中国农业银行外汇汇款业务操作规程
中国农业银行外汇汇款业务操作规程
文章属性
∙【制定机关】中国农业银行
∙【公布日期】1997.06.16
∙【文 号】农银函[1997]231号
∙光学工程【施行日期】1997.06.16
∙【效力等级】行业规定
∙【时效性】现行有效
∙【主题分类】银行业监督管理,外汇管理
正文
中国农业银行外汇汇款业务操作规程
  (农银函[1997]231号　1997年6月16日)
  本操作规程所指的外汇汇款业务包括汇出汇款业务和汇入汇款业务。我行在办理外汇汇款业务时，应严格遵守国际惯例及我国有关外汇管理制度，并按以下操作规程办理。
第一章　汇出汇款业务
  汇出汇款业务是银行根据汇款人的委托，使用不同的汇款方式，将款项付给指定收款人的业务。汇款业务当事人一般包括汇款人、收款人、汇出行及汇入行。
  汇款方式分电汇（ＴＥＬＥＧＲＡＰＨＩＣ　ＴＲＡＮＳＦＥＲ简称Ｔ／Ｔ）、信汇（ＭＡＩＬ　ＴＲＡＮＳＦＥＲ简称Ｍ／Ｔ）和票汇（ＤＥＭＡＮＤ　ＤＲＡＦＴ简称Ｄ／Ｄ）。
  汇出汇款业务包括：汇款申请审核、落实汇出资金、款项汇出、汇出汇款销账、汇出汇款查询、修改及撤销和归档六个主要环节。
第一节　汇款申请审核天龙八部背景音乐
  汇款申请的审核分《汇款申请书》的审核和汇款有效凭证的审核。
  一、《汇款申请书》的审核
  《汇款申请书》是银行办理汇出汇款业务的基本依据，也是汇款人和银行的责任契约。汇款人委托我行办理汇出汇款业务时，须填制一式四联《汇款申请书》，式样见附件一。
  《汇款申请书》必须内容完整、印鉴齐全、字迹清楚。经办人员必须详细审核以下内容：
  （一）汇款方式；
  （二）汇款币别及金额（货币符号及大小写）；
  （三）汇款人的详细名称、地址及电话；
  （四）收款人名称及详细地址；
  （五）收款人开户银行名称及详细地址、收款人账号；
  （六）汇款申请人签章；
  （七）汇款费用情况；
  （八）汇款附言。
  二、做贺卡汇款有效凭证的审核
2022元旦祝福  汇款有效凭证的审核指汇出行对办理汇出汇款业务必须提交的有关凭证表面真实性及合法、合规性的审核。汇款人委托我行办理汇出汇款业务时，除填写《汇款申请书》外，还应提交总行及外汇管理部门规定的其他有效凭证。
  上述有效凭证经审查无误后，方可为汇款申请人办理汇款手续。
大型网游手游排行榜  对于辖属分支行委托办理的汇出汇款业务，由委托行按上述规定负责审核《汇款申请书》及汇款有效凭证。
第二节　落实汇出资金
  一、汇款申请人汇出资金的落实
  我行遵照“先扣款，后汇出”的原则办理汇出汇款业务。
  汇款人委托我行办理汇出汇款业务，经办行应按以下各项审核汇款申请人的汇款资金情况：
  （一）使用汇款申请人在汇出行的现汇存款办理汇款
  汇款人在汇出行开有外汇现汇账户的，在《汇款申请书》及相关有效凭证审核完毕后，由会计人员核对《汇款申请书》上汇款人的预留印鉴是否准确无误，并查验其账户是否有足够的现汇存款余额。会计人员在《汇款申请书》第一联上加盖银行转讫章及经办、复核人员名章后交汇款部门办理汇款手续，第二、三联凭以处理有关汇出汇款会计科目，第四联加盖转讫章及经办、复核人员名章后退申请人。
  （二）汇款人以人民币购汇办理汇款
  汇款人需以人民币购汇办理汇款的，汇出行应根据外汇管理部门及总行的有关规定和授权，对符合售汇条件的汇款人办理售汇后，按上述第一条的程序为其办理汇款手续。
  个人以人民币购汇及办理汇出汇款业务，按照总行农银发〔１９９６〕１４１号《关于下发〈境内居民因私兑换外汇办法〉和〈境内居民外汇存款汇出的规定〉的通知》及总
行和外汇管理部门的有关规定办理。
  （三）汇款人交存外币现钞办理汇款
  汇款人交存外币现钞办理汇款时，汇出行应按我行当日挂牌汇率办理钞转汇后汇出。
  （四）汇款人汇出货币与外汇存款币别不同
  汇款人要求汇出货币币别与其外汇存款币别不同时，汇出行应按我行当日挂牌汇率套算出所需的客户存款币别金额后，从汇款人存款账户中扣减所需款项，并在《汇款申请书》内注明相应的付账货币金额及套汇牌价，然后按汇款人的要求汇出。
  二、账户行资金头寸的落实
  汇款经办部门在为汇款人办理汇款手续后，应及时通知有关资金、清算部门，以落实汇出行在总行或账户行清算账户的资金头寸。
第三节　款项汇出
  款项汇出分为汇出汇款的编号登记、缮制汇出凭证和资金清算三个步骤。
  一、汇出汇款的编号登记
  我行汇出汇款业务实行统一编号。各行在办理汇出汇款业务时，按下列方法编制汇出汇款业务参考号：
  ＸＸＸ  　ＰＡ  　９７  　００００１  －ＸＸＸ
  分行代码
  业务代码
  年份
  业务流水号  支行代码
  汇出汇款业务参考号编制完后，经办人员应将汇出汇款业务参考号填写在《汇款申请书》的右上角“汇款行编号”栏内，并在《汇出汇款登记簿》上登记业务参考号、汇出日期、汇款币别及金额、汇入行、收款人、销账日期和备注等主要内容。
  二、缮制汇出凭证
  （一）电汇
  电汇即以电报、电传或ＳＷＩＦＴ方式委托代理行解付款项的一种汇款方式。处理程序如下：
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  １．发电
  我行办理电汇业务使用加押电传或ＳＷＩＦＴ　ＭＴ１００两种形式。有关加押电传和ＳＷＩＦＴ　ＭＴ１００的使用按总行清算中心有关规定办理。
  ２．电汇凭证留底联的处理
  汇款部门将汇款申请书第一联作为发电依据与电文共同保存。
  （二）信汇
  信汇即汇款行将信汇委托书以邮寄的方式委托代理行解付款项的一种汇款方式。处理程序如下：
  １．缮打信汇委托书
  汇出行应严格根据《汇款申请书》的内容缮打信汇委托书，其审核要点同《汇款申请书》。
  ２．信汇委托书的处理
  第一联：信汇委托书。经有权签字人签字或盖章后，寄付款行凭以付款。
  第二联：汇出汇款转账贷方传票。
  第三联：汇出汇款转账借方传票。
  第四联：汇出汇款卡片账。汇出汇款部门留存。与《汇款申请书》第三联一起凭以销账。
  （三）票汇
  票汇即汇出行开出以代理行为付款人、以收款人为抬头人的银行汇票交由汇款人，由汇款人自寄收款人或凭票到付款行领取款项的一种汇款方式。
  １．缮打银行汇票
  汇出行应严格根据《汇款申请书》的内容缮打银行汇票。开出的汇票要干净、整洁，不能涂改。汇出行须将缮打好的银行汇票同《汇款申请书》核对，同时还应审核以下内容：

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