虚假APP金融类案件
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虚假APP金融类案件案例
近些年非法金融活动层出不穷，互联网日新月异。不法分子通过、QQ、电话等方式打着“优惠”“免费”“获利”噱头为客户定制交易软件、股票操作等。金融公司不仅需要在发布通知、营业部现场张贴公告等方式提示活动，投资者也需要提高自我防范意识，谨防互联网。
案例一：
架设平台、APP 虚构项目诱骗网友投资
2018年7月21日下午，莆田市公安局拱辰派出所社区民警在辖区一小区开展出租房屋入户访查时，发现一租户屋内明明有人却迟迟不肯开门。在民警一再表明身份和来意后，房门才得以打开。
在核对申报的承租信息后，民警发现房屋内居住的人数明显超过了登记备案的人数。在核实房屋内人员身份时，房屋内5男1女表述多有出入，对各自身份信息避而不答。民警环视屋内摆设，发现客厅放置了几张办公桌，每个桌子上均有3部以上品牌型号一样的手机和一台笔记本电脑，手机上消息接连不断，电脑屏幕上显示的是一个网站后台页面。察觉到异样的民警在稳住屋内人员后，立即联系了增援警力。
当增援警力到场后，民警迅速控制房间内的5男1女，初步判断该处房屋为一个窝点。经现场突审，民警又在该小区的另外两处出租房内分别抓获该团伙另3名嫌疑人。
至此，该团伙的3处窝点被捣毁，9名团伙嫌疑人落网。
随后，莆田市荔城警方刑侦大队一中队立即接手案件的侦办工作。经审讯，办案民警发现该团伙利用虚构的“华登国际”等名称架设网站平台和手机APP软件，通过大量添加好友，并将好友拉入该团伙建立的聊中，不断推销虚假理财项目，并夸大收益预期，诱骗网友下载APP软件注册平台进行投资。
该团伙分工明确，由业务员、后台管理人员、管理人员等组成。业务员负责利用摇一摇、漂流瓶、附近的人等添加好友工具，大量添加好友，通过聊天向网友介绍投资平台，并将物好的网友拉入聊。后台管理人员负责管理网友在平台中注册的账号和向管理人员分发内部账号，并虚构管理人员充值金额数据截图等，以便管理人员在聊中更好地扮演“托”的角。
“一个里200多个人，几乎都是我们自己人的账号在当托，有网友被拉入后，我们用小号在里发充值和提现赚钱的图片，来吸引真实的客户进行投资充值。”团伙负责操作后台的嫌疑人林某供述。该团伙不断在内虚构各种日息达1.8%-3%不等的投资项目，通过伪造“会员”的充值金额和收益情况，展示该平台投资项目的收益预期，以此骗取网友信任，诱骗其在网站和手机APP 上注册会员充值
投资。
“我们的目标就是骗够100万元，就关闭平台，换个地方改头换面继续开始。”审讯中，嫌疑人林某承认犯罪动机。7月22日，该团伙9名嫌疑人因涉嫌被荔城警方依法刑事拘留。
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荔城警方经过深入侦查发现，该团伙自2018年2月至6月份期间，在南安市、石狮市采用相同手法利用虚构的“华平国际”名称，仅仅4个月时间，骗取的资金达到100余万元。在达到目的后，该团伙随即关闭平台。2018年7月初，该团伙转移至莆田，并在荔城区拱辰街道一小区租下3处套房设立窝点，更改平台名称再次作案。
据办案民警介绍，该团伙架设平台设置为客户投资充值后，利息系统自动结算，且利息每天都可以提现，但金额必须超过100元才可申请提现，本金必须过了投资期限才可提现。另外，不管本金或者利息的提现，系统设定在18：30-22：00之间才可以申请。
该团伙设置时间差，造成客户认为随时可以申请提现，资金也会返还给客户的假象。本金返还有时间要求，利息提现也必须达到一定数额才可以申请提现，使得平台不断累积资金。随着客户量的增加，投资充值的资金不断增加，累积的资金越来越多，在达到预期的数额时，该团伙立即关闭平台，卷款分赃。
警方在梳理该团伙的资金流向时发现，受害人在平台和APP上进行投资时付款所扫描的二维码其实就是嫌疑人的支付宝和的收款码，资金达到一定数额后，该团伙立即将账户中钱款转账取现。
8月29日，经莆田市荔城区人民检察院批准，荔城警方对该涉嫌罪团伙9名嫌疑人依法执行逮捕。
警方提示
市民在使用、QQ等即时聊天工具网上交友要谨慎，在不确认对方身份的情况下，不轻易涉及金钱来往，更不要轻易相信高收益、高回报的投资产品。切勿盲目加入未经核实的投资理财，盲目迷信一些所谓的“内幕消息”“权威发布”等幌子，其背后往往隐藏着各种各样的利益或者。应保持清醒，提高防骗意识，在上当受骗后积极向公安机关举报，并提供有效信息，使犯罪嫌疑人依法受到严惩，防止更多众上当受骗。
