运营条线反操作手册测试(一)
运营条线反操作手册测试（一）
1.根据《关于进一步规范个人代理开户等业务的通知》(信银办发〔2016〕751号)要求，以下哪些情形可以代理开户（）。 *
A.小明15岁，由其母亲代理小明开户。(正确答案)
B.王女士今年75岁，由其儿子代理开户。(正确答案)
C.李先生因工作原因来行办理开户，故出具授权书由其同事张先生代理开户
2.柜面在识别并登记客户职业时，可要求客户提供相关职业支持性文件，包括但不限于（） *
A.收入证明(正确答案)
B.纳税证明(正确答案)
C.社保缴纳证明(正确答案)
D.房产证明
3.针对代发工资批量开卡的客户，持卡人须持身份证件原件到网点办理激活并当场修改密
码后方能正常使用。（） [单选题] *
A.对(正确答案)
B.错
4.身份证明文件为（）的，应通过公民身份信息联网核查系统核查证件信息的真实性、有效性。 *
A.居民身份证(正确答案)
B.临时身份证(正确答案)
C.外国人永久居留身份证(正确答案)
D.中国护照
5.在与客户建立业务关系时，发现以下哪些情形可拒绝为客户办理开户（） *
A.不配合客户身份识别的(正确答案)
B.有组织同时或分批开户(正确答案)
C.发现客户有涉嫌、金融欺诈、腐败、逃税、等其他严重违法行为的拒绝提供身份证件，(正确答案)
D.提交过期证件、虚件，或冒用他人身份证件的(正确答案)
6.客户李女士来行办理个人账户开户，柜员小赵在审核李女士填写的《个人客户信息登记表》时，应核对（）信息是否准确。 *
A.身份证件种类、号码、有效期限(正确答案)
B.客户姓名(正确答案)
C.客户性别(正确答案)
D.客户国籍(正确答案)
7.针对非自然人开户，柜面按照开户资料清单审核客户提交的开户资料的完整性，核对客户通过预填单系统提交开户申请或填写纸质开户申请书的准确性。识别要求包括（） *
A.识别并登记可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限。(正确答案)
B.识别并登记客户身份证明文件上的真实名称，包括：中文或英文，不得简写、缩写(正确答案)
C.识别并登记客户身份证明文件上的营业地址与经营范围(正确答案)
D.识别并登记客户所在行业信息(正确答案)
E.识别并登记法定代表人/单位负责人、财务负责人、财务联系人、开户业务经办人信息(正确答案)
F.审核授权文件(正确答案)
8.在反工作中，识别到客户控股股东属于受制裁国家的且为审慎可叙做类的，应由合规部审核后，运营人员根据审核意见进行后续处理。（） [单选题] *
A.对
B.错(正确答案)
9.合伙企业的收益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。 [单选题] *
A.20%
B.25%(正确答案)
C.30%
D.50%
10.以下关于自然人客户身份证件，正确的是（） *
A.十六周岁至二十五周岁的，身份证有效期为十年(正确答案)
B.二十六周岁至四十五周岁的，身份证有效期为十五年
C.四十六周岁以上的，身份证有效期为长期(正确答案)
D.未满十六周岁，使用户口簿开户的，身份证件有效期为客户取得身份证当日
11.义务机构在充分评估客户风险状况基础上可将以下（）非自然人客户法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。 *
A.个体工商户(正确答案)
B.个人独资企业(正确答案)
C.不具备法人资格的专业服务机构(正确答案)
D.经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织(正确答案)
12.客户住所地与经常居住地不一致的，可要求客户提供哪些相关地址证明性文件（） *
A.房产证明(正确答案)
B.房产租赁证明(正确答案)
外国人永久居留身份证申请条件
C.物业缴费证明(正确答案)
D.水电气缴费证明(正确答案)
13.开展非自然人客户受益所有人身份识别时应层层穿透至最终掌握控制权或者获取收益的自然人，每个非自然人客户必须至少有两名受益所有人。（） [单选题] *
A.对
B.错(正确答案)
14.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。 [单选题] *
A.3
B.5(正确答案)
C.10
D.15
15.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反调查的可疑交易活动，且反调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，档案资料管理部门应将其保存至反调查工作结束。（） [单选题] *
A.对(正确答案)
B.错

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