风险缓释产品方案:
(一)基金的运作方式
开放式。基金份额计算
(二)基金的存续期限
不定期。
(三)基金的封闭期
基金成立后【18】个月内。
(四)基金的申购和赎回的开放日和时间
基金成立后的【18】个月内为封闭期,封闭期内不接受申购和赎回申请。封闭期结束后的首个工作日为开放日,之后每个月的对应日为后续开放日,接受申购和赎回,如当天是非工作日,则顺延到下一个最近的工作日。
(五)管理人以自有资金参与本基金的安排
管理人有权在本基金募集期间或存续期以自有资金参与本基金:
1、自有资金参与的金额和比例:
在封闭期内,管理人自有资金持有本基金份额不低于基金总份额(包括自有资金参与份额)的10% ,但不超过本基金总份额的20%。
2、自有资金责任承担方式和金额:为保护委托人利益,管理人以自有资金参与份额对应的资产为限,对持有满封闭期的委托人份额在封闭期结束后首个工作日承担有限补偿责任。自有资金参与份额承担有限补偿责任的具体办理方法如下:
1)有限补偿责任的判断:仅以封闭期结束后首个工作日作为补偿基准日(D
日),若该补偿基准日委托人根据该日单位净值计算的可赎回金额(含赎回费),即持有份数赎×T 日基金份额净值,小于委托人在基金成立日的初始投资金额(不含认购费用),则管理人将进行有限补偿。
判断公式即: NAV(D)<【1.00】
其中,NAV(D)为补偿基准日调整前的单位净值;
2)有限补偿方法:管理人以该补偿基准日自有资金参与份额对应的资产为限,对委托人损失进行有限补偿。
①若该补偿基准日管理人自有资金参与份额对应的资产可足额补偿至委托人在基金成立日的初始投资金额,则补偿其它委托人至其初始投资金额。通过强制调减管理人持有本基金份额,从而将补偿基准日的基金份额净值提高到1.00元,计算公式如下:
)
()()()()()()
(‘D N D N D N D N D N D N D E D N ∆++∆+-=-==p p 'Q P Q P 'Q P 00
.1)
( )
(D N 'Q P +为补偿基准日调整后的基金总份额数 )(D E 为补偿基准日基金资产净值;
)
(D N ∆为应调减的管理人份额数; )
(D N Q P +为补偿基准日调整前的基金总份额数; )
(‘D N p 为补偿基准日调整后基金管理人持有的份额数; )
(D N p 为补偿基准日调整前基金管理人持有的份额数; ②若该补偿基准日管理人自有资金参与份额对应的资产无法足额补偿至委托人在基金成立日的初始投资金额,则以管理人自有资金参与份额对应的资产为限,通过强制调减管理人持有本基金的全部份额,按照该补偿基准日当天委托人
(管理人自有资金除外)持有份额占整个基金总份额(管理人自有资金除外)的比例分配管理人自有资金参与份额对应的资产,管理人不再追加额外资金进行补偿,且基金的之后存续期不再进行补偿;计算公式如下:
0-P p Q P Q P P ==-==∆∆++∆)
()()()
()()()
()(‘‘D N D N D N D N D N D N D N D N )
(D N ∆为应调减的管理人份额数 )
(D N p 为补偿基准日调整前基金管理人持有的份额数; )
(D N Q P +为补偿基准日调整前的基金总份额数 )
(D N 'Q P +为补偿基准日调整后的基金总份额数 )
(‘D N p 为补偿基准日调整后基金管理人持有的份额数 3)若委托人持有本基金不满一个完整的封闭期,管理人不承担补偿责任。
4)在补偿基准日,若委托人持有的本基金未触发上述补偿情形,管理人不再承担补偿责任;
5)管理人需在补偿基准日提前两个工作日向基金托管人及行政服务机构发出书面通知,按照合同约定执行补偿方案(由行政服务机构负责执行,托管人进行复核),由于管理人未及时发出通知产生的问题,行政服务机构和托管人不承担责任。
(六)基金管理人的业绩报酬提取
在本基金的分红确认日、赎回确认日和基金终止确认日,管理人将根据投资者每笔投资的期间年化收
益率(R ),对期间年化收益率超过0%以上部分按照20%的比例收取管理人业绩报酬(以下简称“业绩报酬”)。
(1)业绩报酬计提原则
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