案例二：
假冒证券公司APP 进行
近期，投资者王某接到冒充某证券公司工作人员的不法分子通过加好友后向客户发送该证券公司最新的交易软件，向客户介绍最新的软件支持免费十档行情，申购基金费率享有一折优惠等。投资者王某被免费、优惠的功能所吸引，于是下载该软件进行注册。在进行银行卡绑定时，王某以充值的形
式转入资金5000元，随后该“工作人员”引导进行银证转账，经操作后账户资金余额变为230元，资金不知去向。王某立刻跟“工作人员”联系，此时已被删除好友。王某意识到被骗后立马与该证券公司营业部联系。
该证券公司营业部工作人员接到王某的求助后第一时间进行查证，该交易软件APP为不法分子假冒证券公司APP，通过使用与证券公司官方软件的标识一致的APP进行。营业部工作人员也积极与客户讲解近些年出现的非法活动，谨防客户再次受骗。
装修后如何除甲醛警方提示
1.投资者在使用证券公司交易软件时，应认准证券公司的交易软件，通过证券公司的等正规渠道进行交易或业务办理，切勿使用其他软件，避免信息泄露造成损失。
2.证券公司应在、公司等渠道发布公告进行风险提示，提示客户防范不法分子使用假冒公司标识的APP进行互联网。同时，投资者需自觉抵制诱惑，不断提高自身对非法证券活动的识别能力和防范意识，避免落入犯罪分子的行为。
3.证券公司在接到客户反映，假冒公司标识的APP进行互联网，应第一时间报告当地证监局，并建议客户向当地公安机关报案。
案例三：
非法贷款APP保证金
2018年1月3日，20多岁的张月（化名）来到重庆市武隆区公安局报案，称自己被骗了2万多元。
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张月告诉警察，前几天她接到一个来自吉林的电话，对方问自己需不需要贷款。当时张月正想筹点钱和朋友一起开服装店，便接受了对方的提议。移动手机积分兑换商城
张月按照电话里的提示操作，下载了一个APP申请了1万元的小额贷款。电话里的人告诉张月，她的信用等级不够，需要交纳1500左右的保证金。
等张月交了保证金后，对方又以收取不良记录保证金、贷款首月利息、更换银行卡等名目让张月继续付款，等张月将身上仅有的2万多元全打给对方后，1万元贷款还未收到，张月这才意识到自己受骗了。
随后，重庆市公安局反诈中心接连收到相似的报案，虽然每笔被骗的数额都不大，但涉及全国各地受害人6万多人，涉案总金额将近2000万元。
整个案件侦办难度大、战线长、跨度大，专案组认为，这么多案件背后，可能有一个跨省跨区域作案的集团。
2018年3月7日，公安部批示该案为部督案件，随后，重庆警方成立以市公安局刑侦总队牵头，渝北区、武隆区公安局为主办单位的“2018.1.3”专案组。
专案组通过张月提供的手机APP贷款软件，锁定了一个叫邵晶（化名）的手机号码机主。又通过技术分析该手机号码，确定了它所在的位置是福建省龙岩市高陂镇。
为到邵晶，2018年2月23日，重庆警方赶到高陂镇。在监视邵晶的过程中，专案组发现了邵晶还有十几个同伙，且这伙人的活动非常规律。
他们每天上午9、10点钟在邵晶住所楼下集合，一起出发去一个废弃多年的石灰厂，通过一个半地下且仅能容纳一人钻入的洞口进入石灰厂，下午5、6点钟，这伙人下班离开石灰厂。
经过粗略统计，专案组算出这个团伙最高峰有120多人。
同时，通过截获邵晶的手机聊天内容，专案组还发现了一个18岁的女孩小红（化名）和一个叫黄龙的人。
法学是学什么的专案组了解到，黄龙正是邵晶的上级，两人的关系很是亲密，2016年，黄龙曾因涉嫌电信被武汉警方网上追逃，现在仍然是逃犯的身份。
而小红，是整个团伙里负责财务的，她会将每组犯罪所得做一个统计报给黄龙，然后由黄龙对这些犯罪所得进行分配。由此专家推测，黄龙就是这个犯罪团伙的头目。
2018年3月17日，重庆警方下达收网的指令。而就在下达指令的前一天，黄龙已经事先嗅到危险，整个团伙连夜从福建龙岩撤到云南河口。
云南河口和越南老街只有一河之隔，为防止这伙人再度逃脱，重庆警方赶紧和云南红河州边防支队取得联系，准备在这伙人出境前将其抓获。
然而等专案组赶到云南河口时，黄龙已经又带着大部分人越过边境抵达了越南老街。
