判断题
1.接收汇入款的金融机构，应登记汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息，若汇款人住所不明确的，金融机构可登记资金汇出地名称。
对
2.《三反意见》由人民银行、税务总局、公安部牵头制定。
对
3.客户风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持。
金融业包括哪些错
4.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应拒绝为其办理业务，但无需向公安机关报案。
错
5.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当请所在地人民银行审查新机构反内部控制制度的方案，对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。
错
6.金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成客户风险评估的部分初评工作。
对
7.在接到人民银行的行政调查通知后，金融机构可先通知被调查客户，了解一些情况。
错
8.客户风险等级初评结果均应由初评人以外的其他人员进行复评确认，初评结果与复评结果不一致的，可由反合规管理部门决定最终评级结果。
对
9.反《执法检查事实认定书》应当包括被检查人的名称或者姓名、检查时间、检查内容、检查认定的事实等事项。
对
10.客户风险评估的初评结果可欧负责初评的同一人进行复评确认，初评结果与复评结果不一致的，可由反合规管理部门决定最终评级结果。
错
11.反调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
错
12.根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构的分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖轰动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时向我国驻所在国使领馆报告。
错
13.有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当及时向对方提供客户身份及交易信息。
错
14.客户风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提供风险控制效果。
对
15.营业机构在为客户办理业务的过程中，如无法判断客户身份证件的真实性，可以先为客户办理业务，经过进一步审核后，如发现客户身份证件为假，应及时对客户所办理的业务进行撤销，
错
16.按照《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构及其工作人员应该在对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施前，通知资产的所有人、控制人或管理人。
错
17.FATF第四轮互评估包括合规性评估，又包括有效性评估，且以有效性为主，因而难度上较上一轮互评估更大。
对
18.从账户性质来看，经常项目账户属于个人外汇账户。
错
19.原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年，低一等级客户的审核期限不得低于上一级客户审核期限时长的两倍，对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。
错
20.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。
对
单选题
1.对金融机构建立内控制度，以下说法正确的是
A、金融机构建立的反内部控制制度，必须符合内容的广泛性、对象的特定性、形式的完整性、执行的强制性的特点。
B、金融机构目前经营的业务并未涉及恐怖融资，因此并不需要制订报告涉嫌恐怖融资的可疑交易制度。
C、有了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构可以不必制定自己的大额交易和可疑交易制度，直接执行法规就行。
D、因为金融创新的需要，有时业务人员可以灵活操作，绕开反制度规定开展业务
正确答案：A
2.当收款人接受的汇入款金额达到单笔人民币（）或者外币等值（）以上时，金融机构应通过核对或者查看自己留存的客户有效身份证件或者其他身份证明文件等合理途径核实收
款人身份
A、10000元、5000美元
B、5000元、5000美元
C、5000元、1000美元
D、10000元、1000美元
正确答案：D
3.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？
A、金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程
B、金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工作日内提交可疑报告。
C、金融机构可自行确定对系统预警的交易系统进行初审、复核或审定各个环节的合理时限。
D、金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。
正确答案：B
4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的施行时间是
A、2017年1月1日
B、2017年7月1日
C、2017年12月1日
D、2017年10月1日
正确答案：B
5.中国不是以下那个国际反组织的成员
A、欧亚反组织（EAG）
B、埃格蒙特集团（Egmont）
C、亚太反组织（APG）
D、金融行动特别工作组（FATF）
正确答案：B
6.重点可疑交易报告的分析思路，应以客户身份的（）为基础
A、有效识别
B、识别
C、持续识别
D、重新识别
正确答案：A
7.风险不包含以下哪项因素
A、国家反缺陷
B、威胁
C、行业反缺陷
D、国际反监管
正确答案：D
8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反监测分析中心报送大额交易报告。
A、7
B、3
C、10
D、5
正确答案：D
9.客户身份资料自业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后至少保存（）年。
A、3
B、10
C、7
D、5
正确答案：D
10.有关部门可以通过（）途径提出请求，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息。
A、会商
B、协商
C、外交
D、协助
正确答案：C
11. 银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求机构补充。
A．汇款人住所
B．汇款人身份证明文件
C．汇款人工作单位
D．汇款行地址
正确答案：A
12.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。
A、张三转账18万元到李四账户
B、提取现金6万元
C、将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户
D、为非本行客户兑换1050美元现钞
正确答案：D
13.可疑交易赠别的步骤包括
A、以上均包括
B、识别异常交易
C、判断涉罪类型
D、分析可疑交易
正确答案：A
14.论坛互动的主要目的是
A、监管部门发布信息
B、两者都可以发布非正式信息
C、从业机构发布信息
正确答案：B
15.制定反战略要以（）为导向
A、国际标准
B、实际问题
C、法律规范
D、风险评估
正确答案：D
16．2019年2月21日，（）全会审议通过了中国第四轮反和反恐怖融资互评估报告，会议充分认可近年中国反和反恐怖融资工作取得的积极进展，认为中国反和反恐怖融资体系具备良好基础，同时存在一些问题需要改进。
A、欧亚反和反恐怖融资组织（EAG）
B、亚太反组织（APG）
C、金融行动特别工作组（FATF）
D、国际货币基金组织（IMF）
正确答案：C
17.利用电话、网络、ATM等自助机具及其他方式为客户提供非面对面的服务时，金融机构应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。
A、身份认证
B、实地调查
C、资料保存
D、客户回访
正确答案：A
18.中国人民银行设立中国反监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告
A、交易记录保存
B、客户身份识别
C、大额交易
D、可疑交易
正确答案：D
19.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？
A、金融机构无需对本机构建立的交易监测标准有效性负责
B、如发生突发情况或者应当关注的情况的，金融机构应当及时评估和完善交易监测标准。
C、金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。
D、交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为、交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形。
正确答案：A
20. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确（）
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