，聚焦当前经济运行和改革发展中的突出问题，在深化投融资发展、有效防控金融风险等方面，立足实际，在企业上市挂牌融资、互联网金融专项整治活动、打击、防范和化解金融风险等方面取得长效进展。
一、政策落实情况
1、发展多层次市场，促进股权融资
为深入贯彻落实《有关文件精神，我区金融办多方式优化企业债务结构，推进企业进行债转股，鼓励开展企业债务置换，加强企业自身财务杠杆约束。结合我区实际，我办积极开展调查不动产权证办理情况，牵头调查后专题报告区政府，通过协调解决不动产权证办理来缓解企业融资困难，降低企业杠杆率。为发展多层次资本市场，促进股权融资，我办积极大力提倡企业上市挂牌，目前我区已有一家新三板挂牌企业，并建立了上市挂牌后备企业库。我办配合省政府、市政府发展专新特精企业，配合各大券商进行区内企业新四板挂牌调研。努力推进主板、三板、四板共同发展，促进区内企业融资发展。
2、查处违法违规融资担保，严控“明股实债”
金融办作为地方担保公司的监管机构，始终保持着对担保风险应有的警惕，严格查处违法违规融资担保行为。根据《关于印发2021年全省融资担保机构现场检查工作方案的通知》文件，我办对XXXX融资担保有限公司进行为期一个月的现场检查，其中重点检查该公司担保公司运营管理情况及是否有违法违规融资担保行为。我办还严格监控民间借贷市场和小贷公司的融资担保行为，规范市场秩序。根据《政府出资产业投资基金管理暂行办法》明确政府出资产业投资基金不得从事名股实债等变相增加政府债务的行为，严控“明股实债”。
3、防范、处置和打击
我办一直将防范、处置和打击作为一项长期而艰巨的任务。建立了监测预警长效工作机制，完善了预警情况表。定期对企业风险集资进行排查，固定每季度向上级机构汇报打处预警报告和奖励报告等。长期以来，我区未发现各类交易场所，未发生重大事件。2021年5月，我办牵头联合政法委、公安、市场监管局等部门成立了专项活动领导小组，联合举办打击宣传月活动，统筹行动，整合各种宣传资源，通过宣传视频、手册、图片、口号、广播等，针对重点行业领域、重点人
担保公司经营范围、重点地区、重点内容，在各大银行网点、社区、街道，进行宣传。
4、互联网金融风险专项整治
为规范互联网金融市场秩序，我办严格对公司进行审核登记，严格按照国家法律法规和政策规定核准企业名称和经营范围，监督其是否依法合规经营。在信用监管方面，加大对互联网金融相关从业机构年报公示信息的定向抽查力度，强化失信惩戒，对公示信息隐瞒真实情况、弄虚作假的企业，依法依规将其列入诚信“红黑榜”，并进行公示。对区内一百多家互联网金融企业进行机构信息调查，未发现重大金融风险，并纳入数据库，特别是P2P网贷公司、第三方支付平台、资产管理公司等，我办严格审查，划类监管，强化资金监测。
二、存在主要问题
1、部分区内企业产权不明晰
我区主导产业是机械制造加工行业，经过我办今年摸底调查，区内部分企业都缺失或部分缺失房产证和土地证。由于部分企业缺乏土地规划、没有消防验收等历史遗留问题，导致部分企业产权不明晰，而企业上市挂牌必须要是资产明确、产权明晰。因此，区内部分企
业产权不明晰，在很大程度上制约着我区上市挂牌工作的推进，制约着我区多层次资本市场的发展。
2、XX融资担保公司机构设置不健全
经过我办对区XX融资担保公司的现场检查，未发现该公司有违法违规融资担保行为，但该公司在机构设置和档案管理方面不完善。其中人员配置不足，法务等工作岗位其总经理兼职，管理风险加大。另外融资担保业务规模主要集中于500万元以上贷款，与扶持中小企业的初衷相偏离。
3、打击部门联动不足
在防范和处置工作上不能做到全面监管，各部门之间不能有效衔接，打击行动，由区到镇到社区再到村，各个部门缺乏有效配合。虽然我办联合公检法、市场监管局、宣传部等部门，进行宣传活动，建立预警机制，严厉打击，仍有部分社区、村防范意识不强，民间非法借贷依然存在。
4、互联网金融监管难
对于开展互联网专项整治活动，我区存在最大的问题就是很难梳理、摸排。由于我区横跨三个镇，区内企业多是中小企业，涉及到互联网金融的企业更是散落分布，小而散，难以全方位监管。此外，许多区外互联网金融企业通过互联网中介，在我区宣传销售，对于此类情况，很难做到有效全面监管。

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