基金从业资格考试_法律法规_真题模拟题及答案_第25套_背题模式
***************************************************************************************试题说明
本套试题共包括1套试卷
每题均显示答案和解析
基金从业资格考试_法律法规_真题模拟题及答案_第25套(95题)
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基金从业资格考试_法律法规_真题模拟题及答案_第25套
1.[单选题]
关于基金托管人的信息披露，以下表述正确的是（ ）。
A)基金拟在证券交易所上市的，托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告
B)基金管理人职责终止时，基金托管人应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告
C)在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上
D)当媒体报道的消息可能导致基金份额发生重大波动的，托管人应当予以公告
答案:
C
解析:
基金托管人的信息披露义务之一是：在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。选项A、B、D为基金管理人的信息披露义务。
2.[单选题]
基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得（ ）。Ⅰ．办理基金的销售业务Ⅱ．公布基金宣传推介材料Ⅲ．发售基金份额Ⅳ．向公众分发基金宣传推介材料
A)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:
D
解析:
基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。
3.[单选题]
关于基金销售机构中基金销售人员的资格要求，下列说法正确的是（ ）。Ⅰ．商业银行分行中负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格Ⅱ．证券公司营业网点中基金宣传推介的人员应取得基金销售业务资格Ⅲ．证券投资咨询机构总部中从事基金理财业务咨询的人员应取得基金销售业务资格
A)Ⅰ、Ⅲ
B)Ⅱ、Ⅲ
C)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D)Ⅰ、Ⅱ
答案:
C
解析:
负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。
4.[单选题]
关于契约型基金和公司型基金，下列表述错误的是（ ）。
A)契约型基金是依据基金合同设立的一类基金
B)公司型基金在法律上不具有独立法人地位
C)契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件
D)公司型基金是依据基金公司章程设立的
答案:
B
解析:
公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。故B项说法错误
5.[单选题]
中国证监会的职责包括（ ）。Ⅰ．办理公募基金募集完成后的备案Ⅱ．公告公募基金的基金合同生效Ⅲ．指导和监督中国证券投资基金业协会的活动Ⅳ．查处违法行为并予以公告
A)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:
A
解析:
中国证监会依法履行下列职责：（1）制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权。（2）办理基金备案。（3）对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告。（4）制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施。（5）监督检查基金信息的披露情况。（6）指导和监督基金业协会的活动。（7）法律、行政法规规定的其他职责。
6.[单选题]
下列哪一项属于基金客户售中服务的内容?（ ）
A)介绍证券市场基础知识
B)提醒客户及时核对交易确认
C)介绍基金产品
D)定期进行投资者回访
答案:
C
解析:
基金客户售中服务的内容包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
7.[单选题]
私募基金运作模式基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私募投资基金监管暂行办法》规定不得有行为中的（ ）。
A)从事损害基金财产和投资者利益的投资活动
B)泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动
C)利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送
D)泄露内幕信息，从事内幕交易
答案:
B
解析:
私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动。（2）不公平地对待其管理的不同基金财产。（3）利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送。（4）侵占、挪用基金财产。（5）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。（6）从事损害基金财产和投资者利益的投资活动。（7）玩忽职守，不按照规定履行职责。（8）从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动。（9）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
8.[单选题]
我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向（ ）提交相关文件。
A)中国证券投资基金业协会
B)中国证券业协会
C)中国证监会
D)证券交易所
答案:
C
解析:
我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。
9.[单选题]
（ ）要求基金公开披露信息处于最新状态。
A)真实性原则
B)准确性原则
C)完整性原则
D)及时性原则
答案:
D
解析:
基金信息披露内容方面应遵循的基本原则包括：真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则、公平性原则。其中，及时性原则要求公开披露信息处于最新状态。
10.[单选题]
关于督察长的合规责任，下列表述错误的是（ ）。
A)督察长的职责范围应该涵盖公司所有业务
B)督察长对公司经营管理的业务进行监督
C)督察长有充分的知情权和独立调查权
D)督察长组织公司监察稽核的工作
答案:
B
解析:
督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长享有充分的知情权和独立的调查权。
11.[单选题]
关于基金公司风险管理的目标，下列说法错误的是（ ）。
A)不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益
B)维护基金投资人的利益，为确保基金的份额持有人利益最大化，建立行之有效的风险控制制度
，消除公司各环节的所有风险
C)严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格
D)建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展
答案:
B
解析:
基金公司风险管理的目标有以下几个方面：（1）严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。（2）不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。（3）建立行之有效的风险控制制度，
确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。（4）维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。
12.[单选题]
公开募集基金的基金管理人内部治理结构不符合规定且逾期不改正的，中国证监会有权对其采取的监管措施是（ ）。
A)没收有关股东的股权及红利
B)限制转让基金财产或者在基金财产上设定其他权利
C)限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务
D)对董事、监事、高级管理人员处以
答案:
C
解析:
依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人违法违规，或者其内部治理结构、稽核监控和风险控制管理不符合规定的，中国证监会应当责令其限期改正；逾期未改正，或者其行为严重危及该基金管理人的稳健运行、损害基金份额持有人合法权益的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施：（1）限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务。（2）限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利。（3）限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利。（4）责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。（5）责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利。
13.[单选题]
修改公司章程、批准对公司经营范围的任何修改属于（ ）的职权范围。
A)董事会
B)股东会
C)监事会
D)督察长
答案:
B
解析:
股东会由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。一般来说，股东会依法可以行使的职权包括：（1）决定公司的经营方针和投资计划。（2）选举和更换董事，批准董事的报酬事项；选举和更换由股东代表出任的监事，批准监事的报酬事项。（3）审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案。（4）对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议；对股东转让股权作出决议
；批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司；对公司合并、分立，变更公司形式，解散和清算作出决议。（5）修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改。
14.[单选题]
在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括（ ）。
A)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
B)基金托管人的资本金规模
C)基金的历史规模和持仓比例
D)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
答案:
B

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