【】有限公司
风控管理部合同审核办法
合同审查第一章 总 则
第一条 制定目的
为了规范【】有限公司(以下简称： “【】公司”)风控管理部合 同审核工作、 防范控制合同风险、减少合同履行纠纷、提高合同执行效 率，根据等相关制度相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条 合用范围及审核范围
本制度合用于【】公司从事投/融资业务对外签订的《股权转让协 议》、《认购协议》、《基金合同》(含《有限合伙协议》、《公司章 程》)等投/融资合同。
第三条 执行机构及职责
风控管理部负责投/融资合同的接收、论证、审核及建议工作，具 体工作职责如下：
(一)合同的受理
业务部门/产品部门应及时将拟签订的投/融资合同送交风控管理 部进行审核， 送交拟签合同文本时，应附送项目相关资料(企业基本情 况/投资人基本情况等)。
(二)合同的论证
风控管理部对接收的合同所涉项目进行论证，必要时补充项目相关 资料或者对项目进行实地考察。
(三)合同的审核和建议
风控管理部依据法律、法规及行业规则对合同的内容、形式、 要素 等进行审核，并对合同风险提出建议。
(四)审核意见的反馈
风控管理部对合同中存在的风险、问题形成书面意见反馈至递送部 门，并将送审合同文本原件、相关材料原件退还递送部门。
第四条 合同审核期限
在合同初稿及相关有效材料齐全的情况下，依据项目涉及的金额， 合同审核期限分为以下3 种：
日；
2．审核项目标的在 2000 万元至 1 亿元的合同，普通不超过 5
个工作日；
3．审核项目标的在 1 亿元以上及重大的合同，普通不超过7 个
工作日。
(二)例外情形
1．对于有效材料未能提供齐全的合同，在材料补充期间不计入合 同审核期限；
2．对于需要对合同所涉项目进行实地考的合同，在考察期间不计
入合同审核期限；
3．对于风控管理部连续接收各部门递送合同的情形，在先收到的 合同审查结束前，在后收到的合同进入等待期，在等待期间不计入合同 审核期限。
第二章 合同的审查
第五条 合同有效性审查
(一)合同主体的审查
1．对法人的资格审查；
通过审查其《营业执照》 、《章程》、《验资报告》、 《财务报表》 等，以判断是否依法成立、是否有必要的财产、能否独立承担民事责任。
2．对非法人单位的资格审查；
对于法人单位设立的分支机构或者经营单位，审查从属的法人单位的 资格及其授权， 以确定其是否可以在授权的范围内，以其所从属的法人 单位名义签约。
3．对自然人资格的审查；
主要审查其是否有相应民事行为能力，该合同是否依法能独立签订。
4．对保证人的资格审查；
(1)审查保证人是否具备民事行为能力和代为清偿主债务的能力；
(2)国家机关(经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷
款进行转贷的除外)，学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、 社会团体， 企业法人的分支机构、职能部门未获得法人书面授权不能作 为保证人。
5．对代理人的资格审查；
审查是否有被代理人签发的授权委托书(代理行为是否真实合法)、 是否超越了授权范围、是否超出代理期限。
6．对特殊行业的当事人的审查。
应要求其出示相应的许可证、或者资质证明。
(二)合同形式的审查
1．法律、行政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式。
基金合同、 资产管理合同、 信托合同、 融资租赁合同、 保理合同及 借款合同、 保证合同、 抵押合同、 质押合同等业务相关的合同必须以书 面形式约定；
2． “书面形式”是指合同书、 补充协议、 公文信件、 数据电文 (包 括传真、 等) ，除紧急情况或者条件限制外，普通要求采用正式 的合同书形式。
(三)合同内容的审查
1．合同内容的合法性；
应当重点审查合同内容是否伤害国家、集体或者第三人的利益；是否 有以合法形式掩盖非法目的的情况，是否伤害社会公共利益，是否违反 法律法规及行业的规定。
2．合同普通条款的完备性；
审查是否具备合同的普通条款，如当事人的名称或者姓名和住所、标 的、数量、质量、价款或者报酬、履行期限、地点和方式、违约责任、解 决争议的方式等。
(1)当事人的名称、住所；
合同抬头、 落款、公章以及对方当事人提供的资信情况载明的当事 人的名称、住所应保持一致。
(2)合同标的；
合同标的应具有惟一性、准确性， 服务合同应约定详细的服务内容 及要求、委托合同应明确委托内容。
(3)数量；
普通应约定标的物数量，取得股权数量、资产管理数量。
(4)质量；
对于服务的质量， 普通由双方商议确定；对于资产的质量， 普通需 要评估确定。
(5)价款或者报酬；
价款或者报酬应在合同中明确，价款的支付方式如转帐支票、汇票 (电汇、票汇、信汇)、托收、信用证、现金等应予以明确；价款或者报 酬的支付期限应约定切当日期或者约定在一定条件成就后几日内支付。
(6)履行期限、地点和方式；
履行期限应具体明确定，无法约定具体时间的，应在合同中约定确 定履行期间的方式；合同履行地点应力争作对本方有利的约定。
(7)保密条款；
对涉及商业秘密、个人隐私的合同，应约定保密承诺与违反保密承 诺时的违约责任。
(8)违约责任；
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