基金净值的含义以及相关介绍
基金净值的含义以及相关介绍
基金单位净值是开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=基金资产总值-基金负债/基金总份额。
基金单位份额净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。
基金累计净值，就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。单位净值是指基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
关于基金净值
问：什么是基金净值?什么是基金单位净值?什么是基金累计净值?
答：基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。
单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位净值=总资产-总负债/基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额
基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，银实贷，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。
问：基金单位净值和累计净值有的为什么不同步增长?
答：基金拆分后确实会发生这种情况，因为拆分前的1份基金拆分后变成了n份，所以相应地拆分后累计净值的增长值是单位净值的n倍。
问：开放式基金的单位净值是如何计算的?
答：开放式基金买卖的价格是以基金单位净值为基础计算的。基金单位净值的计算如下：基金资产净值=基金资产总值-基金负债总值；基金单位净值=基金资产净值/基金单位
总份数；基金资产总值是指基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息及其他投资等的价
值总和，基金负债总值是基金运作时所形成的负债，包括各种应付费用、应付收益等。基
金单位净值每日计算，其中基金资产净值是用当天证券交易所收市后对基金所拥有的各项
资产进行估值并扣除负债后得出的，基金单位总数是该日日终基金的总份数。
问：如何理解与查看封闭式基金行情价格?如何察看封闭式基金净值?
答：封闭式基金有收盘价、涨跌幅，还有折价率与净值。由于封闭式基金类似于股票，可上市交易，所以存在市价，大家在行情上看到的当日收盘价格就是其当日的市价。涨跌
幅则表示当日市价的变动幅度。其单位净值每周五公布一次。如果投资者打算查看所持有
的封闭式基金情况，可以先在网上下载一个证券行情软件，安装后打开，直接输入基金代码，就可以查看到这只基金的情况。如基金裕泽，直接输入代码184705，就可以看到它的现价为1.770元2021年3基金份额计算
月15日，当日涨幅为2.55%。截至2021年3月9日，其单位净值为2.3189元，累计净值为2.6589元。净值是基金的总资产减去负债后的价值，之所以
有两个净值指标，是因为基金的分红派息，单位净值没有考虑分红因素，而累计净值则加
入了累计分红。我们买卖封闭式基金和计算收益是按市价来算的,b股是什么，单位净值只
是起到参考作用。问：封闭式基金的净值是如何计算和公布的?
答：根据中国证监会的有关规定，封闭式基金须在每个交易日对基金资产按照市价估值，雪山贷。以下是有关封闭式基金计算净值时的主要原则：1任何上市流通的有价证券须以估值日在证券交易所挂牌的平均市价估值；估值日无交易的，以最近交易日的市价估值。2配股和增发新股须以估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价估值。3首次公开发行
的股票，按成本估值。4证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券
收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，按最近交易日债
券收盘价计算得到的净价估值。5如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映有
价证券的公允价值，基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允
价值的价格估值。尽管每个交易日均须估值，但是目前封闭式基金仅需每周对外公布一次
单位净值，所以一般对外公布每周五的单位净值数。
问：基金申购和赎回时的净值如何计算?
答：货币市场基金，净值永远是1元。不存在申购赎回时的净值问题。这是一类特殊
的基金，净值永远是一元，是按你购买或赎回时的份额计算。每天收市后，基金公司会公
布货币市场基金的当日每万元收益。也就是说，如果你买了一万元的，就是一万份，当日
收益如果是0.5元，那也就是当天赚到了五毛钱。开放式基金场内、外申购和赎回的净值
以当日15点为限，15点下单的以前按照当日公布的净值，15点以后按照下一个交易日公
布的净值。LOF基金、ETF基金、封闭式基金场内交易按照市价。
问：基金净值增长率是如何计算的?
答：天天基金网的基金净值增长率计算公式：今日累计净值-昨日累计净值/昨日单位净值/基金拆分系数。
感谢您的阅读，祝您生活愉快。

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