正当警方因错过抓捕时机束手无策时，专案组突然得到一段黄龙发布的招募人员的短视频。黄龙在视频中介绍了团队工作的环境，并在视频中将这份工作形容为包吃包住包玩，且年薪几十万。
短短十几天，黄龙招募到将近200人，而且警方发现，黄龙已经将该当成一种事业在做。
他不仅对组建的队伍进行公司化的管理、制定严格的规章制度、施行奖励机制，还以组为单位对组员进行话术培训。
为了防止更多人上当受骗，重庆警方立即向公安部请求支援。在公安部的斡旋下，越南边检同意与我国警方合作抓捕该犯罪团伙，专案组获准进入越南老街省。
到了越南后，专案组开始设计新的抓捕方案，这时，有消息称黄龙让其心腹带着一大笔钱到了缅甸果敢，准备在果敢也架设这样一个窝点。警方担心是不是黄龙察觉到危险，想要将团队再次转移到缅甸果敢。
为尽快实施收网行动，专案组决定用一招釜底抽薪切断黄龙的经济基础。放羊的星星插曲
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切断了黄龙所有的国内资金来源后，办案民
警发现黄龙团伙里的人果然开始陆续出现在中越边境。2018年4月19日，在公安部的统一协调下，我国和越南两国在边境处开展了联合执法，越南边检先将犯罪嫌疑人之一邵晶抓获，并移交给我国边检。
2018 年4月22日，警方又在两辆从云南河口开往云南昆明的车上，抓获主要犯罪嫌疑人黄龙和小红。
被抓后，黄龙承认了自己组织人员的事实，他告诉警方，自己初中毕业后就出去打工，之后返乡做过餐饮和水暖生意。因为一直做不好生意，在一个朋友的带领下，他开始走上电信的道路。
至此，“2018·1·3”特大跨国网络贷款案全面告破，共抓获犯罪嫌疑人161名，查扣作案电脑60多台，手机300多部，冻结418张涉案银行卡，合计金额1780余万元。
警方提示
现在小额贷款公司发展得特别快，如果从网络APP上去贷款，一定要从正规的渠道来下载小额贷款的APP，比如说最简单的，手机上的手机（软件）市场，市场会把有恶意的、有问题的给过滤掉。但这并不是说完全没有问题，APP小额贷款公司都会有政府的许可证号，然后再到政府的相关网站上去确认它的许可证号是否真实，公司的名称是否有问题，法人代表的名称是否有问题通常从小额贷款公司借一万块钱需要提供了你真实的住址电话、身份证号码就足够了，不需要其他的信用证明。如果他们要求更多一些，比如他们突然说你的信用记录有问题，要交一笔钱把这个问题解决。首先，在现实生活中这是不存在的，信用状况是自然形成的，存在于特定的机构当中，他调取你的信用要经过你的许可，由你去把信用给别人，给需要的第三方。但是通常的一般的公民不了解这一点，任何人的公民信用不可能交了钱以后起什么样的变化，从来没有交钱这一个说法。株洲一男子被骗子“公安局APP”通缉
2018年8月31日，株洲市民小张向株洲市公安局经侦支队咨询，自己最近接到一个警察电话，称自己涉嫌金融被通缉，为了让自己相信，对方还要求他下载一款“警务APP”，说可以验证真伪。株洲民警介绍，幸亏小张谨慎，所谓的下载软件核实身份，无非是骗子想增加自己身份可信度的一个花招而已。
2018年8月29日下午，小张接到一个自称公安民警的电话，说小张涉嫌金融被通缉了。“冒充公检法行骗的事情，媒体报道过多次，我本来也是不信的。”小张介绍，对方似乎对小张的怀疑心里了如指掌，于是指导他下载“经济犯罪侦查局”的平台软件，声称可以在“讯息安全系统”里面查询相关信息。
小张按照要求下载，果然，里面不但有写了自己名字的通缉令，还有办案民警的照片——湖南省公安厅刑侦总队，雷X警官，警号：071XXX。
经过核实，公安部经侦总局没有这个软件，湖南省公安厅也没有这个民警，证件是合成的。当然，通缉令也是假的。株洲市公安局经侦支队相关负责人介绍，嫌疑人通过这样的方式增加自己身份的可信度，然后再以“缴纳保证金”“冻结涉案资金”等理由索要对方的银行账号与密码等信息，市民们遇到这样的情况，切记不要上当。
如何防范伪造APP
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1.到官方正规渠道下载APP。对于来源不明的应用供应商、网站链接、二维码锁引导的APP不要轻易下载。
2.如非必要，不要轻易允许APP的访问权限。比如用户觉得一些软件可能不需要联网，可以关闭其使用网络权限。
3.如发生异常，立即卸载，也可以刷机处理。
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